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Value & Dynamic investit principalement dans des actions d'autres fonds communs de placement. Ces fonds investissent à leur tour dans des actions, des obligations, des biens immobiliers et des placements monétaires diversifiés à l'échelle mondiale afin d'offrir aux investisseurs un investissement diversifié, une stabilité du pouvoir d'achat et une stabilité du patrimoine à long terme.
Source : Dierickx Leys Private Bank, ces rendements historiques ne garantissent pas les rendements futurs.
| Rendement cumulatif depuis le 01/01/2025 | -6,65% |
|---|---|
| 1 année | 0,44% |
| 2 année | 7,62% |
| 3 année | 1,89% |
| 5 année | 9,43% |
| Rendement depuis la création | 4,41% |
Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank
| Volatilité (3 ans) | 10,61% per 28/02/2025 |
|---|---|
| Ratio de Sharpe (3 ans) | 0,27 per 28/02/2025 |
! Pour l'indicateur de risque, on suppose que vous conservez le produit pendant 5 ans.
Le risque réel peut varier considérablement si vous vendez le produit avant la fin de la période et si vous récupérez moins d'argent.
L'indicateur synthétique de risque est une indication du niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres produits. Il indique la probabilité que les investisseurs perdent sur le produit en raison de l'évolution du marché ou parce qu'il n'y a pas d'argent pour le paiement.
Nous avons classé ce produit dans la classe 3 sur 7, c'est-à-dire une classe de risque moyenne-faible. Cela signifie que les pertes potentielles sur les performances futures sont estimées moyennes à faibles et que la probabilité que nous ne soyons pas en mesure de vous payer en raison d'un marché défavorable est faible.
Les risques suivants peuvent ne pas être reflétés (de manière adéquate) par l'indicateur résumé ci-dessus :
Comme ce produit n'est pas protégé contre les performances futures du marché, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement. Si nous ne pouvons pas vous payer ce qui vous est dû, vous pouvez perdre la totalité de votre investissement.
| Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. | 3% |
|---|---|
| Frais de sortie | / |
| Frais courants en % par année | 2,6% |
| Création | 31 mars 2010 |
|---|---|
| Échéance | aucune |
| Catégorie | mixte |
| Souscription minimale | 1 certificat partiel |
| Souscription/remboursement | Tous les jours ouvrables bancaires belges jusqu'à 17 heures |
| Publication des valeurs d'inventaire | De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be |
| Précompte mobilier | Taxe sur les opérations boursières | |
|---|---|---|
| Parts de distribution | 30% sur les dividendes versés | aucune |
| Parts de capitalisation | 30% sur la différence positive entre le TIS belge (Taxable Income per Share) à la vente et le TIS belge à l'achat, en raison de plus de 10% d'actifs porteurs d'intérêts. | 1,32 % avec un droit de sortie maximum de 4 000 euros |
Ce régime fiscal s'applique à l'investisseur non professionnel moyen, personne physique et résident belge.
TIS : Taxable Income per Share (revenu imposable par action). Il s'agit de la somme des intérêts, des plus-values et des moins-values acquises par le compartiment sur les investissements en obligations et en liquidités.
| Répartition des actifs | % en Port | Valeur en euros |
|---|---|---|
| Fonds | 99,2% | 2 923 038 |
| Liquidités | 0,8% | 22 272 |
| Total en euros | 100,0% | 2 945 310 |
| Devise | Change | Vue | Épargne | Titres | Total en euros | % Total |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 22 272 | 0 | 1 886 381 | 1 908 653 | 64,8% | |
| USD | 0,9243 | 0 | 0 | 1 121 619 | 1 036 657 | 35,2% |
| Total en euros | 2 945 310 | |||||
| Capitalisation | 170.64 EUR |
| Distribution | 101.22 EUR |
Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.
Certains OPC inclus dans ce portefeuille peuvent ne pas être offerts au public en Belgique. Veuillez consulter votre conseiller financier.
| % en Port | Nombre | Cours | Devise | Valeur en devise | Valeur en euros | Date de cours | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fonds obligataire | |||||||
| BLUEBAY GOVERNMENT BOND C EUR kap. | 3,9% | 1100 | 105,63 | EUR | 116 193 | 116 193 | 20/03/2025 |
| EVLI SHORT CORP BOND-IB EUR | 5,2% | 1350 | 114,05 | EUR | 153 973 | 153 973 | 20/03/2025 |
| FLOSSBACH STORCH BD OP-ITEUR | 4,6% | 1100 | 123,93 | EUR | 136 323 | 136 323 | 21/03/2025 |
| GENERALI EURO BD 1-3 YRS-DX kap. | 5,7% | 1300 | 129,78 | EUR | 168 709 | 168 709 | 19/03/2025 |
| LAZARD CONVERTIBLE GL-IC EUR | 6,2% | 100 | 1 833,31 | EUR | 183 331 | 183 331 | 20/03/2025 |
| PIMCO DIV INC FD-INS EHGD AC | 3,6% | 6000 | 17,55 | EUR | 105 300 | 105 300 | 20/03/2025 |
| Fonds d'actions | |||||||
| BROWN ADV US SUST GROW-EURBA kap. | 16,7% | 18585 | 26,51 | EUR | 492 688 | 492 688 | 20/03/2025 |
| FIDELITY FUNDS AMERICA -A- dis | 17,4% | 34000 | 16,31 | USD | 554 540 | 512 534 | 21/03/2025 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 17,8% | 6707 | 78,11 | EUR | 523 884 | 523 884 | 21/03/2025 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 0,2% | 76 | 78,11 | EUR | 5 980 | 5 980 | 21/03/2025 |
| ROBECO US SELECT OPP EQUITIES-F kap | 17,8% | 1965 | 288,59 | USD | 567 079 | 524 123 | 20/03/2025 |
Vous payez ces frais pour couvrir le fonctionnement quotidien du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais limitent le potentiel de croissance de votre investissement.
Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.
| Frais d'entrée | Maximum 3% |
|---|---|
| Frais de sortie | Non applicables |
| Changement de compartiment | Max. 3,00% moins la commission de placement déjà payée. Toutefois, la commission de placement totale pour les changements de compartiment ne peut jamais dépasser 2,00 %. |
| Maximum 4% |
| Frais de gestion et autres frais administratifs ou de fonctionnement | 2,4% |
|---|---|
| Coûts de transaction | 0;2% |
| Commission de performance | Annuel 10,00% sur le résultat positif réalisé au cours de l'exercice qui dépasse le rendement de l'indice de référence en termes positifs. La commission de performance, lorsqu'elle est applicable, est calculée quotidiennement sur les actifs nets et reflétée dans la VNI, et est payable après chaque exercice financier clôturé. Pour plus d'informations, veuillez consulter le prospectus. |
|---|
Swing pricing: Un mécanisme permettant au compartiment de régler les frais de transaction découlant de souscriptions et de rachats importants par les investisseurs entrants et sortants. Grâce à ce mécanisme, les investisseurs existants ne doivent plus supporter indirectement les frais de transaction, puisque ces frais seront désormais réglés directement dans la VNI et supportés par les investisseurs entrants et sortants.
Pour plus d'informations sur les frais, y compris sur les commissions de performance et leur mode de calcul, veuillez consulter le prospectus à l'adresse suivante : www.dierickxleys.be.
Février 2025
L’ouragan Trump incite les investisseurs à se mettre à l’abri
Les marchés boursiers européens ont réussi à creuser l’écart avec Wall Street en février. Dans un contexte de forte incertitude et de craintes de stagflation, alimentées par les politiques provocatrices de Donald Trump, les investisseurs se sont clairement tournés vers les valeurs refuges.
Par conséquent, le prix de l’or a atteint de nouveaux records, tandis que les rendements américains à 10 ans ont baissé d’environ 32 points de base pour atteindre environ 4,2%. Sur les marchés boursiers, les secteurs sensibles à la conjoncture ont cédé face aux secteurs plus défensifs. Compte tenu du contraste marqué avec les années précédentes, la performance boursière décevante des grands acteurs technologiques a d’autant plus attiré l’attention.
Cette approche « risk-off » (réduction des risques) était la conséquence directe de la fermeté du président américain sur la scène internationale. Ce qui a particulièrement retenu l'attention, c’est l’attitude apparemment pro-Kremlin de Trump lors des « pourparlers de paix » qu’il avait lancés entre l’Ukraine et la Russie, ainsi que l’escalade supplémentaire des guerres commerciales qui, en plus du Canada, du Mexique et de la Chine, touchent désormais le continent européen.
Avec l’entrée en vigueur, début mars, de droits de douane sur les importations en provenance des voisins du nord et du sud des États-Unis, Donald Trump montre également que toute menace n’est pas qu’un bluff tactique dans le contexte des négociations.
Les événements géopolitiques susmentionnés ont entraîné une baisse significative et inattendue de la confiance des consommateurs américains. Les consommateurs freinent leurs dépenses, anticipant d’une part une réduction des dépenses publiques et d’autre part une inflation plus élevée, toutes deux étant des conséquences directes de la politique de Donald Trump.
Les entreprises ont également eu du mal à prendre des décisions concernant leurs projets dans un environnement très incertain, ce qui s’est également reflété dans la forte baisse de l’indice des directeurs d’achat de l’industrie des services aux États-Unis. Compte tenu de la nature inflationniste des droits d’importation, la Réserve fédérale pourrait maintenir ses taux d’intérêt à un niveau stable pendant un certain temps, tandis que la Banque centrale européenne continuera d’assouplir sa politique monétaire. Quoi qu’il en soit, nous restons clairement dans une période volatile.
La meilleure performance a été réalisée par le fonds Pimco Div Inc Fd-Ins Ehgd Ac, en hausse d’environ 1,4%. Les fonds Flossbach Storch Bd Op-Iteur (+ 1,4%), Bluebay Government Bond C Eur Kap. (+ 1,1%), Evli Short Corp Bond-Ib Eur (+ 0,8%) et Generali Euro Bd 1-3 Yrs-Dx Kap. (+ 0,6%) ont contribué positivement au résultat.
Dans la liste des moins bonnes performances, nous constatons que les cinq autres positions ont enregistré une baisse au cours du mois écoulé. La performance la plus faible a été enregistrée par le fonds Brown Adv Us Sust Grow-Eurba Kap., en baisse d’environ 6,7%. Les fonds Robeco Us Select Opp Equities-F Kap (- 3,5%), Robeco Sust.Glob.Stars Eq.-Eur Dis (- 3,4%), Fidelity Funds America -A- Dis (- 2,8%) et Lazard Convertible Gl-Ic Eur (- 0,1%) ont également contribué négativement au résultat.
Le compartiment a réalisé un rendement non annualisé de - 2,29%.
Document essentiel d'information sur la base des données du 2 janvier 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2024
Rapport annuel (en néerlandais) sur la base des données du décembre 2022
Rapport mensuel sur la base des données du 28 février 2025
Politique de rémunération - 14 mars 2023
Le document d'informations clés (DIC) explique divers aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont tenus de vous remettre ce document avant que vous n'investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations sur l'objectif d'investissement, la stratégie d'investissement, les coûts, les gestionnaires de fonds et l'indicateur de risque.
Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.