Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.
- Geniet van ons veilig online platform
- Geniet van onze avondhandel, ook op feestdagen
Value & Dynamic belegt hoofdzakelijk in aandelen van andere beleggingsfondsen. Deze fondsen beleggen op hun beurt in wereldwijd gediversifieerde aandelen, obligaties, vastgoed- en geldbeleggingen om de beleggers een gespreide belegging aan te bieden, koopkrachtvastheid en welvaartsvastheid op lange termijn te verschaffen.
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.
| Cumulatief rendement sinds 01/01/2024 | 7,98% |
|---|---|
| 1 jaar | 11,81% |
| 2 jaar | 7,07% |
| 3 jaar | -0,97% |
| 5 jaar | 6,38% |
| Rendement sinds oprichting | 4,69% |
Geannualiseerde rendementen behalve voor het rendement sinds Nieuwjaar. Deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen. Ze houden geen rekening met kosten & taksen bij aan- of verkoop. Bron: Dierickx Leys Private Bank
| Volatiliteit (3 jaar) | 11,28% per 31/07/2024 |
|---|---|
| Sharpe Ratio (3 jaar) | - 0,13 per 31/07/2024 |
! Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product houdt voor 5 jaar.
Het daadwerkelijke risico kan sterk variëren indien u in een vroeg stadium verkoopt en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is.
We hebben dit product ingedeeld in klasse 3 uit 7; dat is een middelgroot-lage risicoklasse. Dat betekent dat de potentiële verliezen op toekomstige prestaties worden geschat als middelgroot-laag en dat de kans dat wij u niet kunnen betalen wegens een slechte markt klein is.
De volgende risico’s worden mogelijk niet (voldoende) weergegeven door de bovenstaande samenvattende indicator:
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen.
Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
| De éénmalige kosten die u betaalt bij aankoop van de deelbewijzen van het fonds. | 3% |
|---|---|
| Uitstapkosten | / |
| Lopende kosten in % per jaar | 2,6% |
| Creatie | 31 maart 2010 |
|---|---|
| Eindvervaldag | geen |
| Categorie | gemengd |
| Minimale inschrijving | 1 deelbewijs |
| Intekening/terugbetaling | elke Belgische bankwerkdag tot 17u |
| Publicatie inventariswaarden | De Tijd/l'Echo en dierickxleys.be |
| Roerende voorheffing | Taks op de beursverrichtingen | |
|---|---|---|
| Distributiedeelbewijzen | 30% op de uitgekeerde dividenden | geen |
| Kapitalisatiedeelbewijzen | 30% op het positieve verschil tussen de Belgische TIS (Taxable Income per Share) bij verkoop en de Belgische TIS bij aankoop, wegens meer dan 10% intrest dragende activa | 1,32% met een maximum van 4.000 EUR bij uittreding |
Deze fiscale regeling is van toepassing op de gemiddelde niet-professionele belegger, fysieke persoon en inwoner van België.
TIS: Taxable Income per Share. Dit is de som van de interesten, meerwaarden en minwaarden die het compartiment heeft verworven uit beleggingen in obligaties en cash.
| Asset Allocation | % in Port | Waarde in EUR |
|---|---|---|
| Fondsen | 97,4% | 3 211 078 |
| Rek courant | 2,6% | 84 656 |
| Totaal in EUR | 100,0% | 3 295 734 |
| Munt | Wissel | Zicht | Spaar | Effecten | Totaal in EUR | Tot % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 84 656 | 0 | 2 069 356 | 2 154 012 | 65,4% | |
| USD | 0,8971 | 0 | 0 | 1 272 681 | 1 141 722 | 34,6% |
| Totaal in EUR | 3 295 734 | |||||
| Kapitalisatie | 172.19 EUR |
| Distributie | 102.14 EUR |
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.
Het is mogelijk dat bepaalde ICB’s opgenomen in deze portefeuille niet publiek worden aangeboden in België. Raadpleeg hiervoor uw financieel adviseur.
| % in Port | Aantal | Koers | Munt | Waarde in munt | Waarde in EUR | Koers datum | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Obligatiefonds | |||||||
| BLUEBAY GOVERNMENT BOND C EUR kap. | 3,6% | 1100 | 106,42 | EUR | 117 062 | 117 062 | 17/09/2024 |
| EVLI SHORT CORP BOND-IB EUR | 4,6% | 1350 | 111,42 | EUR | 150 417 | 150 417 | 17/09/2024 |
| FLOSSBACH STORCH BD OP-ITEUR | 4,2% | 1100 | 125,43 | EUR | 137 973 | 137 973 | 18/09/2024 |
| GENERALI EURO BD 1-3 YRS-DX kap. | 5,0% | 1300 | 127,52 | EUR | 165 775 | 165 775 | 17/09/2024 |
| LAZARD CONVERTIBLE GL-IC EUR | 5,3% | 100 | 1 745,12 | EUR | 174 512 | 174 512 | 17/09/2024 |
| PIMCO DIV INC FD-INS EHGD AC | 3,2% | 6000 | 17,37 | EUR | 104 220 | 104 220 | 18/09/2024 |
| Aandelenfonds | |||||||
| BROWN ADV US SUST GROW-EURBA kap. | 18,4% | 22450 | 27,02 | EUR | 606 599 | 606 599 | 17/09/2024 |
| FIDELITY FUNDS AMERICA -A- dis | 15,5% | 35000 | 16,32 | USD | 571 200 | 512 423 | 19/09/2024 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 18,6% | 8150 | 75,19 | EUR | 612 799 | 612 799 | 19/09/2024 |
| ROBECO US SELECT OPP EQUITIES-F kap | 19,1% | 2380 | 294,74 | USD | 701 481 | 629 299 | 17/09/2024 |
U betaalt deze kosten om de dagelijkse werking van het fonds, inclusief marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten beperken het groeipotentieel van uw belegging.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen afgehouden worden voordat het belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald.
| Instapvergoeding | Maximum 3% |
|---|---|
| Uitstapvergoeding | Niet van toepassing |
| Wijziging van compartiment | Max. 3,00% verminderd met de reeds betaalde plaatsingsprovisie. De totale plaatsingsprovisie bij compartimentwijziging kan evenwel nooit meer dan 2,00% bedragen. |
| Swing Pricing | Maximum 4% |
| Beheerskosten en andere administratie- of exploitatiekosten | 2,4% |
|---|---|
| Transactiekosten | 0,2% |
| Prestatievergoeding | Jaarlijks 10,00% op het in het boekjaar behaalde positieve resultaat dat de return van de benchmark in positieve zin overschrijdt. De performance fee wordt zodra zij van toepassing is, dagelijks berekend op de netto-activa en verwerkt in de NIW, en is betaalbaar na elk afgesloten boekjaar. |
|---|
Swing pricing: Een mechanisme dat het compartiment in staat stelt de transactiekosten te vereffenen die voortvloeien uit grote inschrijvingen en inkopen door in- en uitstappende beleggers. Dankzij het mechanisme hoeven bestaande beleggers niet langer indirect de transactiekosten op zich te nemen, omdat deze kosten voortaan rechtstreeks worden verrekend in de NIW en gedragen door de in- en uitstappende beleggers.
Voor meer informatie over de kosten, zoals onder meer informatie inzake prestatievergoedingen en de berekeningswijze ervan, verwijzen wij u naar het prospectus dat u kan terugvinden op www.dierickxleys.be.
Juli 2024
Kering van de beursgetijden?
Wie hoopte op een rustige beurszomer was er in juli aan voor de moeite. Vooreerst kregen we een resem geopolitieke stroomstoten toegedeeld. Zo ontsnapte Amerikaans presidentskandidaat Trump nipt aan een Kennediaanse ondergang, waar hij evenwel ontegensprekelijk krachtige campagnefoto’s aan over hield. Dat hierdoor de voorsprong van “The Donald” in de peilingen alweer verder opliep, was allesbehalve een zege voor politiek tegenhanger Biden, die uiteindelijk dan toch bezweek onder de druk van zijn partijgenoten (en geldschieters) om de race te verlaten en de fakkel door te geven aan vicepresident Kamala Harris.
Wie dan ook als ultieme overwinnaar uit de bus zal komen, in het protectionistische beleid ten opzichte van China zal het land ongetwijfeld blijven volharden. Uit een nieuwsbericht bleek immers dat de Biden-administratie de handelsrestricties voor de halfgeleiderindustrie verder zou gaan uitbreiden. Een bericht waarop de chipaandelen aanvankelijk stevig onderuit gingen, maar nadien terug wat herstelden toen duidelijk werd dat sommige landen zoals Nederland en Japan een uitzondering op de regel zouden krijgen.
Verder liepen ook de spanningen andermaal op in het Midden-Oosten nadat Hamas-leider Ismail Haniyeh werd uitgeschakeld tijdens een bezoek aan de Iraanse hoofdstad Teheran en kort nadien Israël bevestigde Mohammed Deif, het militaire kopstuk van Hamas, tijdens een luchtaanval in Gaza te hebben geëlimineerd. De vrees voor een totale escalatie van het conflict in de regio werd zo nog maar eens sterk aangewakkerd.
Op de olieprijs bleek er evenwel weinig impact te zijn. De markten lijken zich zo meer zorgen te maken rond een globale economische vertraging en bijgevolg een lagere vraag naar olie. De inkoopmanagersindexen wijzen immers hoe langer hoe meer op een verzwakking van de economische groei, terwijl ook de sterkte van de arbeidsmarkt lijkt af te nemen.
De vrees op een te lang aangehouden en recessie-inducerend streng monetair beleid vanwege de centrale banken neemt zo stilaan weer de overhand van de hoop op een zachte landing, waarbij de economie voldoende vertraagd zou worden om de inflatie terug te brengen naar het beoogde doel van 2% zonder hierdoor de economie in de afgrond te sleuren.
De vlucht naar veiligheid was dan ook goed te merken aan enerzijds een daling van de Amerikaanse tienjaarsrente met ongeveer 40 basispunten tot ongeveer 4% en anderzijds een stijging van de goudprijs naar nieuwe recordhoogtes. Jerome Powell, voorzitter van de Federal Reserve, stelde dan ook een mogelijke rentedaling in het vooruitzicht voor september, mits de economische cijfers dit toelaten, uiteraard.
Het beurssentiment op de aandelenmarkten keerde eveneens, wat zich uitte in een duidelijke rotatie weg van de AI-gedreven technologiewinnaars van de voorbije periode, en richting de meer defensieve sectoren zoals o.a. de nutsbedrijven, vastgoed, en gezondheidszorg. Het nieuwe resultatenseizoen is tevens goed op gang gekomen. De markten laten hierbij een duidelijke gevoeligheid zien tegenover teleurstellende resultaten, terwijl het weinig enthousiaste reacties laat zien op goed bedrijfsresultaten.
De portefeuille bevatte 7 stijgers in de afgelopen maand. De beste prestatie kwam van het fonds Robeco Us Select Opp Equities-F Kap, met een stijging van ongeveer 5,4%. Ook de fondsen Fidelity Funds America - A- Dis (+ 4,1%), Bluebay Government Bond C Eur Kap. (+ 1,8%), Flossbach Storch Bd Op-Iteur (+ 1,4%), Pimco Div Inc Fd-Ins Ehgd Ac (+ 1,4%), Evli Short Corp Bond-Ib Eur (+ 0,9%) en Generali Euro Bd 1-3 Yrs-Dx Kap. (+ 0,9%) droegen in positieve zin bij aan het resultaat.
Kijken we naar de lijst van de minste prestaties, dan zien we dat slechts 3 posities een daling lieten zien in de afgelopen maand. De zwakste prestatie kwam van het fonds Brown Adv Us Sust Grow-Eurba Kap., met een daling van ongeveer 4,4%. Ook de fondsen Robeco Sust.Glob.Stars Eq.-Eur Dis (- 3,6%) en Lazard Convertible Gl-Ic Eur (- 0,6%) droegen in negatieve zin bij aan het resultaat.
Het compartiment haalde een niet-geannualiseerde return van + 0,21%.
Essentiële informatiedocument op basis van de gegevens van 2 januari 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 22 augustus 2024
Halfjaarverslag op basis van de gegevens van 30 juni 2023
Jaarverslag op basis van de gegevens van 31 december 2023
Maandrapport op basis van de gegevens van 31 juli 2024
Het Key Information Document (KID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en de risico-indicator.
Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.