Interbeurs Hermes Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 27/05/2020

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2020 -11,24%
1 année -3,63%
2 année -1,58%
3 année -1,09%
5 année 1,03%
Rendement depuis la création 5,64%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 12,57 per 31/03/20
Ratio de Sharpe (3 ans) -0,23 per 31/03/20

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3,00% maar 0,00% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Frais de sortie 0,00%
Frais courants en % par année 1,70%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 29,7% 10 919 142
Actions 67,3% 24 745 733
Liquidités 3,0% 1 107 662
Total en euros 100,0% 36 772 537
Les OPC sont classés dans leurs catégories respectives.

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 478 806 0 30 062 337 30 541 143 83,1%
CAD 0,6541 0 0 268 600 175 678 0,5%
USD 0,9006 0 0 4 522 400 4 072 873 11,1%
SEK 0,0955 6 377 342 0 8 829 533 1 452 637 4,0%
GBP 1,1121 5 438 0 459 083 516 593 1,4%
NOK 0,0927 146 931 0 0 13 613 0,0%
Total en euros 36 772 537

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 2,2% 547 840
Transport 1,6% 384 600
Distribution 3,9% 957 228
Media 2,7% 674 325
Alimentation 1,6% 398 145
Consommation/Luxe 11,7% 2 896 080
Pharmacie/Medical 7,8% 1 922 779
Holding 30,4% 7 515 577
Financier 11,1% 2 754 570
Immobilier 4,9% 1 212 602
Technologie 12,9% 3 192 690
Utilities 6,4% 1 579 746
Opérateurs Télécom 0,8% 187 950
Fonds immobilier 2,1% 521 600
Total en euros 24 745 733

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 27/05/2020

Interbeurs Hermes Pensioenfonds cap

Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,3% 500000 0,98 EUR 489 642 489 642 29/05/2020
CANADA GOOSE HOLDINGS 0,5% 10000 26,86 CAD 268 600 175 678 29/05/2020
DIETEREN 2,1% 14500 53,90 EUR 781 550 781 550 29/05/2020
Construction
EUR BUZZI UNICEM 28.04.16-23 2.125% 1,4% 500000 1,01 EUR 504 661 504 661 28/05/2020
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,6% 200000 1,02 EUR 207 706 207 706 30/05/2020
Alimentation
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125% 1,4% 500000 1,02 EUR 514 223 514 223 28/05/2020
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 1,1% 400000 0,99 EUR 394 787 394 787 28/05/2020
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,4% 500000 1,01 EUR 508 653 508 653 29/05/2020
ANHEUSER-BUSCH INBEV 1,1% 9500 41,91 EUR 398 145 398 145 29/05/2020
Immobilier
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929% 1,1% 400000 0,99 EUR 397 416 397 416 30/05/2020
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,8% 300000 1,03 EUR 312 390 312 390 29/05/2020
EUR VGP 21.09.16-23 3.90% 0,5% 186000 1,02 EUR 194 493 194 493 30/05/2020
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 1,2% 15000 31,36 USD 470 400 423 642 29/05/2020
EUROCOMMERCIAL PROPERTIES 0,5% 16000 11,42 EUR 182 720 182 720 29/05/2020
IMMOFINANZ 1,6% 36000 16,84 EUR 606 240 606 240 29/05/2020
Transport
EUR DSV 20.09.17-24 1.75% 1,4% 500000 1,01 EUR 509 072 509 072 28/05/2020
AENA SME 1,0% 3000 128,20 EUR 384 600 384 600 29/05/2020
Pharmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25% 0,8% 300000 1,00 EUR 302 935 302 935 28/05/2020
EUROFINS SCIENTIFIC 3,0% 1800 607,80 EUR 1 094 040 1 094 040 29/05/2020
FAGRON 2,3% 38546 21,50 EUR 828 739 828 739 29/05/2020
Services
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50% 1,1% 400000 0,96 EUR 392 398 392 398 29/05/2020
EUR MANPOWER GRP 22.06.18-26 1.75% 0,3% 100000 1,01 EUR 102 965 102 965 28/05/2020
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375% 0,6% 200000 1,04 EUR 211 198 211 198 28/05/2020
Holding
EUR GBL 19.06.18-25 1.875% 1,1% 400000 1,00 EUR 405 111 405 111 28/05/2020
ACKERMANS & VAN HAAREN 3,0% 9000 123,70 EUR 1 113 300 1 113 300 29/05/2020
BREDERODE 4,0% 19974 73,30 EUR 1 464 094 1 464 094 29/05/2020
EXOR NV 2,0% 15309 48,46 EUR 741 874 741 874 29/05/2020
GIMV 2,2% 15000 54,00 EUR 810 000 810 000 29/05/2020
PROSUS NV 2,5% 12417 74,60 EUR 926 308 926 308 29/05/2020
SOFINA 6,7% 10000 246,00 EUR 2 460 000 2 460 000 29/05/2020
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2% 1,4% 500000 1,00 EUR 501 860 501 860 29/05/2020
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50% 1,4% 500000 1,02 EUR 519 564 519 564 28/05/2020
ALPHABET INC class C 1,6% 450 1 428,92 USD 643 014 579 098 29/05/2020
CAPGEMINI 2,0% 8000 92,10 EUR 736 800 736 800 29/05/2020
CHECK POINT SOFTW.TECHN. 0,8% 3000 109,67 USD 329 010 296 306 29/05/2020
CISCO SYSTEMS 0,5% 4500 47,82 USD 215 190 193 800 29/05/2020
ECONOCOM GROUP 0,3% 60000 1,98 EUR 118 800 118 800 29/05/2020
MICROSOFT 1,1% 2412 183,25 USD 441 999 398 064 29/05/2020
OPEN TEXT 1,1% 11000 41,54 USD 456 940 411 520 29/05/2020
SS&C TECHNOLOGIES 0,7% 5000 57,90 USD 289 475 260 701 29/05/2020
X-FAB SILICON FOUNDRIES 0,5% 65000 3,04 EUR 197 600 197 600 29/05/2020
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,3% 500000 0,92 EUR 466 656 466 656 28/05/2020
KINEPOLIS GROEP 0,4% 4000 37,15 EUR 148 600 148 600 29/05/2020
WALT DISNEY CORP. 1,4% 5000 116,75 USD 583 750 525 725 29/05/2020
Financier
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75% 1,4% 500000 1,03 EUR 515 438 515 438 29/05/2020
AGEAS 2,0% 23402 30,67 EUR 717 739 717 739 29/05/2020
ALLIANZ SE-REG 1,8% 4000 163,44 EUR 653 760 653 760 29/05/2020
INTRUM AB 2,3% 56928 155,10 SEK 8 829 533 843 441 29/05/2020
KBC ANCORA 0,6% 7000 30,02 EUR 210 140 210 140 29/05/2020
KBC GROEP 0,9% 7000 47,07 EUR 329 490 329 490 29/05/2020
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,9% 1000000 1,06 EUR 1 067 719 1 067 719 30/05/2020
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75% 1,4% 500000 1,01 EUR 519 102 519 102 29/05/2020
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,5% 500000 1,07 EUR 542 149 542 149 27/05/2020
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,6% 500000 1,13 EUR 574 769 574 769 28/05/2020
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25% 2,1% 700000 1,06 EUR 764 236 764 236 28/05/2020
Chimie
SOLVAY 1,5% 8000 68,48 EUR 547 840 547 840 29/05/2020
Consommation/Luxe
BOOKING HOLDINGS 0,7% 181 1 639,42 USD 296 735 267 240 30/05/2020
CAPRI HOLDINGS 1,9% 52918 15,04 USD 795 887 716 775 29/05/2020
KERING (EX-PPR) 1,8% 1400 469,60 EUR 657 440 657 440 29/05/2020
LVMH 1,9% 1875 375,00 EUR 703 125 703 125 29/05/2020
MONCLER 0,9% 10000 33,45 EUR 334 500 334 500 29/05/2020
VAN DE VELDE 0,6% 10000 21,70 EUR 217 000 217 000 29/05/2020
Utilities
ELIA GROUP 2,9% 10125 105,60 EUR 1 069 200 1 069 200 29/05/2020
NATIONAL GRID 1,4% 49577 9,26 GBP 459 083 510 546 29/05/2020
Opérateurs Télécom
PROXIMUS 0,5% 10000 18,80 EUR 187 950 187 950 29/05/2020
Fonds immobilier
COFINIMMO GVV 0,8% 2500 122,40 EUR 306 000 306 000 29/05/2020
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV 0,6% 7000 30,80 EUR 215 600 215 600 29/05/2020
cofinimmo keuzedividend cp.nr.35 0,0% 2500 0,00 EUR 0 0 18/05/2020

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Quatrième trimestre 2019

La politique de placement de l'Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement définie par le législateur. Nous décrivons ci-dessous les principales règles.

Maximum 75% en obligations. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • 100% peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l'EEE.

  • Un maximum de 40% peut être investi dans des obligations d'entreprises de l'EEE.

  • Un maximum de 40% peut être investi dans des obligations d'État et d'entreprises en dehors de l'EEE.

Maximum 75% en actions. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • Un maximum de 70% peut être investi dans des capitalisations boursières supérieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 30% peut être investi dans des capitalisations boursières inférieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 20% peut être investi dans des actions en dehors de l'EEE.

Un maximum de 10% peut être investi en espèces.

Au moins 80% du portefeuille doit être investi en euros.

Consultez le prospectus pour plus d'informations sur les limites de la politique d'investissement.


Les marchés financiers 
Les craintes de récession se sont dissipées au quatrième trimestre. L'industrie manufacturière traverse une période difficile, en partie à cause de la guerre commerciale déclenchée par le Président américain Trump. Cependant, le secteur des services, de plus en plus important, résiste remarquablement bien. Même si un accord définitif est encore attendu entre le Royaume-Uni et l'Union européenne, les élections de décembre ont montré clairement que le Royaume-Uni quitte l'Union européenne. De plus, avec la victoire du Parti conservateur, les craintes de nationalisations en cas de victoire électorale du Parti travailliste ont disparu. Enfin, à l'approche des élections, le Président Trump semble plus enclin à conclure un nouvel accord commercial avec les Chinois. Tout cela a conduit à une plus grande détente sur les marchés financiers au quatrième trimestre. 

Marchés des obligations 
Les marchés obligataires ont attiré beaucoup d'argent au cours des neuf premiers mois de cette année. Les obligations de qualité semblaient être une bonne protection contre une récession imminente. L'expansion des liquidités aux États-Unis et en Europe et la relance du programme de rachat de la Banque centrale européenne ont apporté un soutien supplémentaire. Maintenant que la plus grande crainte de récession est derrière nous, les investisseurs sont à nouveau à la recherche d'actifs plus risqués. Le taux d'intérêt des emprunts d'État allemands à 10 ans est passé de - 0,56% fin septembre 2019 à - 0,22% juste avant Noël, le plus haut niveau depuis l'été. Les achats de la BCE semblent avoir peu d'impact. 

Marchés des actions 
La diminution des craintes de récession, l'espoir d'un accord entre la Chine et les États-Unis, le résultat des élections britanniques et les résultats meilleurs que prévus au troisième trimestre ont permis de réaliser un beau bénéfice sur les marchés boursiers au quatrième trimestre. 

La valeur nette d'inventaire de l'Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds a augmenté de 4,3% au quatrième trimestre 2019. 


Ajouts au portefeuille 

Moncler 
Moncler est un fabricant de vêtements, connu, entre autres, pour ses manteaux de luxe (hiver/ski) et ses vêtements de sport. La gamme a été progressivement étendue. L'entreprise d'origine française a été rachetée par l'Italien Remo Ruffini, qui en est le PDG et en détient 25,9% par le biais de Ruffini Partecipazioni Srl. Moncler réalise 43% de son chiffre d'affaires en Asie, où il enregistre sa plus forte croissance. En Europe, le groupe réalise 40% de son chiffre d'affaires. Le continent américain représente 16% du chiffre d'affaires. 

Sorties du portefeuille 

Facebook 
Le gestionnaire a décidé de vendre les actions de Facebook, car l'entreprise a été mise en cause à plusieurs reprises dans le passé pour sa négligence en matière de données personnelles de ses utilisateurs. 

LyondellBasell 
L'action a réalisé un beau parcours depuis l'été. L'entreprise a trop peu d'avantages concurrentiels et a donc été vendue. 

Obligations 
Les obligations de Colfax 2025 3,25% et Tessenderlo 2022 2,875% ont été vendues parce qu'elles présentent un risque trop élevé par rapport au rendement attendu. 

Jaarverslag - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport annuel décembre 2019 Fonds pension Interbeurs Hermes

Téléchargement


KIID - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Informations essentielles pour l'investisseur

Téléchargement


Kwartaalrapport - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel 31 décembre 2019 Fonds pension Interbeurs Hermes

Téléchargement


Halfjaarverslag - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel juin 2018 Fonds de pension Interbeurs Hermes

Téléchargement


Prospectus - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Prospectus Fonds pension Interbeurs Hermes

Téléchargement

Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

Téléchargez le document Consultez les spécifications

Informations pratiques

Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.

  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.

  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.

  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.

  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.

  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

Tarif progressif /

33% (*)



Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.

  • Profitez de notre plateforme en ligne sécurisée
  • Profitez de notre commerce du soir, même en vacances

Si vous voulez en savoir plus sur l'investissement