Het fonds belegt in vastrentende effecten met hoge kredietwaardigheid, met name obligaties en geldmarktinstrumenten, voornamelijk in euro, uitgegeven door alle types emittenten met een kredietwaardigheid hoger dan BBB+ bij Standard & Poor's of bij Fitch of Baa1 bij Moody's. Door adequate spreiding worden de meeste risico’s geneutraliseerd. De intresten worden herbelegd. De bedoeling is het marktrendement van overheidsobligaties te benaderen of te overtreffen. Het fonds kan in beperkte mate gebruik maken van financiële derivaten. Het fonds kan in totaal maximaal 10% van zijn eigen activa investeren in rechten van deelneming in andere ICB's.
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.
Cumulatief rendement sinds 01/01/2025 | 0,23% |
---|---|
1 jaar | 3,15% |
2 jaar | 2,68% |
3 jaar | -0,24% |
5 jaar | -0,89% |
Rendement sinds oprichting | 0,92% |
Geannualiseerde rendementen behalve voor het rendement sinds Nieuwjaar. Deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen. Ze houden geen rekening met kosten & taksen bij aan- of verkoop. Bron: Dierickx Leys Private Bank
Volatiliteit (3 jaar) | 3,34 per 31/12/2024 |
---|---|
Sharpe Ratio (3 jaar) | -0,96 per 31/12/2024 |
! Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product houdt voor 5 jaar. Het daadwerkelijke risico kan sterk variëren indien u in een vroeg stadium verkoopt en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is.
We hebben dit product ingedeeld in klasse 2 uit 7; dat is een lage risicoklasse. Dat betekent dat de potentiële verliezen op toekomstige prestaties worden geschat als laag en dat de kans dat wij u niet kunnen betalen wegens een slechte markt heel klein is.
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
De éénmalige kosten die u betaalt bij aankoop van de deelbewijzen van het fonds. | 1,5% |
---|---|
Uitstapkosten | 0% |
Lopende kosten in % per jaar | 1% |
Creatie | 27 november 2007 |
---|---|
Eindvervaldag | geen |
Categorie | Obligaties |
Minimale inschrijving | 1 deelbewijs |
Intekening/terugbetaling | elke Belgische bankwerkdag tot 16u |
Publicatie inventariswaarden | De Tijd/l'Echo en dierickxleys.be |
Roerende voorheffing | Taks op de beursverrichtingen | |
---|---|---|
Distributiedeelbewijzen | 30% op de uitgekeerde dividenden | geen |
Kapitalisatiedeelbewijzen | 30% op het positieve verschil op de TIS bij verkoop min de TIS bij aankoop | 1,32% bij uittreding (maximum € 4.000 per transactie) |
Deze fiscale regeling is van toepassing op de gemiddelde niet-professionele belegger, fysieke persoon en inwoner van België.
TIS: Taxable Income per Share. Dit is de som van de interesten, meerwaarden en minwaarden die het compartiment heeft verworven uit beleggingen in obligaties en cash.
Andere specifieke kenmerken:
Asset Allocation | % in Port | Waarde in EUR |
---|---|---|
Obligaties | 86,1% | 15 340 970 |
Rek courant | 13,9% | 2 475 190 |
Totaal in EUR | 100,0% | 17 816 160 |
Munt | Wissel | Zicht | Spaar | Effecten | Totaal in EUR | Tot % |
---|---|---|---|---|---|---|
EUR | 2 475 190 | 0 | 15 340 970 | 17 816 160 | 100,0% | |
Totaal in EUR | 17 816 160 |
Kapitalisatie | 1171.46 EUR |
Distributie | 889.89 EUR |
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.
% in Port | Aantal | Koers | Munt | Waarde in munt | Waarde in EUR | Koers datum | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Financieel | |||||||
EUR ALLIANZ 15.01.19-26 0.875% | 2,7% | 500000 | 0,98 | EUR | 489 638 | 489 638 | 07/02/2025 |
EUR BLACKSTONE HOLD. 1% 05.10.16-26 | 2,7% | 500000 | 0,97 | EUR | 486 526 | 486 526 | 07/02/2025 |
EUR EUROCLEAR INV 1.125% 7.12.16-26 | 2,7% | 500000 | 0,97 | EUR | 487 621 | 487 621 | 07/02/2025 |
EUR JOHN DEERE BK 2.5% 14.09.22-26 | 2,8% | 500000 | 1,00 | EUR | 504 234 | 504 234 | 07/02/2025 |
EUR NORDEA 0.50% 14.05.20-27 | 2,7% | 500000 | 0,95 | EUR | 478 699 | 478 699 | 07/02/2025 |
EUR SOC.GEN. 0,125% 18.02.21-28 | 2,1% | 400000 | 0,92 | EUR | 370 166 | 370 166 | 07/02/2025 |
EUR SOC.GEN. 0.125% 24.02.20-26 | 1,6% | 300000 | 0,97 | EUR | 292 799 | 292 799 | 07/02/2025 |
Chemie | |||||||
EUR BASF 15.11.17-27 0.875% | 1,6% | 300000 | 0,95 | EUR | 286 241 | 286 241 | 07/02/2025 |
Transport/Vervoer | |||||||
EUR BMW FINANCE 29.08.18-25 1% | 2,2% | 400000 | 0,99 | EUR | 398 226 | 398 226 | 07/02/2025 |
EUR MERCEDES 28.02.17-25 0.85% | 3,4% | 600000 | 1,00 | EUR | 603 201 | 603 201 | 07/02/2025 |
EUR TOYOTA 0.125% 06.05.21-05.11.27 | 2,1% | 400000 | 0,93 | EUR | 372 610 | 372 610 | 07/02/2025 |
EUR UPS 20.11.15-15.11.25 1.625% | 2,8% | 500000 | 0,99 | EUR | 498 342 | 498 342 | 07/02/2025 |
Voeding | |||||||
EUR COCA COLA 1.125% 09.03.15-27 | 2,2% | 400000 | 0,97 | EUR | 391 702 | 391 702 | 07/02/2025 |
EUR PEPSICO 18.07.16-28 0.875% | 1,6% | 300000 | 0,94 | EUR | 283 474 | 283 474 | 07/02/2025 |
EUR UNILEVER 1.75% 16.5.22-16.11.28 | 1,6% | 300000 | 0,97 | EUR | 292 238 | 292 238 | 07/02/2025 |
Farmacie/Medical | |||||||
EUR COLGATE-PALM.06.03.19-26 0.5% | 2,8% | 500000 | 0,98 | EUR | 491 772 | 491 772 | 07/02/2025 |
EUR ELI LILLY 1.625% 02.06.15-26 | 2,8% | 500000 | 0,99 | EUR | 499 537 | 499 537 | 07/02/2025 |
EUR GLAXOSMITHKL 21.05.18-26 1.25% | 2,8% | 500000 | 0,98 | EUR | 496 553 | 496 553 | 07/02/2025 |
EUR NOVO NORDISK 0.125% 04.06.21-28 | 2,6% | 500000 | 0,92 | EUR | 460 826 | 460 826 | 07/02/2025 |
Industrie | |||||||
EUR EMERSON 15.01.19-15.10.25 1.25% | 2,8% | 500000 | 0,99 | EUR | 494 686 | 494 686 | 07/02/2025 |
EUR SIEMENS FIN 0.375% 05.06.20-26 | 2,7% | 500000 | 0,97 | EUR | 488 024 | 488 024 | 07/02/2025 |
Telecomoperatoren | |||||||
EUR EMIRATES TELE 2.75% 18.06.14-26 | 2,3% | 400000 | 1,00 | EUR | 406 122 | 406 122 | 07/02/2025 |
EUR PROXIMUS 01.10.15-25 1.875% | 2,8% | 500000 | 0,99 | EUR | 500 689 | 500 689 | 07/02/2025 |
Nutssector | |||||||
EUR ENEXIS 26.04.16-28.04.26 0.875% | 2,8% | 500000 | 0,98 | EUR | 493 978 | 493 978 | 07/02/2025 |
Overheid | |||||||
EUR EQUINOR 0.75% 22.05.20-26 | 2,8% | 500000 | 0,98 | EUR | 490 892 | 490 892 | 07/02/2025 |
EUR LA POSTE 0.625% 21.10.20-26 | 2,2% | 400000 | 0,97 | EUR | 387 233 | 387 233 | 07/02/2025 |
EUR NED GASUNIE 1.375% 16.10.18-28 | 2,2% | 400000 | 0,95 | EUR | 383 413 | 383 413 | 07/02/2025 |
EUR OLO 0.80% 22.06.17-27 | 2,7% | 500000 | 0,97 | EUR | 486 382 | 486 382 | 06/02/2025 |
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% | 2,8% | 500000 | 0,99 | EUR | 497 982 | 497 982 | 07/02/2025 |
Consumptie/Luxe | |||||||
EUR ESSILORLUX 0.375% 05.01.20.26 | 2,8% | 500000 | 0,98 | EUR | 490 375 | 490 375 | 07/02/2025 |
Holdings | |||||||
EUR GBL 19.06.18-25 1.875% | 2,8% | 500000 | 1,00 | EUR | 503 910 | 503 910 | 07/02/2025 |
Technologie | |||||||
EUR IBM 23.05.17-25 0.95% | 2,2% | 400000 | 0,99 | EUR | 400 397 | 400 397 | 07/02/2025 |
EUR MASTERCARD 22.02.22-29 1% | 2,1% | 400000 | 0,94 | EUR | 378 887 | 378 887 | 07/02/2025 |
Energie | |||||||
EUR SCHLUMBERGER 0.25% 15.10.19-27 | 2,1% | 400000 | 0,94 | EUR | 375 278 | 375 278 | 07/02/2025 |
EUR TOTALENERGIES 1.375%04.10.17-29 | 2,1% | 400000 | 0,94 | EUR | 378 314 | 378 314 | 07/02/2025 |
De kosten die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen afgehouden worden voordat het belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald.
Instapkosten | Maximum 1,50% |
---|---|
Uitstapkosten | Niet van toepassing |
Wijziging van compartiment | Indien hogere vergoedingen bij het nieuwe fonds: het verschil |
Beheerskosten en andere administratiekosten of exploitatiekosten | 0,9% |
---|---|
Transactiekosten | 0,1% |
Prestatievergoeding en carried interest | Niet van toepassing |
---|
Voor meer informatie over kosten en vergoedingen verwijzen wij u graag naar de paragraaf 'Provisies en kosten' van het prospectus.
December 2024
Op macro-economisch vlak bleef de focus de voorbije maand voornamelijk gericht op de houding van de centrale bankiers. De Federal Reserve (FED) liet de beleidsrente opnieuw met 25 basispunten dalen tot een niveau tussen 4,25% - 4,50%, wat in lijn was met de marktverwachting. De befaamde ‘dot-plot’, die de individuele renteverwachtingen van de FED-leden weergeeft, deed de financiële markten echter even slikken.
Zo bleken de beleidsmakers nog slechts twee renteverlagingen te verwachten voor 2025, terwijl er dat in september nog vier waren. De hardnekkige kerninflatie (Core PCE Price Index: 2,8%), die maar niet verder daalt richting het beoogde niveau van 2% en het inflatoire beleidsprogramma van Trump 2.0 speelden een onmiskenbare rol in deze projectiewijziging.
FED-voorzitter Powell bleef evenwel wijzen op de sterkte van de Amerikaanse economie, zoals opnieuw bevestigd werd door een meevallend jobrapport, beter dan verwachte kleinhandelsverkopen en een op economische expansie wijzende samengestelde aankoopmanagersindex. Dit geeft de Amerikaanse centrale bank voldoende marge om een meer afwachtende houding aan te nemen. De rente op 10-jarige Amerikaanse staatsleningen tikte, voor het eerst in meer dan zes maanden de 4,6% aan, waardoor de langetermijnrente voor het eerst in jaren, boven de kortetermijnrente ligt.
Ook de Europese Centrale Bank (ECB) voerde een rentedaling van 25 basispunten door, zodat de depositorente uitkwam op een niveau van 3%. Naar verwachting zal de ECB dit ritme in de komende maanden aanhouden, om zo op het einde van de eerste jaarhelft uit te komen op een beleidsrente van 2%. Volgens de ECB-beleidsmakers zou de strijd tegen de inflatie immers nog niet volledig gestreden zijn, vooral verwijzende naar de hardnekkig hoge diensteninflatie (november: 3,9%), al liggen de donkerste dagen van de winter volgens Lagarde wel achter ons.
De economische risico’s blijven voor het Europese continent wel behoorlijk: een aanhoudend onstabiel politiek kader in zowel Frankrijk als Duitsland, een eventuele verdere escalatie van de oorlog in Oekraïne, een alweer stijgende Europese gasprijs, mogelijke Amerikaanse handelsbarrières, een blijvend zwakke vraag vanuit groeimarkt China … De depreciatie van de euro is dan ook niet zonder reden.
Publicatie Engagement & Voting Policy - 10 december 2020
Publicatie dividend DLF II over 2023
Halfjaarverslag op basis van de gegevens van 30 juni 2024
Essentiële informatiedocument op basis van de gegevens van 30 september 2024
Maandrapport op basis van de gegevens van 31 december 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 16 juli 2024
Het Key Information Document (KID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en de risico-indicator.
Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.