Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds Beheersvennootschap: Capfi Delen Asset Management nv - Belgisch gemeenschappelijk beleggingsfonds

Compartimentsbeschrijving

Het Interbeurs Hermes Pensioenfonds is een grote effectenportefeuille, dat aandelen en andere met aandelen gelijkgestelde waarden, obligaties en andere schuldinstrumenten, hypothecaire leningen, zicht- en termijnrekeningen bevat. Het vermogen van het fonds is de mede-eigendom van de deelnemers, maar in onverdeeldheid.

Historische prestaties per kalenderjaar

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Bekijk huidige netto inventariswaarde

Historische prestaties (KAP) tot 17/10/2018

Cumulatief rendement sinds 01/01/2018	-1,45%
1 jaar	-2,58%
2 jaar	2,80%
3 jaar	3,77%
5 jaar	5,15%
Rendement sinds oprichting	6,20%

Geannualiseerde rendementen behalve voor het rendement sinds Nieuwjaar. Deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen. Ze houden geen rekening met kosten & taksen bij aan- of verkoop. Bron: Dierickx Leys Private Bank

Risico- en opbrengstprofiel

Ratio's

Volatiliteit (3 jaar)	7,19
Sharpe Ratio (3 jaar)	0,77

Bekijk samenstelling

Deze synthetische indicator geeft de historische volatiliteit weer van het compartiment over een periode van vijf jaar (marktrisico).

Historische gegevens, gebruikt voor de berekening van deze synthetische indicator vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment.
Er kan niet worden gegarandeerd dat het risico en de opbrengstcategorie ongewijzigd blijft.
Interbeurs Hermes Pensioenfonds behoort tot deze categorie omdat het belegt in wereldwijde, beursgenoteerde financiële instrumenten (waaronder aandelen) waardoor de waarde van dit fonds sterk kan schommelen.

Andere risico’s van wezenlijk belang voor het fonds en die niet (voldoende) weergegeven worden door de synthetische indicator:

Kredietrisico is het risico dat een uitgevende instelling of tegenpartij in gebreke blijft. Het fonds belegt tussen de 0% en 25% van zijn portefeuille in obligaties met een rating lager dan BBB.
Inflatierisico: deze portefeuille is onderhevig aan een gemiddeld inflatierisico aangezien een hogere inflatie meestal een hogere rente tot gevolg heeft wat negatief is voor de obligatiekoersen. Voor een compleet overzicht van de risico’s van het fonds verwijzen wij u naar de paragraaf over risico’s in het prospectus.

Kosten

De éénmalige kosten die u betaalt bij aankoop van de deelbewijzen van het fonds.	3,00% maar 0,00% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Uitstapkosten	0,00%
Lopende kosten in % per jaar	1,70%

Alle kosten in detail

Andere kerngegevens

Creatie	13 februari 1987
Eindvervaldag	geen
Categorie	Aandelen en obligaties
Minimale inschrijving	-
Intekening/terugbetaling	elke woensdag tot 12u
Publicatie inventariswaarden	De Tijd/l'Echo en dierickxleys.be

Investeringspolitiek

De beleggingspolitiek van Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds is streng afgelijnd door de wetgever. Hieronder geven we de voornaamste regels.

Maximaal 75% in obligaties. Binnen deze categorie gelden volgende regels:
- 100% mag belegd worden in obligaties uitgegeven of gegarandeerd door een lidstaat van de EER;
- Maximaal 40% mag belegd worden in bedrijfsobligaties van binnen de EER;
- Maximaal 40% mag belegd worden staats- en bedrijfsobligaties van buiten de EER.
Maximaal 75% in aandelen. Binnen deze categorie gelden volgende regels:
- Maximaal 70% mag belegd worden in marktkapitalisaties van meer dan € 3 miljard binnen de EER;
- Maximaal 30% mag belegd worden in marktkapitalisaties van minder dan € 3 miljard binnen de EER;
- Maximaal 20% mag belegd worden in aandelen van buiten de EER;
Maximaal 10% mag in cash belegd worden;
Minimaal 80% van de portefeuille moet belegd zijn in euro.

Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de grenzen van het beleggingsbeleid.

Spreiding van de types onderdelen

Asset Allocation	% in Port	Waarde in EUR
Obligaties	34,5%	13 274 986
Obl variabele rente	0,3%	113 154
Aandelen	64,1%	24 673 221
Rek courant	1,1%	437 738
Totaal in EUR	100,0%	38 499 099

Munt spreiding

Munt	Wissel	Zicht	Effecten	Totaal in EUR	Tot %
EUR		205 083	30 828 595	31 033 678	80,6%
USD	0,8685	245 072	4 903 090	4 471 180	11,6%
NOK	0,1055	48 750	5 072 500	540 548	1,4%
CHF	0,8719	0	615 300	536 480	1,4%
SEK	0,0966	0	13 277 600	1 282 683	3,3%
GBP	1,1356	12 913	545 850	634 531	1,6%
Totaal in EUR		511 818	55 242 934	38 499 099

Sector spreiding

Sector	% van aandelen	Waarde in EUR
Chemie	5,9%	1 444 532
Transport/Vervoer	3,7%	905 250
Distributie	3,2%	779 991
Media	4,6%	1 124 935
Agricultuur	4,4%	1 083 156
Voeding	4,4%	1 085 190
Consumptie/Luxe	2,9%	716 594
Farmacie/Medical	6,2%	1 519 884
Diensten	2,1%	514 080
Holdings	25,9%	6 398 727
Financieel	13,6%	3 347 008
Vastgoed	2,9%	721 529
Industrie	1,0%	256 035
Technologie	11,2%	2 764 847
Nutssector	2,1%	514 800
Telecomoperatoren	1,7%	424 760
Staal/Non-ferro	1,1%	262 153
Vastgoedfonds	3,3%	809 750
Totaal in EUR		24 673 221

Huidige netto inventariswaarde op 17/10/2018

Kapitalisatie

186.59 EUR

Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds kap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% in Port		Aantal	Koers	Munt	Waarde in munt	Waarde in EUR	Koers datum
Distributie
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875%	1,3%	500000	1,01	EUR	510 515	510 515	19/10/2018
CVS HEALTH CORP	0,7%	4000	74,18	USD	296 720	257 701	19/10/2018
DIETEREN	1,4%	14500	36,02	EUR	522 290	522 290	19/10/2018
Bouw
EUR ARCELIK 16.09.14-21 3.875%	0,5%	200000	0,98	EUR	195 783	195 783	18/10/2018
EUR BUZZI UNICEM 28.04.16-23 2.125%	1,3%	500000	1,01	EUR	508 323	508 323	18/10/2018
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75%	0,6%	200000	1,04	EUR	213 714	213 714	19/10/2018
Voeding
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125%	1,3%	500000	1,03	EUR	517 047	517 047	18/10/2018
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5%	1,0%	400000	0,99	EUR	400 298	400 298	18/10/2018
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125%	1,4%	500000	1,03	EUR	524 052	524 052	19/10/2018
AMSTERDAM COMMODITIES	0,2%	4000	18,26	EUR	73 040	73 040	19/10/2018
ANHEUSER-BUSCH INBEV	1,2%	6500	73,18	EUR	475 670	475 670	19/10/2018
NESTLE SA	1,4%	7500	82,04	CHF	615 300	536 480	19/10/2018
Vastgoed
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929%	1,1%	400000	1,01	EUR	409 039	409 039	20/10/2018
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50%	0,8%	300000	0,99	EUR	298 641	298 641	20/10/2018
EUR VGP 21.09.16-23 3.90%	0,5%	186000	1,03	EUR	191 637	191 637	20/10/2018
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT	0,9%	10000	41,89	USD	418 900	363 815	19/10/2018
INTERNATIONAL WORKPLACE GROUP	0,9%	150000	2,10	GBP	315 000	357 714	19/10/2018
Industrie
EUR COLFAX 19.04.17-15.05.25 3.25%	1,1%	400000	1,01	EUR	408 393	408 393	18/10/2018
EUR FLOWSERVE CORP 17.03.15-22 1.25	1,0%	400000	1,00	EUR	403 746	403 746	19/10/2018
BPOST	0,7%	19500	13,13	EUR	256 035	256 035	19/10/2018
Transport/Vervoer
EUR DSV 20.09.17-24 1.75%	1,3%	500000	1,02	EUR	511 193	511 193	18/10/2018
BMW VORZUGSAKTIEN	1,0%	6000	65,00	EUR	390 000	390 000	19/10/2018
RYANAIR HOLDINGS	1,3%	45000	11,45	EUR	515 250	515 250	19/10/2018
Farmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25%	0,8%	300000	1,04	EUR	315 858	315 858	18/10/2018
EUR UCB 04.10.13-04.01.21 4.125%	0,7%	250000	1,08	EUR	277 618	277 618	20/10/2018
HCA HEALTHCARE	1,8%	6000	133,71	USD	802 260	696 763	19/10/2018
JOHNSON & JOHNSON	0,9%	3000	139,05	USD	417 150	362 295	20/10/2018
UNITEDHEALTH GROUP	1,2%	2000	265,30	USD	530 600	460 826	19/10/2018
Diensten
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50%	1,1%	400000	1,05	EUR	423 636	423 636	19/10/2018
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375%	0,6%	200000	1,07	EUR	215 244	215 244	18/10/2018
RANDSTAD	1,3%	12000	42,84	EUR	514 080	514 080	19/10/2018
Holdings
EUR GBL 19.06.18-25 1.875%	1,1%	400000	1,00	EUR	404 508	404 508	18/10/2018
ACKERMANS & VAN HAAREN	3,2%	9000	138,30	EUR	1 244 700	1 244 700	19/10/2018
BREDERODE	2,9%	19974	55,20	EUR	1 102 565	1 102 565	19/10/2018
EXOR NV	1,3%	10000	49,24	EUR	492 400	492 400	19/10/2018
GIMV	1,8%	15000	46,30	EUR	694 500	694 500	19/10/2018
INVESTOR B	1,9%	20000	388,00	SEK	7 760 000	749 655	19/10/2018
JARDINE STRATEGIC	1,1%	14000	33,63	USD	470 820	408 907	19/10/2018
SOFINA	4,4%	10000	170,60	EUR	1 706 000	1 706 000	19/10/2018
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2%	1,4%	500000	1,05	EUR	527 677	527 677	19/10/2018
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50%	1,3%	500000	1,01	EUR	510 260	510 260	18/10/2018
ALPHABET INC class C	2,2%	900	1 096,46	USD	986 814	857 048	19/10/2018
APPLE COMPUTER	0,0%	50	219,31	USD	10 966	9 524	19/10/2018
CAPGEMINI	2,2%	8000	103,90	EUR	831 200	831 200	19/10/2018
MELEXIS	1,7%	10500	61,45	EUR	645 225	645 225	19/10/2018
X-FAB SILICON FOUNDRIES	1,1%	65000	6,49	EUR	421 850	421 850	19/10/2018
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST	1,3%	500000	1,00	EUR	510 515	510 515	18/10/2018
PUBLICIS GROUPE	1,6%	11229	54,20	EUR	608 612	608 612	19/10/2018
WALT DISNEY CORP.	1,3%	5000	118,90	USD	594 500	516 323	19/10/2018
Financieel
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75%	1,4%	500000	1,04	EUR	524 416	524 416	18/10/2018
AGEAS	2,3%	20000	44,74	EUR	894 800	894 800	19/10/2018
ALLIANZ SE-REG	1,9%	4000	185,20	EUR	740 800	740 800	19/10/2018
INTRUM AB	1,4%	24000	229,90	SEK	5 517 600	533 028	19/10/2018
KBC ANCORA	0,8%	7000	42,14	EUR	294 980	294 980	19/10/2018
KBC GROEP	1,1%	7000	63,20	EUR	442 400	442 400	19/10/2018
NATIONALE BANK	1,1%	175	2 520,00	EUR	441 000	441 000	19/10/2018
Overheid
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80%	2,7%	1000000	1,02	EUR	1 026 852	1 026 852	20/10/2018
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75%	1,4%	500000	1,08	EUR	542 432	542 432	19/10/2018
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1%	1,3%	500000	1,03	EUR	517 958	517 958	17/10/2018
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60%	1,5%	500000	1,13	EUR	571 760	571 760	17/10/2018
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25%	2,7%	900000	1,14	EUR	1 024 180	1 024 180	19/10/2018
EUR FRANCE 25.07.09-19 1.30% infl.	0,3%	100000	1,02	EUR	113 154	113 154	19/10/2018
Chemie
EUR TESSENDERLO 15.07.15-22 2.875%	1,2%	450000	1,05	EUR	475 974	475 974	19/10/2018
EUR VILMORIN 26.05.14-21 2.375%	0,8%	300000	1,04	EUR	313 719	313 719	18/10/2018
LYONDELLBASELL IND-CL A	0,8%	4000	93,59	USD	374 360	325 132	19/10/2018
SOLVAY	2,1%	8000	102,55	EUR	820 400	820 400	19/10/2018
TESSENDERLO GROUP N.V.	0,8%	10000	29,90	EUR	299 000	299 000	19/10/2018
Agricultuur
MARINE HARVEST	1,4%	25000	202,90	NOK	5 072 500	535 402	19/10/2018
SIPEF	1,4%	10636	51,50	EUR	547 754	547 754	19/10/2018
Consumptie/Luxe
LVMH	1,3%	1875	263,25	EUR	493 594	493 594	19/10/2018
VAN DE VELDE	0,6%	10000	22,30	EUR	223 000	223 000	19/10/2018
Nutssector
ELIA	1,3%	9000	57,20	EUR	514 800	514 800	19/10/2018
Telecomoperatoren
PROXIMUS	1,1%	18500	22,96	EUR	424 760	424 760	19/10/2018
Staal/Non-ferro
BHP BILLITON	0,7%	15000	15,39	GBP	230 850	262 153	19/10/2018
Vastgoedfonds
RETAIL ESTATES GVV	1,3%	6900	71,50	EUR	493 350	493 350	19/10/2018
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV	0,8%	7000	45,20	EUR	316 400	316 400	19/10/2018

De kosten die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging.

Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken

Prestatievergoeding	Niet van toepassing

Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken

Lopende kosten	1,70%

Eénmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend

Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald.

Instapvergoeding	Maximum 3%, 0% bij Dierickx Leys Private Bank
Uitstapvergoeding	0%
Wijziging van compartiment	Niet van toepassing

Opmerkingen

De genoemde instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumbedragen. In sommige gevallen zou het kunnen dat lagere kosten worden aangerekend. Neem contact op met uw financieel adviseur of distributeur voor de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen.
De lopende kosten betreft een raming omdat de bevek beslist heeft om per 01/06/2017 de kosten aan te passen. Dit is exclusief portefeuille-transactiekosten. Het jaarverslag van het fonds zal voor ieder boekjaar nadere gegevens over de exact gemaakte kosten

Voor meer informatie over kosten en vergoedingen verwijzen wij u graag naar de paragraaf 'Provisies en kosten' van het prospectus.

Eerste kwartaal 2018

B-Post dat zich verslikte in de overname van het Amerikaanse Radial, ging over de eerste drie maanden van dit jaar 28% lager. Interum Justitia leverde 22% in. CVS Healt ging 16% lager, Van de Velde 15%. Merck KGAA (-14%), d'Ieteren, Brookfield Asset Management, Amsterdam Commodities (allen -12%), International Workplace Group en Johnson & Johnson (beiden -11%) sluiten de top-10 van de verliezers af.

Grootste winnaar is Vastned Retail Belgium (+26%), dat geniet van de intentie tot uitkoopbod door moedermaatschappij Vastned Retail. Marine Harvest zag zijn koers, gedreven door uitstekende resultaten, 13% aandikken, net als het Italiaanse Exor. HCA Healtcare (+ 9%), Elia, Ryanair Holding (beiden +6%), Sofina en Ahold Delhaize (beiden +5%), Nationale Bank en Randstad (beiden +4%) maken de top-10 rond.

Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds haalde over de eerste drie maanden in dit jaar een return van -2,66%.

Kwartaalrapport - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Kwartaalrapport 31 maart 2018 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Halfjaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Halfjaarverslag juni 2017 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Jaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Jaarverslag december 2016 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

KIID - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Essentiële beleggersinformatie

Download

Prospectus - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Prospectus Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Essentiële beleggersinfo Key Investor Information Document

Het Key Investor Information Document (KIID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en het risicoprofiel.

Download het document Bekijk de specificaties

Praktische informatie

Dit document bevat enkel publicitaire informatie, gebaseerd op de kenmerken van het product. De client dient de KIID (Essentiële beleggersinformatie), de prospectus en het laatste periodieke verslag dat gratis beschikbaar is op www.dierickxleys.be en in de kantoren van Dierickx Leys Private Bank voor de intekening door te nemen.
Aanvullende informatie is te verkrijgen op + 32 3 241 09 99.
Bij klachten kunt u zich wenden tot legal@dierickxleys.be.
U kunt eveneens terecht bij de ombudsdienst voor financiële sector via ombudsman@ombudsfin.be.
Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en alleen Belgische rechtbanken zijn bevoegd.
De term "fonds" kan betrekking hebben op Instellingen voor Collectieve Beleggingen opgericht onder de vorm van een vennootschap (bevek) of van een gemeenschappelijk beleggingsfonds evenals een compartiment van een bevek.

Fiscaliteit

Tijdstip van opname kapitaal		Moment van belasting	Tarief	Belastbare basis
Tijdstip van opname kapitaal		Moment van belasting	Tarief	Stortingen t.e.m. 1991	Stortingen vanaf 1992
Algemene regel	Vanaf 60 jaar (indien contract is afgesloten vóór de leeftijd van 55 jaar)	Op 60 jaar	8%	Kapitalisatie aan 6,25%	Kapitalisatie aan 4,75%
Uitzonderingen	a) Contract afgesloten ná de leeftijd van 55 jaar:
	→ uitkering 10 jaar na aflsuiting contract	Na 10 jaar	8%
	→ uitkering vroeger	Bij uitkering	33%
	b) Contract afgesloten vóór de leeftijd van 55 jaar: → opname vóór 60 jaar en; → contract loopt minimaal 10 jaar en; → minimaal 5 stortingen en; → iedere storting is ten minste 5 jaar belegd en; → pensionering op normale datum of binnen 5 jaar ervoor of; → toetreding tot het stelsel van werkloosheid met bedrijfstoeslag of binnen 5 jaar ervoor.	Bij uitkering	8%
	c) Overlijden	Bij overlijden	8%
	d) in alle andere omstandigheden	Bij uitkering	Progressief tarief / 33% (*)

Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend advies of bijkomende informatie.

Geniet van ons veilig online platform
Geniet van onze avondhandel, ook op feestdagen

Bel ons 03 241 09 99 Laat ons u bellen Kom langs op kantoor

Als u meer wil weten over Beleggen

Contacteer ons

Heeft u een vraag? Wenst u meer informatie?

Lees meer

Beleggingen

U belegt in alle vrijheid, wij voorzien het advies

Lees meer

Over Dierickx Leys

Wij hebben een klare kijk op uw vermogen

Lees meer