Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds Beheersvennootschap: Capfi Delen Asset Management nv - Belgisch gemeenschappelijk beleggingsfonds

Compartimentsbeschrijving

Het Interbeurs Hermes Pensioenfonds is een grote effectenportefeuille, dat aandelen en andere met aandelen gelijkgestelde waarden, obligaties en andere schuldinstrumenten, hypothecaire leningen, zicht- en termijnrekeningen bevat. Het vermogen van het fonds is de mede-eigendom van de deelnemers, maar in onverdeeldheid.

Historische prestaties per kalenderjaar

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Bekijk huidige netto inventariswaarde

Historische prestaties (KAP) tot 18/07/2018

Cumulatief rendement sinds 01/01/2018	1,02%
1 jaar	0,84%
2 jaar	5,58%
3 jaar	3,38%
5 jaar	6,22%
Rendement sinds oprichting	4,27%

Geannualiseerde rendementen behalve voor het rendement sinds Nieuwjaar. Deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen. Ze houden geen rekening met kosten & taksen bij aan- of verkoop. Bron: Dierickx Leys Private Bank

Risico- en opbrengstprofiel

Ratio's

Volatiliteit (3 jaar)	7,19
Sharpe Ratio (3 jaar)	0,77

Bekijk samenstelling

Deze synthetische indicator geeft de historische volatiliteit weer van het compartiment over een periode van vijf jaar (marktrisico).

Historische gegevens, gebruikt voor de berekening van deze synthetische indicator vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment.
Er kan niet worden gegarandeerd dat het risico en de opbrengstcategorie ongewijzigd blijft.
Interbeurs Hermes Pensioenfonds behoort tot deze categorie omdat het belegt in wereldwijde, beursgenoteerde financiële instrumenten (waaronder aandelen) waardoor de waarde van dit fonds sterk kan schommelen.

Andere risico’s van wezenlijk belang voor het fonds en die niet (voldoende) weergegeven worden door de synthetische indicator:

Kredietrisico is het risico dat een uitgevende instelling of tegenpartij in gebreke blijft. Het fonds belegt tussen de 0% en 25% van zijn portefeuille in obligaties met een rating lager dan BBB.
Inflatierisico: deze portefeuille is onderhevig aan een gemiddeld inflatierisico aangezien een hogere inflatie meestal een hogere rente tot gevolg heeft wat negatief is voor de obligatiekoersen. Voor een compleet overzicht van de risico’s van het fonds verwijzen wij u naar de paragraaf over risico’s in het prospectus.

Kosten

De éénmalige kosten die u betaalt bij aankoop van de deelbewijzen van het fonds.	3,00% mais 0,00% chez Dierickx Leys Effectenbank sa
Uitstapkosten	0,00%
Lopende kosten in % per jaar	1,70%

Alle kosten in detail

Andere kerngegevens

Creatie	13 februari 1987
Eindvervaldag	geen
Categorie	Aandelen en obligaties
Minimale inschrijving	-
Intekening/terugbetaling	elke woensdag tot 12u
Publicatie inventariswaarden	De Tijd/l'Echo en dierickxleys.be

Investeringspolitiek

De beleggingspolitiek van Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds is streng afgelijnd door de wetgever. Hieronder geven we de voornaamste regels.

Maximaal 75% in obligaties. Binnen deze categorie gelden volgende regels:
- 100% mag belegd worden in obligaties uitgegeven of gegarandeerd door een lidstaat van de EER;
- Maximaal 40% mag belegd worden in bedrijfsobligaties van binnen de EER;
- Maximaal 40% mag belegd worden staats- en bedrijfsobligaties van buiten de EER.
Maximaal 75% in aandelen. Binnen deze categorie gelden volgende regels:
- Maximaal 70% mag belegd worden in marktkapitalisaties van meer dan € 3 miljard binnen de EER;
- Maximaal 30% mag belegd worden in marktkapitalisaties van minder dan € 3 miljard binnen de EER;
- Maximaal 20% mag belegd worden in aandelen van buiten de EER;
- Maximaal 10% mag in cash belegd worden;
- Minimaal 80% van de portefeuille moet belegd zijn in euro.

Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de grenzen van het beleggingsbeleid.

Spreiding van de types onderdelen

Asset Allocation	% in Port	Waarde in EUR
Obligaties	35,1%	14 087 047
Obl variabele rente	0,3%	114 292
Aandelen	63,3%	25 399 227
Rek courant	1,3%	524 869
Totaal in EUR	100,0%	40 125 435

Munt spreiding

Munt	Wissel	Zicht	Effecten	Totaal in EUR	Tot %
EUR		521 298	31 595 340	32 116 637	80,0%
USD	0,8531	4 186	5 476 787	4 675 816	11,7%
NOK	0,1043	0	4 297 500	448 229	1,1%
CHF	0,8594	0	728 640	626 157	1,6%
SEK	0,0964	0	12 543 200	1 209 290	3,0%
GBP	1,1205	0	936 420	1 049 305	2,6%
Totaal in EUR		525 484	55 577 887	40 125 435

Sector spreiding

Sector	% van aandelen	Waarde in EUR
Chemie	6,2%	1 584 300
Transport/Vervoer	4,4%	1 108 575
Distributie	3,5%	882 876
Media	4,2%	1 079 189
Agricultuur	4,2%	1 077 880
Voeding	5,1%	1 300 767
Consumptie/Luxe	2,9%	745 875
Farmacie/Medical	6,4%	1 632 674
Diensten	2,4%	604 080
Holdings	25,7%	6 519 668
Financieel	13,0%	3 308 776
Vastgoed	3,4%	864 727
Industrie	1,0%	252 525
Technologie	8,5%	2 149 562
Nutssector	1,9%	495 000
Telecomoperatoren	1,5%	382 395
Staal/Non-ferro	2,1%	542 369
Vastgoedfonds	3,4%	867 990
Totaal in EUR		25 399 227

Huidige netto inventariswaarde op 18/07/2018

Kapitalisatie

191.27 EUR

Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds kap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% in Port		Aantal	Koers	Munt	Waarde in munt	Waarde in EUR	Koers datum
Distributie
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875%	1,3%	500000	1,03	EUR	515 228	515 228	20/07/2018
AHOLD DELHAIZE	0,3%	5750	21,51	EUR	123 683	123 683	20/07/2018
CVS HEALTH CORP	0,6%	4000	65,26	USD	261 040	222 693	20/07/2018
DIETEREN	1,3%	14500	37,00	EUR	536 500	536 500	20/07/2018
Industrie
EUR ANDRITZ 09.07.12-19 3.875%	0,6%	250000	1,04	EUR	260 270	260 270	20/07/2018
EUR COLFAX 19.04.17-15.05.25 3.25%	1,0%	400000	1,01	EUR	408 099	408 099	19/07/2018
EUR FLOWSERVE CORP 17.03.15-22 1.25	1,0%	400000	1,00	EUR	401 980	401 980	20/07/2018
BPOST	0,6%	19500	12,95	EUR	252 525	252 525	20/07/2018
Bouw
EUR ARCELIK 16.09.14-21 3.875%	0,5%	200000	1,01	EUR	208 521	208 521	19/07/2018
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75%	0,5%	200000	1,04	EUR	212 264	212 264	19/07/2018
Voeding
EUR BROWN FORMAN 07.07.16-26 1.20%	1,3%	500000	1,01	EUR	506 347	506 347	19/07/2018
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125%	1,3%	500000	1,04	EUR	523 670	523 670	19/07/2018
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5%	1,0%	400000	1,02	EUR	407 802	407 802	19/07/2018
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125%	1,3%	500000	1,03	EUR	520 453	520 453	20/07/2018
AMSTERDAM COMMODITIES	0,2%	4000	23,15	EUR	92 600	92 600	20/07/2018
ANHEUSER-BUSCH INBEV	1,5%	6500	89,54	EUR	582 010	582 010	20/07/2018
NESTLE SA	1,6%	9000	80,96	CHF	728 640	626 157	20/07/2018
Vastgoed
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929%	1,0%	400000	1,01	EUR	408 076	408 076	21/07/2018
EUR VGP 21.09.16-23 3.90%	0,5%	186000	1,04	EUR	200 356	200 356	21/07/2018
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT	0,9%	10000	41,94	USD	419 400	357 790	20/07/2018
INTERNATIONAL WORKPLACE GROUP	1,3%	150000	3,02	GBP	452 400	506 937	20/07/2018
Transport/Vervoer
EUR DSV 20.09.17-24 1.75%	1,3%	500000	1,02	EUR	515 362	515 362	19/07/2018
BMW VORZUGSAKTIEN	1,0%	6000	68,55	EUR	411 300	411 300	20/07/2018
RYANAIR HOLDINGS	1,7%	45000	15,50	EUR	697 275	697 275	20/07/2018
Farmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25%	0,8%	300000	1,03	EUR	312 105	312 105	19/07/2018
EUR UCB 04.10.13-04.01.21 4.125%	0,7%	250000	1,09	EUR	277 372	277 372	21/07/2018
HCA HEALTHCARE	1,5%	6750	108,00	USD	729 000	621 910	20/07/2018
JOHNSON & JOHNSON	0,8%	3000	125,85	USD	377 550	322 088	21/07/2018
MERCK KGAA	0,6%	3000	85,84	EUR	257 520	257 520	20/07/2018
UNITEDHEALTH GROUP	1,1%	2000	252,70	USD	505 400	431 157	20/07/2018
Diensten
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50%	1,1%	400000	1,05	EUR	422 422	422 422	20/07/2018
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375%	0,5%	200000	1,08	EUR	219 410	219 410	19/07/2018
EUR TIETO OYJ 23.05.13-19 2.875%	0,9%	350000	1,02	EUR	359 284	359 284	19/07/2018
RANDSTAD	1,5%	12000	50,34	EUR	604 080	604 080	20/07/2018
Holdings
EUR GBL 19.06.18-25 1.875%	1,0%	400000	1,01	EUR	403 718	403 718	19/07/2018
ACKERMANS & VAN HAAREN	3,4%	9000	153,10	EUR	1 377 900	1 377 900	20/07/2018
BREDERODE	2,7%	19974	54,60	EUR	1 090 580	1 090 580	20/07/2018
EXOR NV	1,4%	10000	56,60	EUR	566 000	566 000	20/07/2018
GIMV	1,9%	15000	50,30	EUR	754 500	754 500	20/07/2018
INVESTOR B	1,8%	20000	377,80	SEK	7 556 000	728 474	20/07/2018
JARDINE STRATEGIC	1,2%	14000	40,04	USD	560 560	478 214	20/07/2018
SOFINA	3,8%	10000	152,40	EUR	1 524 000	1 524 000	20/07/2018
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2%	1,3%	500000	1,05	EUR	528 034	528 034	20/07/2018
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50%	1,3%	500000	1,02	EUR	511 743	511 743	19/07/2018
USD NVIDIA 16.09.16-21 2.20%	0,9%	450000	0,97	USD	440 235	375 564	19/07/2018
ALPHABET INC class C	2,5%	1000	1 184,91	USD	1 184 910	1 010 846	20/07/2018
APPLE COMPUTER	0,0%	50	191,44	USD	9 572	8 166	20/07/2018
CAPGEMINI	2,3%	8000	115,85	EUR	926 800	926 800	20/07/2018
X-FAB SILICON FOUNDRIES	0,5%	25000	8,15	EUR	203 750	203 750	20/07/2018
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST	1,3%	500000	1,01	EUR	512 150	512 150	19/07/2018
PUBLICIS GROUPE	1,5%	11229	53,76	EUR	603 671	603 671	20/07/2018
WALT DISNEY CORP.	1,2%	5000	111,48	USD	557 400	475 518	20/07/2018
Financieel
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75%	1,3%	500000	1,04	EUR	523 784	523 784	19/07/2018
AGEAS	2,1%	20000	42,95	EUR	859 000	859 000	20/07/2018
ALLIANZ SE-REG	1,8%	4000	181,30	EUR	725 200	725 200	20/07/2018
INTRUM AB	1,2%	24000	207,80	SEK	4 987 200	480 816	20/07/2018
KBC ANCORA	0,8%	7000	45,96	EUR	321 720	321 720	20/07/2018
KBC GROEP	1,1%	7000	64,22	EUR	449 540	449 540	20/07/2018
NATIONALE BANK	1,2%	175	2 700,00	EUR	472 500	472 500	20/07/2018
Overheid
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80%	2,6%	1000000	1,04	EUR	1 037 658	1 037 658	21/07/2018
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75%	1,4%	500000	1,09	EUR	561 757	561 757	20/07/2018
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1%	1,3%	500000	1,05	EUR	525 211	525 211	18/07/2018
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60%	1,4%	500000	1,15	EUR	576 468	576 468	18/07/2018
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25%	2,7%	900000	1,15	EUR	1 064 864	1 064 864	20/07/2018
EUR FRANCE 25.07.09-19 1.30% infl.	0,3%	100000	1,03	EUR	114 292	114 292	20/07/2018
Chemie
EUR TESSENDERLO 15.07.15-22 2.875%	1,2%	450000	1,06	EUR	475 223	475 223	20/07/2018
EUR VILMORIN 26.05.14-21 2.375%	0,8%	300000	1,04	EUR	311 853	311 853	19/07/2018
LYONDELLBASELL IND-CL A	0,9%	4000	107,93	USD	431 720	368 300	20/07/2018
SOLVAY	2,2%	8000	109,50	EUR	876 000	876 000	20/07/2018
TESSENDERLO GROUP N.V.	0,8%	10000	34,00	EUR	340 000	340 000	20/07/2018
Agricultuur
MARINE HARVEST	1,1%	25000	171,90	NOK	4 297 500	448 229	20/07/2018
SIPEF	1,6%	10636	59,20	EUR	629 651	629 651	20/07/2018
Consumptie/Luxe
LVMH	1,1%	1500	296,25	EUR	444 375	444 375	20/07/2018
VAN DE VELDE	0,8%	10000	30,15	EUR	301 500	301 500	20/07/2018
Nutssector
ELIA	1,2%	9000	55,00	EUR	495 000	495 000	20/07/2018
Telecomoperatoren
PROXIMUS	1,0%	18500	20,67	EUR	382 395	382 395	20/07/2018
Staal/Non-ferro
BHP BILLITON	1,4%	30000	16,13	GBP	484 020	542 369	20/07/2018
Vastgoedfonds
RETAIL ESTATES GVV	1,3%	6900	77,10	EUR	531 990	531 990	20/07/2018
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV	0,8%	7000	48,00	EUR	336 000	336 000	20/07/2018

De kosten die u betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het fonds, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van uw belegging.

Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken

Prestatievergoeding	Niet van toepassing

Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken

Lopende kosten	1,72%

Eénmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend

Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald.

Instapvergoeding	Maximum 3%, 0% bij Dierickx Leys Private Bank
Uitstapvergoeding	0%
Wijziging van compartiment	Niet van toepassing

Opmerkingen

De genoemde instap- en uitstapvergoedingen zijn maximumbedragen. In sommige gevallen zou het kunnen dat lagere kosten worden aangerekend. Neem contact op met uw financieel adviseur of distributeur voor de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen.
De lopende kosten betreft een raming omdat de bevek beslist heeft om per 01/06/2017 de kosten aan te passen. Dit is exclusief portefeuille-transactiekosten. Het jaarverslag van het fonds zal voor ieder boekjaar nadere gegevens over de exact gemaakte kosten

Voor meer informatie over kosten en vergoedingen verwijzen wij u graag naar de paragraaf 'Provisies en kosten' van het prospectus.

Vierde kwartaal 2017

De verhoudingen tussen de verschillende soorten activa bleven, over het kwartaal, vrij stabiel.

De aandelenportefeuille, gecombineerd met de deelbewijzen van de gereglementeerde vastgoedvennootschappen maakte op het einde van 2017 62,4% van de totaliteit uit, tegen 61,6% op het einde van het derde kwartaal.

De aandelen Gilead Sciences werden verkocht. Nieuw zijn Marine Harvest, d'Ieteren, AholdDelhaize, Randstad Holding, Amsterdam Commodities en Intrum Justitia.

De (langetermijn)rente bleef over heel 2017 dan wel vrij stabiel, over het laatste kwartaal kende ze een lichte stijging tegenover de laagste punten die in het derde kwartaal werden bereikt. Ook het renteverschil tussen obligaties met een BBB-en AAA-rating veer

De op. Daardoor leden zo goed als alle obligaties in portefeuille lichte verliezen in het vierde kwartaal. De obligaties van Plastic Omnium, HeidelbergerCement en Campari boden nog zeer weinig restrendement en werden verkocht, ten voordele van nieuwe obligaties van DSV en Kinepolis.

KIID - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Essentiële beleggersinformatie

Download

Prospectus - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Prospectus Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Jaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Jaarverslag december 2016 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Halfjaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Halfjaarverslag juni 2017 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Kwartaalrapport - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Kwartaalrapport 31 maart 2018 Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Download

Essentiële beleggersinfo Key Investor Information Document

Het Key Investor Information Document (KIID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en het risicoprofiel.

Download het document Bekijk de specificaties

Praktische informatie

Dit document bevat enkel publicitaire informatie, gebaseerd op de kenmerken van het product. De client dient de KIID (Essentiële beleggersinformatie), de prospectus en het laatste periodieke verslag dat gratis beschikbaar is op www.dierickxleys.be en in de kantoren van Dierickx Leys Private Bank voor de intekening door te nemen.
Aanvullende informatie is te verkrijgen op + 32 3 241 09 99.
Bij klachten kunt u zich wenden tot legal@dierickxleys.be.
U kunt eveneens terecht bij de ombudsdienst voor financiële sector via ombudsman@ombudsfin.be.
Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en alleen Belgische rechtbanken zijn bevoegd.
De term "fonds" kan betrekking hebben op Instellingen voor Collectieve Beleggingen opgericht onder de vorm van een vennootschap (bevek) of van een gemeenschappelijk beleggingsfonds evenals een compartiment van een bevek.

Fiscaliteit

Tijdstip van opname kapitaal		Moment van belasting	Tarief	Belastbare basis
Tijdstip van opname kapitaal		Moment van belasting	Tarief	Stortingen t.e.m. 1991	Stortingen vanaf 1992
Algemene regel	Vanaf 60 jaar (indien contract is afgesloten vóór de leeftijd van 55 jaar)	Op 60 jaar	8%	Kapitalisatie aan 6,25%	Kapitalisatie aan 4,75%
Uitzonderingen	a) Contract afgesloten ná de leeftijd van 55 jaar:
	→ uitkering 10 jaar na aflsuiting contract	Na 10 jaar	8%
	→ uitkering vroeger	Bij uitkering	33%
	b) Contract afgesloten vóór de leeftijd van 55 jaar: → opname vóór 60 jaar en; → contract loopt minimaal 10 jaar en; → minimaal 5 stortingen en; → iedere storting is ten minste 5 jaar belegd en; → pensionering op normale datum of binnen 5 jaar ervoor of; → toetreding tot het stelsel van werkloosheid met bedrijfstoeslag of binnen 5 jaar ervoor.	Bij uitkering	8%
	c) Overlijden	Bij overlijden	8%
	d) in alle andere omstandigheden	Bij uitkering	Progressief tarief / 33% (*)

Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend advies of bijkomende informatie.

Geniet van ons veilig online platform
Geniet van onze avondhandel, ook op feestdagen

Bel ons 03 241 09 99 Laat ons u bellen Kom langs op kantoor

Als u meer wil weten over Beleggen

Contacteer ons

Heeft u een vraag? Wenst u meer informatie?

Lees meer

Beleggingen

U belegt in alle vrijheid, wij voorzien het advies

Lees meer

Over Dierickx Leys

Wij hebben een klare kijk op uw vermogen

Lees meer