Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds Beheersvennootschap: Capfi Delen Asset Management nv - Belgisch gemeenschappelijk beleggingsfonds

Compartimentsbeschrijving

Het Interbeurs Hermes Pensioenfonds is een grote effectenportefeuille, dat aandelen en andere met aandelen gelijkgestelde waarden, obligaties en andere schuldinstrumenten, hypothecaire leningen, zicht- en termijnrekeningen bevat. Het vermogen van het fonds is de mede-eigendom van de deelnemers, maar in onverdeeldheid.

Historische prestaties per kalenderjaar

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Bekijk huidige netto inventariswaarde

Historische prestaties (KAP) tot 14/06/2018

Cumulatief rendement sinds 01/01/2018	0,72%
1 jaar	-0,53%
2 jaar	5,19%
3 jaar	3,74%
5 jaar	6,25%
Rendement sinds oprichting	3,87%

Geannualiseerde rendementen behalve voor het rendement sinds Nieuwjaar. Deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen. Ze houden geen rekening met kosten & taksen bij aan- of verkoop. Bron: Dierickx Leys Private Bank

Risico- en opbrengstprofiel

Ratio's

Volatiliteit (3 jaar)	7,19
Sharpe Ratio (3 jaar)	0,77

Bekijk samenstelling

Deze synthetische indicator geeft de historische volatiliteit weer van het compartiment over een periode van vijf jaar (marktrisico).

Historische gegevens, gebruikt voor de berekening van deze synthetische indicator vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment.
Er kan niet worden gegarandeerd dat het risico en de opbrengstcategorie ongewijzigd blijft.
Interbeurs Hermes Pensioenfonds behoort tot deze categorie omdat het belegt in wereldwijde, beursgenoteerde financiële instrumenten (waaronder aandelen) waardoor de waarde van dit fonds sterk kan schommelen.

Andere risico’s van wezenlijk belang voor het fonds en die niet (voldoende) weergegeven worden door de synthetische indicator:

Kredietrisico is het risico dat een uitgevende instelling of tegenpartij in gebreke blijft. Het fonds belegt tussen de 0% en 25% van zijn portefeuille in obligaties met een rating lager dan BBB.
Inflatierisico: deze portefeuille is onderhevig aan een gemiddeld inflatierisico aangezien een hogere inflatie meestal een hogere rente tot gevolg heeft wat negatief is voor de obligatiekoersen. Voor een compleet overzicht van de risico’s van het fonds verwijzen wij u naar de paragraaf over risico’s in het prospectus.

Kosten

De éénmalige kosten die u betaalt bij aankoop van de deelbewijzen van het fonds.	3,00% mais 0,00% chez Dierickx Leys Effectenbank sa
Uitstapkosten	0,00%
Lopende kosten in % per jaar	1,70%

Alle kosten in detail

Andere kerngegevens

Creatie	13 februari 1987
Eindvervaldag	geen
Categorie	Aandelen en obligaties
Minimale inschrijving	-
Intekening/terugbetaling	elke woensdag tot 12u
Publicatie inventariswaarden	De Tijd/l'Echo en dierickxleys.be

Investeringspolitiek

De beleggingspolitiek van Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds is streng afgelijnd door de wetgever. Hieronder geven we de voornaamste regels.

Maximaal 75% in obligaties. Binnen deze categorie gelden volgende regels:
- 100% mag belegd worden in obligaties uitgegeven of gegarandeerd door een lidstaat van de EER;
- Maximaal 40% mag belegd worden in bedrijfsobligaties van binnen de EER;
- Maximaal 40% mag belegd worden staats- en bedrijfsobligaties van buiten de EER.
Maximaal 75% in aandelen. Binnen deze categorie gelden volgende regels:
- Maximaal 70% mag belegd worden in marktkapitalisaties van meer dan € 3 miljard binnen de EER;
- Maximaal 30% mag belegd worden in marktkapitalisaties van minder dan € 3 miljard binnen de EER;
- Maximaal 20% mag belegd worden in aandelen van buiten de EER;
- Maximaal 10% mag in cash belegd worden;
- Minimaal 80% van de portefeuille moet belegd zijn in euro.

Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de grenzen van het beleggingsbeleid.

Spreiding van de types onderdelen

Asset Allocation	% in Port	Waarde in EUR
Obligaties	35,8%	14 380 105
Obl variabele rente	0,3%	114 384
Aandelen	61,1%	24 529 455
Rek courant	2,7%	1 098 071
Totaal in EUR	100,0%	40 122 015

Munt spreiding

Munt	Wissel	Zicht	Effecten	Totaal in EUR	Tot %
EUR		1 098 071	31 013 836	32 111 908	80,0%
USD	0,8628	0	5 399 155	4 658 122	11,6%
NOK	0,1057	0	4 122 500	435 542	1,1%
CHF	0,8671	0	672 120	582 795	1,5%
SEK	0,0973	0	12 698 400	1 235 237	3,1%
GBP	1,1385	0	964 830	1 098 411	2,7%
Totaal in EUR		1 098 071	54 870 841	40 122 015

Sector spreiding

Sector	% van aandelen	Waarde in EUR
Chemie	6,6%	1 621 610
Transport/Vervoer	4,8%	1 171 200
Distributie	3,6%	885 198
Media	4,6%	1 118 185
Agricultuur	4,4%	1 069 448
Voeding	5,0%	1 216 450
Consumptie/Luxe	3,1%	749 325
Farmacie/Medical	6,6%	1 627 736
Diensten	1,3%	312 480
Holdings	25,9%	6 361 379
Financieel	12,1%	2 978 918
Vastgoed	3,7%	895 950
Industrie	1,2%	298 935
Technologie	7,9%	1 932 528
Nutssector	1,9%	477 000
Telecomoperatoren	1,5%	379 805
Staal/Non-ferro	2,3%	559 639
Vastgoedfonds	3,6%	873 670
Totaal in EUR		24 529 455

Huidige netto inventariswaarde op 14/06/2018

Kapitalisatie

190.7 EUR

Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds kap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% in Port		Aantal	Koers	Munt	Waarde in munt	Waarde in EUR	Koers datum
Distributie
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875%	1,3%	500000	1,03	EUR	514 382	514 382	21/06/2018
AHOLD DELHAIZE	0,3%	5750	20,50	EUR	117 846	117 846	21/06/2018
CVS HEALTH CORP	0,6%	4000	71,60	USD	286 400	247 092	21/06/2018
DIETEREN	1,3%	14500	35,88	EUR	520 260	520 260	21/06/2018
Industrie
EUR AMPLIFON 16.07.13-18 4.875%	0,7%	250000	1,00	EUR	261 953	261 953	21/06/2018
EUR ANDRITZ 09.07.12-19 3.875%	0,7%	250000	1,04	EUR	268 635	268 635	21/06/2018
EUR COLFAX 19.04.17-15.05.25 3.25%	1,0%	400000	1,01	EUR	405 180	405 180	20/06/2018
EUR FLOWSERVE CORP 17.03.15-22 1.25	1,0%	400000	1,00	EUR	400 035	400 035	21/06/2018
BPOST	0,7%	19500	15,33	EUR	298 935	298 935	21/06/2018
Bouw
EUR ARCELIK 16.09.14-21 3.875%	0,5%	200000	1,01	EUR	207 183	207 183	20/06/2018
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75%	0,5%	200000	1,04	EUR	211 327	211 327	20/06/2018
Voeding
EUR BROWN FORMAN 07.07.16-26 1.20%	1,3%	500000	1,01	EUR	511 387	511 387	20/06/2018
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125%	1,3%	500000	1,04	EUR	522 842	522 842	20/06/2018
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5%	1,0%	400000	1,01	EUR	406 572	406 572	20/06/2018
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125%	1,3%	500000	1,03	EUR	520 700	520 700	21/06/2018
AMSTERDAM COMMODITIES	0,2%	4000	23,10	EUR	92 400	92 400	21/06/2018
ANHEUSER-BUSCH INBEV	1,3%	6500	83,27	EUR	541 255	541 255	21/06/2018
NESTLE SA	1,5%	9000	74,68	CHF	672 120	582 795	21/06/2018
Vastgoed
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929%	1,0%	400000	1,01	EUR	407 380	407 380	21/06/2018
EUR VGP 21.09.16-23 3.90%	0,5%	186000	1,05	EUR	199 796	199 796	21/06/2018
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT	0,9%	10000	41,40	USD	414 000	357 179	21/06/2018
INTERNATIONAL WORKPLACE GROUP	1,3%	150000	3,16	GBP	473 250	538 772	21/06/2018
Transport/Vervoer
EUR DSV 20.09.17-24 1.75%	1,3%	500000	1,01	EUR	511 718	511 718	20/06/2018
BMW VORZUGSAKTIEN	1,1%	6000	73,18	EUR	439 050	439 050	21/06/2018
RYANAIR HOLDINGS	1,8%	45000	16,27	EUR	732 150	732 150	21/06/2018
Farmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25%	0,8%	300000	1,03	EUR	312 702	312 702	20/06/2018
EUR UCB 04.10.13-04.01.21 4.125%	0,7%	250000	1,09	EUR	277 222	277 222	21/06/2018
HCA HEALTHCARE	1,6%	6750	107,79	USD	727 583	627 722	21/06/2018
JOHNSON & JOHNSON	0,8%	3000	122,04	USD	366 120	315 870	21/06/2018
MERCK KGAA	0,6%	3000	82,64	EUR	247 920	247 920	21/06/2018
UNITEDHEALTH GROUP	1,1%	2000	252,81	USD	505 620	436 224	21/06/2018
Diensten
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50%	1,1%	400000	1,05	EUR	422 013	422 013	21/06/2018
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375%	0,5%	200000	1,07	EUR	218 067	218 067	20/06/2018
EUR TIETO OYJ 23.05.13-19 2.875%	0,9%	350000	1,02	EUR	359 234	359 234	20/06/2018
RANDSTAD	0,8%	6000	52,08	EUR	312 480	312 480	21/06/2018
Holdings
EUR GBL 19.06.18-25 1.875%	1,0%	400000	1,01	EUR	402 641	402 641	20/06/2018
ACKERMANS & VAN HAAREN	3,3%	9000	147,00	EUR	1 323 000	1 323 000	21/06/2018
BREDERODE	2,7%	19974	53,90	EUR	1 076 599	1 076 599	21/06/2018
EXOR NV	1,5%	10000	59,70	EUR	597 000	597 000	21/06/2018
GIMV	1,9%	15000	51,40	EUR	771 000	771 000	21/06/2018
INVESTOR B	1,8%	20000	363,60	SEK	7 272 000	707 384	21/06/2018
JARDINE STRATEGIC	1,1%	14000	36,13	USD	505 820	436 396	20/06/2018
SOFINA	3,6%	10000	145,00	EUR	1 450 000	1 450 000	21/06/2018
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2%	1,3%	500000	1,05	EUR	528 035	528 035	21/06/2018
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50%	1,3%	500000	1,02	EUR	524 032	524 032	20/06/2018
USD NVIDIA 16.09.16-21 2.20%	0,9%	450000	0,97	USD	439 158	378 883	20/06/2018
ALPHABET INC class C	2,5%	1000	1 169,38	USD	1 169 380	1 008 883	21/06/2018
APPLE COMPUTER	0,0%	50	186,50	USD	9 325	8 045	21/06/2018
CAPGEMINI	2,3%	8000	114,45	EUR	915 600	915 600	21/06/2018
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST	1,3%	500000	1,00	EUR	509 668	509 668	20/06/2018
PUBLICIS GROUPE	1,6%	10846	60,48	EUR	655 966	655 966	21/06/2018
WALT DISNEY CORP.	1,2%	5000	107,15	USD	535 750	462 218	21/06/2018
publicis groupe reinv.div.06.06.18	0,0%	10846	0,00	EUR	0	0	07/06/2018
Financieel
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75%	1,3%	500000	1,05	EUR	523 491	523 491	20/06/2018
AGEAS	2,2%	20000	43,90	EUR	878 000	878 000	21/06/2018
ALLIANZ SE-REG	1,8%	4000	175,94	EUR	703 760	703 760	21/06/2018
INTRUM AB	1,3%	24000	226,10	SEK	5 426 400	527 853	21/06/2018
KBC ANCORA	0,4%	3344	46,38	EUR	155 095	155 095	21/06/2018
KBC GROEP	0,6%	3500	66,06	EUR	231 210	231 210	21/06/2018
NATIONALE BANK	1,2%	175	2 760,00	EUR	483 000	483 000	21/06/2018
Overheid
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80%	2,6%	1000000	1,03	EUR	1 042 078	1 042 078	21/06/2018
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75%	1,4%	500000	1,10	EUR	562 614	562 614	21/06/2018
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1%	1,3%	500000	1,03	EUR	521 386	521 386	14/06/2018
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60%	1,5%	500000	1,14	EUR	583 714	583 714	14/06/2018
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25%	2,7%	900000	1,15	EUR	1 066 385	1 066 385	21/06/2018
EUR FRANCE 25.07.09-19 1.30% infl.	0,3%	100000	1,03	EUR	114 384	114 384	21/06/2018
Chemie
EUR TESSENDERLO 15.07.15-22 2.875%	1,2%	450000	1,06	EUR	487 602	487 602	21/06/2018
EUR VILMORIN 26.05.14-21 2.375%	0,8%	300000	1,04	EUR	311 248	311 248	20/06/2018
LYONDELLBASELL IND-CL A	0,9%	4000	110,00	USD	440 000	379 610	21/06/2018
SOLVAY	2,2%	8000	111,75	EUR	894 000	894 000	21/06/2018
TESSENDERLO GROUP N.V.	0,9%	10000	34,80	EUR	348 000	348 000	21/06/2018
Agricultuur
MARINE HARVEST	1,1%	25000	164,90	NOK	4 122 500	435 542	21/06/2018
SIPEF	1,6%	10636	59,60	EUR	633 906	633 906	21/06/2018
Consumptie/Luxe
LVMH	1,1%	1500	286,55	EUR	429 825	429 825	21/06/2018
VAN DE VELDE	0,8%	10000	31,95	EUR	319 500	319 500	21/06/2018
Nutssector
ELIA	1,2%	9000	53,00	EUR	477 000	477 000	21/06/2018
Telecomoperatoren
PROXIMUS	0,9%	18500	20,53	EUR	379 805	379 805	21/06/2018
Staal/Non-ferro
BHP BILLITON	1,4%	30000	16,39	GBP	491 580	559 639	21/06/2018
Vastgoedfonds
RETAIL ESTATES GVV	1,3%	6900	76,30	EUR	526 470	526 470	21/06/2018
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV	0,9%	7000	49,60	EUR	347 200	347 200	21/06/2018

De kosten die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging.

Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken

Prestatievergoeding	Niet van toepassing

Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken

Lopende kosten	1,72%

Eénmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend

Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald.

Instapvergoeding	Maximum 3%, 0% bij Dierickx Leys Private Bank
Uitstapvergoeding	0%
Wijziging van compartiment	Niet van toepassing

Opmerkingen

De genoemde instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumbedragen. In sommige gevallen zou het kunnen dat lagere kosten worden aangerekend. Neem contact op met uw financieel adviseur of distributeur voor de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen.
De lopende kosten betreft een raming omdat de bevek beslist heeft om per 01/06/2017 de kosten aan te passen. Dit is exclusief portefeuille-transactiekosten. Het jaarverslag van het fonds zal voor ieder boekjaar nadere gegevens over de exact gemaakte kosten

Voor meer informatie over kosten en vergoedingen verwijzen wij u graag naar de paragraaf 'Provisies en kosten' van het prospectus.

Vierde kwartaal 2017

De verhoudingen tussen de verschillende soorten activa bleven, over het kwartaal, vrij stabiel.

De aandelenportefeuille, gecombineerd met de deelbewijzen van de gereglementeerde vastgoedvennootschappen maakte op het einde van 2017 62,4% van de totaliteit uit, tegen 61,6% op het einde van het derde kwartaal.

De aandelen Gilead Sciences werden verkocht. Nieuw zijn Marine Harvest, d'Ieteren, AholdDelhaize, Randstad Holding, Amsterdam Commodities en Intrum Justitia.

De (langetermijn)rente bleef over heel 2017 dan wel vrij stabiel, over het laatste kwartaal kende ze een lichte stijging tegenover de laagste punten die in het derde kwartaal werden bereikt. Ook het renteverschil tussen obligaties met een BBB-en AAA-rating veer

De op. Daardoor leden zo goed als alle obligaties in portefeuille lichte verliezen in het vierde kwartaal. De obligaties van Plastic Omnium, HeidelbergerCement en Campari boden nog zeer weinig restrendement en werden verkocht, ten voordele van nieuwe obligaties van DSV en Kinepolis.

KIID - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Essentiële beleggersinformatie

Download

Prospectus - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Prospectus Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Jaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Jaarverslag december 2016 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Halfjaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Halfjaarverslag juni 2017 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Kwartaalrapport - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Kwartaalrapport 31 maart 2018 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Essentiële beleggersinfo Key Investor Information Document

Het Key Investor Information Document (KIID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en het risicoprofiel.

Download het document Bekijk de specificaties

Praktische informatie

Dit document bevat enkel publicitaire informatie, gebaseerd op de kenmerken van het product. De client dient de KIID (Essentiële beleggersinformatie), de prospectus en het laatste periodieke verslag dat gratis beschikbaar is op www.dierickxleys.be en in de kantoren van Dierickx Leys Private Bank voor de intekening door te nemen.
Aanvullende informatie is te verkrijgen op + 32 3 241 09 99.
Bij klachten kunt u zich wenden tot legal@dierickxleys.be.
U kunt eveneens terecht bij de ombudsdienst voor financiële sector via ombudsman@ombudsfin.be.
Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en alleen Belgische rechtbanken zijn bevoegd.
De term "fonds" kan betrekking hebben op Instellingen voor Collectieve Beleggingen opgericht onder de vorm van een vennootschap (bevek) of van een gemeenschappelijk beleggingsfonds evenals een compartiment van een bevek.

Fiscaliteit

Tijdstip van opname kapitaal		Moment van belasting	Tarief	Belastbare basis
Tijdstip van opname kapitaal		Moment van belasting	Tarief	Stortingen t.e.m. 1991	Stortingen vanaf 1992
Algemene regel	Vanaf 60 jaar (indien contract is afgesloten vóór de leeftijd van 55 jaar)	Op 60 jaar	8%	Kapitalisatie aan 6,25%	Kapitalisatie aan 4,75%
Uitzonderingen	a) Contract afgesloten ná de leeftijd van 55 jaar:
	→ uitkering 10 jaar na aflsuiting contract	Na 10 jaar	8%
	→ uitkering vroeger	Bij uitkering	33%
	b) Contract afgesloten vóór de leeftijd van 55 jaar: → opname vóór 60 jaar en; → contract loopt minimaal 10 jaar en; → minimaal 5 stortingen en; → iedere storting is ten minste 5 jaar belegd en; → pensionering op normale datum of binnen 5 jaar ervoor of; → toetreding tot het stelsel van werkloosheid met bedrijfstoeslag of binnen 5 jaar ervoor.	Bij uitkering	8%
	c) Overlijden	Bij overlijden	8%
	d) in alle andere omstandigheden	Bij uitkering	Progressief tarief / 33% (*)

Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend advies of bijkomende informatie.

Geniet van ons veilig online platform
Geniet van onze avondhandel, ook op feestdagen

Bel ons 03 241 09 99 Laat ons u bellen Kom langs op kantoor

Als u meer wil weten over Beleggen

Contacteer ons

Heeft u een vraag? Wenst u meer informatie?

Lees meer

Beleggingen

U belegt in alle vrijheid, wij voorzien het advies

Lees meer

Over Dierickx Leys

Wij hebben een klare kijk op uw vermogen

Lees meer