Chiffres semestriels relatifs à la gestion de patrimoine Version janvier 2022

Dierickx Leys Private Bank s'éfforce depuis 1901 à être votre interlocuteur dans l'orientation, le conseil et la gestion de vos actifs financiers.

Si vous souhaitez que votre portefeuille d'investissements soit géré avec soin et sur mesure, tout en accordant une attention particulière aux détails, le mieux est d'opter pour la gestion discrétionnaire. Nos experts s'occopent de votre patrimoine afin qu'il soit géré de manière optimale et en toute connaissance de cause.

Votre gestionnaire de portefeuille veuille à ce que vous restiez impliqué(e) dans la gestion de votre patrimoine. Il vous contacte régulièrement pour discuter des investissements et s'assure que le portefeuille correspond au maximum à vos besoins financiers, au profil de risque et aux conditions du marché.

Dans la gestion de votre patrimoine, nous assurons un équillibre idéal entre risque et rendement.

Nous attachons une grande importance à la transparence: la structure des coûts est simple et claire. Nous composons les portefeuilles avec des actions individuelles, des obligations et des liquidités, et nous nous tenons éloignés des produits structurés. Vous pouvez suivre vos investissements via des rapports périodiques, ainsi qu'à travers le site sécurisé de la banque.

Les portefeuilles ont surperformé les marchés boursiers européens en 2021

Les marchés boursiers ont poursuivi leur reprise après le choc du COVID en 2021, soutenus par les mesures de soutien monétaires et fiscales, ainsi que les vaccinations qui ont réduit l’impact du COVID sur l’économie. Nos portefeuilles d’actions sous gestion discrétionnaire ont surperformé les bourses européennes en 2021. L’année dernière, les portefeuilles ont affiché un rendement de 25,57% contre 20,73% pour le benchmark. Nous expliquons le rendement plus élevé par rapport au benchmark par la stratégie d’investissement suivie et la pondération des actions américaines dans les portefeuilles qui ont (clairement) obtenu de meilleurs résultats en moyenne. La hausse du dollar de 7% par rapport à l’euro pendant l’année a encore stimulé les rendements de nos portefeuilles.

Sur la base de notre stratégie d’investissement (bottom-up), nous sélectionnons principalement des entreprises dont les bénéfices évoluent régulièrement. Il s’agit d’entreprises qui peuvent maintenir leurs bénéfices stables en cas de hausse des taux d’intérêt ou d’affaiblissement de l’économie, d’entreprises qui contrôlent leur propre avenir et ne dépendent pas des caprices de l’économie, des réglementations ou d’autres facteurs externes.

Compte tenu de l’incertitude et des risques croissants pour les entreprises chinoises, nous avons vendu nos actions chinoises en juillet. Par ailleurs, les entreprises vulnérables à un relèvement des taux d’intérêt ont également été vendues en 2021, car les principales banques centrales indiquent maintenant qu’elles réduiront leurs mesures de relance monétaire en 2022 et qu’elles pourraient relever les taux d’intérêt pour la première fois depuis des années afin de lutter contre la hausse de l’inflation.

Les rendements obligataires sont cependant restés à un niveau très bas en 2021. Cela influence le rendement de nos portefeuilles obligataires. Nous restons cependant fidèles à notre philosophie qui consiste à n’investir que dans des obligations d’entreprises qui répondent à nos paramètres de qualité, même si elles ne rapportent pas beaucoup aujourd’hui.

Fiche

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Gestion conseil

En cas de gestion conseil, vous assumez personnellement un rôle actif dans la gestion de votre portefeuille et pouvez compter sur des conseils personnalisés de votre gestionnaire. Il vous contacte, de manière proactive et sur une base régulière, et vous accompagne dans le développement de votre portefeuille, qu’il revoit le cas échéant. Il vous dispense des conseils sur mesure et formule des propositions d’investissement concrètes.