Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.
- Geniet van ons veilig online platform
- Geniet van onze avondhandel, ook op feestdagen
Value & Dynamic belegt hoofdzakelijk in aandelen van andere beleggingsfondsen. Deze fondsen beleggen op hun beurt in wereldwijd gediversifieerde aandelen, obligaties, vastgoed- en geldbeleggingen om de beleggers een gespreide belegging aan te bieden, koopkrachtvastheid en welvaartsvastheid op lange termijn te verschaffen.
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.
| Cumulatief rendement sinds 01/01/2025 | -12,06% |
|---|---|
| 1 jaar | -4,33% |
| 2 jaar | 4,37% |
| 3 jaar | 0,91% |
| 5 jaar | 5,32% |
| Rendement sinds oprichting | 4,01% |
Geannualiseerde rendementen behalve voor het rendement sinds Nieuwjaar. Deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen. Ze houden geen rekening met kosten & taksen bij aan- of verkoop. Bron: Dierickx Leys Private Bank
| Volatiliteit (3 jaar) | 10,61% per 28/02/2025 |
|---|---|
| Sharpe Ratio (3 jaar) | 0,27 per 28/02/2025 |
! Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product houdt voor 5 jaar.
Het daadwerkelijke risico kan sterk variëren indien u in een vroeg stadium verkoopt en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is.
We hebben dit product ingedeeld in klasse 3 uit 7; dat is een middelgroot-lage risicoklasse. Dat betekent dat de potentiële verliezen op toekomstige prestaties worden geschat als middelgroot-laag en dat de kans dat wij u niet kunnen betalen wegens een slechte markt klein is.
De volgende risico’s worden mogelijk niet (voldoende) weergegeven door de bovenstaande samenvattende indicator:
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen.
Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
| De éénmalige kosten die u betaalt bij aankoop van de deelbewijzen van het fonds. | 3% |
|---|---|
| Uitstapkosten | / |
| Lopende kosten in % per jaar | 2,6% |
| Creatie | 31 maart 2010 |
|---|---|
| Eindvervaldag | geen |
| Categorie | gemengd |
| Minimale inschrijving | 1 deelbewijs |
| Intekening/terugbetaling | elke Belgische bankwerkdag tot 17u |
| Publicatie inventariswaarden | De Tijd/l'Echo en dierickxleys.be |
| Roerende voorheffing | Taks op de beursverrichtingen | |
|---|---|---|
| Distributiedeelbewijzen | 30% op de uitgekeerde dividenden | geen |
| Kapitalisatiedeelbewijzen | 30% op het positieve verschil tussen de Belgische TIS (Taxable Income per Share) bij verkoop en de Belgische TIS bij aankoop, wegens meer dan 10% intrest dragende activa | 1,32% met een maximum van 4.000 EUR bij uittreding |
Deze fiscale regeling is van toepassing op de gemiddelde niet-professionele belegger, fysieke persoon en inwoner van België.
TIS: Taxable Income per Share. Dit is de som van de interesten, meerwaarden en minwaarden die het compartiment heeft verworven uit beleggingen in obligaties en cash.
| Asset Allocation | % in Port | Waarde in EUR |
|---|---|---|
| Fondsen | 100,7% | 2 753 261 |
| Rek courant | -0,7% | -19 394 |
| Totaal in EUR | 100,0% | 2 733 866 |
| Munt | Wissel | Zicht | Spaar | Effecten | Totaal in EUR | Tot % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | -19 394 | 0 | 1 802 763 | 1 783 369 | 65,2% | |
| USD | 0,8793 | 0 | 0 | 1 081 001 | 950 497 | 34,8% |
| Totaal in EUR | 2 733 866 | |||||
| Kapitalisatie | 160.76 EUR |
| Distributie | 95.36 EUR |
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.
Het is mogelijk dat bepaalde ICB’s opgenomen in deze portefeuille niet publiek worden aangeboden in België. Raadpleeg hiervoor uw financieel adviseur.
| % in Port | Aantal | Koers | Munt | Waarde in munt | Waarde in EUR | Koers datum | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Obligatiefonds | |||||||
| BLUEBAY GOVERNMENT BOND C EUR kap. | 4,3% | 1100 | 107,28 | EUR | 118 008 | 118 008 | 29/04/2025 |
| EVLI SHORT CORP BOND-IB EUR | 5,7% | 1350 | 114,52 | EUR | 154 607 | 154 607 | 29/04/2025 |
| FLOSSBACH STORCH BD OP-ITEUR | 5,0% | 1100 | 125,14 | EUR | 137 654 | 137 654 | 30/04/2025 |
| GENERALI EURO BD 1-3 YRS-DX kap. | 6,2% | 1300 | 130,96 | EUR | 170 253 | 170 253 | 28/04/2025 |
| LAZARD CONVERTIBLE GL-IC EUR | 6,4% | 100 | 1 737,53 | EUR | 173 753 | 173 753 | 29/04/2025 |
| PIMCO DIV INC FD-INS EHGD AC | 3,8% | 6000 | 17,50 | EUR | 105 000 | 105 000 | 29/04/2025 |
| Aandelenfonds | |||||||
| BROWN ADV US SUST GROW-EURBA kap. | 16,9% | 18585 | 24,84 | EUR | 461 651 | 461 651 | 29/04/2025 |
| FIDELITY FUNDS AMERICA -A- dis | 17,0% | 34000 | 15,58 | USD | 529 720 | 465 770 | 30/04/2025 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 17,4% | 6707 | 71,03 | EUR | 476 398 | 476 398 | 30/04/2025 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 0,2% | 76 | 71,03 | EUR | 5 438 | 5 438 | 30/04/2025 |
| ROBECO US SELECT OPP EQUITIES-F kap | 17,7% | 1965 | 280,55 | USD | 551 281 | 484 728 | 29/04/2025 |
U betaalt deze kosten om de dagelijkse werking van het fonds, inclusief marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten beperken het groeipotentieel van uw belegging.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen afgehouden worden voordat het belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald.
| Instapvergoeding | Maximum 3% |
|---|---|
| Uitstapvergoeding | Niet van toepassing |
| Wijziging van compartiment | Max. 3,00% verminderd met de reeds betaalde plaatsingsprovisie. De totale plaatsingsprovisie bij compartimentwijziging kan evenwel nooit meer dan 2,00% bedragen. |
| Swing Pricing | Maximum 4% |
| Beheerskosten en andere administratie- of exploitatiekosten | 2,4% |
|---|---|
| Transactiekosten | 0,2% |
| Prestatievergoeding | Jaarlijks 10,00% op het in het boekjaar behaalde positieve resultaat dat de return van de benchmark in positieve zin overschrijdt. De performance fee wordt zodra zij van toepassing is, dagelijks berekend op de netto-activa en verwerkt in de NIW, en is betaalbaar na elk afgesloten boekjaar. |
|---|
Swing pricing: Een mechanisme dat het compartiment in staat stelt de transactiekosten te vereffenen die voortvloeien uit grote inschrijvingen en inkopen door in- en uitstappende beleggers. Dankzij het mechanisme hoeven bestaande beleggers niet langer indirect de transactiekosten op zich te nemen, omdat deze kosten voortaan rechtstreeks worden verrekend in de NIW en gedragen door de in- en uitstappende beleggers.
Voor meer informatie over de kosten, zoals onder meer informatie inzake prestatievergoedingen en de berekeningswijze ervan, verwijzen wij u naar het prospectus dat u kan terugvinden op www.dierickxleys.be.
Februari 2025
Orkaan Trump doet beleggers schuilen
De Europese aandelenmarkten wisten in februari hun voorsprong op Wall Street verder te vergroten. In een context van hoge onzekerheid en vrees voor stagflatie, aangevuurd door de provocerende beleidsvoering van Donald Trump, roteerden beleggers duidelijk richting veilige havens.
Zo zocht de goudprijs nieuwe recordhoogtes op, terwijl de Amerikaanse tienjaarsrente met ongeveer 32 basispunten terugviel tot ongeveer 4,2%. Op de aandelenmarkten delfden de conjunctuurgevoelige sectoren het onderspit voor de meer defensieve sectoren. Gezien het grote contrast met de afgelopen jaren viel hierbij ook de bedroevende beursprestatie van de grote technologiespelers des te meer op.
Deze risk-off modus was het rechtstreekse gevolg van het hardvochtige spel van de Amerikaanse president op het wereldtoneel. Bijzonder waren de ogenschijnlijk Kremlin-gezinde houding van Trump in de door hem opgestarte “vredesgesprekken” tussen Oekraïne en Rusland, alsook de verdere escalatie van de handelsoorlog(en), die naast Canada, Mexico, en China, nu het Europese continent treft.
Met de effectieve inwerkingtreding van de importheffingen ten aanzien van de noorder- en zuiderburen van de Verenigde Staten begin maart, toont Trump eveneens dat niet elke dreiging slechts een tactische bluf is in het kader van onderhandelingen.
Bovenstaande geopolitieke ontwikkelingen leidden ertoe dat het Amerikaanse consumentenvertrouwen onverwacht een aanzienlijke terugval vertoonde. De consumenten houden de vinger op de knip gezien ze anticiperen op lagere overheidsuitgaven enerzijds en hogere inflatie anderzijds, beiden als direct gevolg van het beleid van Donald Trump.
Ook de bedrijven kregen het moeilijk om projectbeslissingen te maken in het uiterst onzekere klimaat, wat eveneens bleek uit de sterk teruggevallen aankoopmanagersindex voor de Amerikaanse dienstenindustrie. De Federal Reserve zal gezien het inflatoire karakter van de importtarieven de rente wellicht nog even stabiel houden, terwijl de Europese Centrale Bank het monetaire beleid verder zal versoepelen. Hoe dan ook blijven we ons duidelijk op volatiel terrein bevinden.
De beste prestatie kwam van het fonds Pimco Div Inc Fd-Ins Ehgd Ac, met een stijging van ongeveer 1,4%. Ook de fondsen Flossbach Storch Bd Op-Iteur (+ 1,4%), Bluebay Government Bond C Eur Kap. (+ 1,1%), Evli Short Corp Bond-Ib Eur (+ 0,8%) en Generali Euro Bd 1-3 Yrs-Dx Kap. (+ 0,6%) droegen in positieve zin bij aan het resultaat.
Kijken we naar de lijst van de minste prestaties, dan zien we dat de overige 5 posities een daling lieten zien in de afgelopen maand. De zwakste prestatie kwam van het fonds Brown Adv Us Sust Grow-Eurba Kap., met een daling van ongeveer 6,7%. Ook de fondsen Robeco Us Select Opp Equities-F Kap (- 3,5%), Robeco Sust.Glob.Stars Eq.-Eur Dis (- 3,4%), Fidelity Funds America -A- Dis (- 2,8%) en Lazard Convertible Gl-Ic Eur (- 0,1%) droegen in negatieve zin bij aan het resultaat.
Het compartiment haalde een niet-geannualiseerde return van - 2,29%.
Essentiële informatiedocument op basis van de gegevens van 2 januari 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 22 augustus 2024
Halfjaarverslag op basis van de gegevens van 30 juni 2024
Jaarverslag op basis van de gegevens van 31 december 2024
Maandrapport op basis van de gegevens van 28 februari 2025
Oproepingsbericht aan de aandeelhouders dd 17 april 2025
Het Key Information Document (KID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en de risico-indicator.
Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.