Interbeurs Hermes Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 17/07/2019

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2019 11,28%
1 année 3,86%
2 année 1,82%
3 année 4,64%
5 année 4,32%
Rendement depuis la création 6,36%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
  • 2
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  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 6,38 per 30/09/18
Ratio de Sharpe (3 ans) 0,81 per 30/09/18

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3,00% maar 0,00% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Frais de sortie 0,00%
Frais courants en % par année 1,70%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 33,6% 13 344 983
Obl. rend. variable 0,3% 112 178
Actions 65,6% 26 057 863
Liquidités 0,5% 211 219
Total en euros 100,0% 39 726 242
Les OPC sont classés dans leurs catégories respectives.

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 140 203 0 32 254 316 32 394 519 81,5%
USD 0,8914 36 707 0 3 912 858 3 520 642 8,9%
DKK 0,1339 0 0 2 535 200 339 463 0,9%
GBP 1,1121 5 438 0 623 550 699 497 1,8%
NOK 0,1036 48 826 0 5 427 500 567 347 1,4%
CHF 0,9034 0 0 777 975 702 823 1,8%
SEK 0,0952 285 600 0 15 491 200 1 501 951 3,8%
Total en euros 39 726 242

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 5,0% 1 298 563
Transport 4,1% 1 061 441
Distribution 4,3% 1 112 388
Media 3,2% 831 145
Agriculture 3,4% 876 449
Alimentation 5,8% 1 501 078
Consommation/Luxe 5,7% 1 482 439
Pharmacie/Medical 3,8% 994 215
Holding 26,3% 6 842 276
Financier 12,7% 3 310 374
Immobilier 3,6% 927 706
Industrie 3,1% 805 663
Technologie 12,1% 3 160 805
Utilities 2,6% 689 513
Opérateurs Télécom 1,0% 255 150
Fonds immobilier 3,5% 908 660
Total en euros 26 057 863

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 17/07/2019

Interbeurs Hermes Pensioenfonds cap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,3% 500000 1,07 EUR 536 045 536 045 18/07/2019
DIETEREN 1,5% 14500 40,88 EUR 592 688 592 688 18/07/2019
KERING (EX-PPR) 1,3% 1000 519,70 EUR 519 700 519 700 18/07/2019
Construction
EUR ARCELIK 16.09.14-21 3.875% 0,5% 200000 1,01 EUR 209 337 209 337 17/07/2019
EUR BUZZI UNICEM 28.04.16-23 2.125% 1,3% 500000 1,04 EUR 524 130 524 130 17/07/2019
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,5% 200000 1,04 EUR 213 242 213 242 18/07/2019
Alimentation
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125% 1,3% 500000 1,04 EUR 525 423 525 423 17/07/2019
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 1,0% 400000 1,01 EUR 404 788 404 788 17/07/2019
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,4% 500000 1,07 EUR 542 515 542 515 18/07/2019
AMSTERDAM COMMODITIES 0,1% 2600 17,60 EUR 45 760 45 760 18/07/2019
ANHEUSER-BUSCH INBEV 1,9% 9500 79,21 EUR 752 495 752 495 18/07/2019
NESTLE SA 1,8% 7500 103,73 CHF 777 975 702 823 18/07/2019
Immobilier
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929% 1,0% 400000 1,02 EUR 408 686 408 686 18/07/2019
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,8% 300000 1,04 EUR 316 250 316 250 18/07/2019
EUR VGP 21.09.16-23 3.90% 0,5% 186000 1,05 EUR 201 431 201 431 18/07/2019
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 1,1% 10000 48,68 USD 486 800 433 933 18/07/2019
INTERNATIONAL WORKPLACE GROUP 1,2% 125000 3,55 GBP 444 000 493 772 18/07/2019
Industrie
EUR COLFAX 19.04.17-15.05.25 3.25% 1,0% 400000 1,03 EUR 413 831 413 831 17/07/2019
EUR FLOWSERVE CORP 17.03.15-22 1.25 1,0% 400000 1,01 EUR 405 694 405 694 18/07/2019
AALBERTS 0,7% 8500 34,53 EUR 293 463 293 463 18/07/2019
KION GROUP 1,3% 10000 51,22 EUR 512 200 512 200 18/07/2019
Transport
EUR DSV 20.09.17-24 1.75% 1,3% 500000 1,04 EUR 528 040 528 040 17/07/2019
AENA SME 1,3% 3000 174,10 EUR 522 300 522 300 18/07/2019
DSV 0,9% 4000 633,80 DKK 2 535 200 339 463 18/07/2019
WIZZ AIR HOLDINGS 0,5% 5000 35,91 GBP 179 550 199 677 18/07/2019
Pharmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25% 0,8% 300000 1,02 EUR 310 609 310 609 17/07/2019
EUROFINS SCIENTIFIC 1,7% 1800 376,00 EUR 676 800 676 800 18/07/2019
FAGRON 0,8% 21000 15,12 EUR 317 415 317 415 18/07/2019
Services
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50% 1,1% 400000 1,05 EUR 422 777 422 777 18/07/2019
EUR MANPOWER GRP 22.06.18-26 1.75% 0,3% 100000 1,07 EUR 107 069 107 069 17/07/2019
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375% 0,6% 200000 1,11 EUR 225 551 225 551 17/07/2019
Holding
EUR GBL 19.06.18-25 1.875% 1,1% 400000 1,05 EUR 420 535 420 535 17/07/2019
ACKERMANS & VAN HAAREN 3,0% 9000 132,25 EUR 1 190 250 1 190 250 18/07/2019
BREDERODE 3,1% 19974 61,80 EUR 1 234 393 1 234 393 18/07/2019
EXOR NV 1,6% 10000 62,94 EUR 629 400 629 400 18/07/2019
GIMV 2,0% 15000 53,60 EUR 804 000 804 000 18/07/2019
INVESTOR B 2,2% 20000 455,90 SEK 9 118 000 868 034 18/07/2019
JARDINE STRATEGIC 1,0% 12000 37,60 USD 451 200 402 200 17/07/2019
SOFINA 4,3% 10000 171,40 EUR 1 714 000 1 714 000 18/07/2019
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2% 1,3% 500000 1,05 EUR 524 598 524 598 18/07/2019
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50% 1,3% 500000 1,02 EUR 511 788 511 788 17/07/2019
ALPHABET INC class C 1,2% 450 1 146,33 USD 515 849 459 827 18/07/2019
CAPGEMINI 2,3% 8000 112,18 EUR 897 400 897 400 18/07/2019
CISCO SYSTEMS 0,6% 4500 57,74 USD 259 830 231 612 18/07/2019
ECONOCOM GROUP 0,5% 60000 3,08 EUR 184 860 184 860 18/07/2019
FACEBOOK INC-A 0,5% 1200 200,78 USD 240 936 214 770 18/07/2019
MELEXIS 1,5% 10000 60,05 EUR 600 500 600 500 18/07/2019
OPEN TEXT 0,8% 8000 42,68 USD 341 440 304 360 18/07/2019
X-FAB SILICON FOUNDRIES 0,7% 65000 4,12 EUR 267 475 267 475 18/07/2019
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,3% 500000 1,01 EUR 514 531 514 531 17/07/2019
KINEPOLIS GROEP 0,5% 4000 49,98 EUR 199 900 199 900 18/07/2019
WALT DISNEY CORP. 1,6% 5000 141,63 USD 708 150 631 245 18/07/2019
publicis reinvestm.div. 25.06.19 0,0% 11229 0,00 EUR 0 0 25/06/2019
Financier
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75% 1,3% 500000 1,06 EUR 531 658 531 658 18/07/2019
AGEAS 2,5% 20000 48,75 EUR 974 900 974 900 18/07/2019
ALLIANZ SE-REG 2,2% 4000 216,38 EUR 865 500 865 500 18/07/2019
EUROCOMMERCIAL PROPERTIES 0,5% 7500 24,09 EUR 180 675 180 675 18/07/2019
INTRUM AB 1,5% 24000 265,55 SEK 6 373 200 606 729 18/07/2019
KBC ANCORA 0,7% 7000 39,11 EUR 273 770 273 770 18/07/2019
KBC GROEP 1,0% 7000 58,40 EUR 408 800 408 800 18/07/2019
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,7% 1000000 1,07 EUR 1 071 190 1 071 190 18/07/2019
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75% 1,4% 500000 1,05 EUR 541 353 541 353 17/07/2019
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,4% 500000 1,09 EUR 544 819 544 819 17/07/2019
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,5% 500000 1,15 EUR 578 209 578 209 17/07/2019
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25% 2,6% 900000 1,11 EUR 1 028 730 1 028 730 17/07/2019
EUR FRANCE 25.07.09-19 1.30% infl. 0,3% 100000 1,00 EUR 112 178 112 178 18/07/2019
Chimie
EUR TESSENDERLO 15.07.15-22 2.875% 1,2% 450000 1,05 EUR 472 101 472 101 18/07/2019
EUR VILMORIN 26.05.14-21 2.375% 0,8% 300000 1,03 EUR 310 051 310 051 17/07/2019
LYONDELLBASELL IND-CL A 0,8% 4000 85,72 USD 342 880 305 643 18/07/2019
SOLVAY 1,8% 8000 88,49 EUR 707 920 707 920 18/07/2019
TESSENDERLO GROUP N.V. 0,7% 10000 28,50 EUR 285 000 285 000 18/07/2019
Agriculture
MOWI ASA 1,4% 25000 217,10 NOK 5 427 500 562 289 18/07/2019
SIPEF 0,8% 7700 40,80 EUR 314 160 314 160 18/07/2019
Consommation/Luxe
BOOKING HOLDINGS 1,3% 300 1 885,91 USD 565 773 504 330 18/07/2019
LVMH 1,8% 1875 383,53 EUR 719 109 719 109 18/07/2019
VAN DE VELDE 0,7% 10000 25,90 EUR 259 000 259 000 18/07/2019
Utilities
ELIA 1,7% 10125 68,10 EUR 689 513 689 513 18/07/2019
Opérateurs Télécom
PROXIMUS 0,6% 10000 25,52 EUR 255 150 255 150 18/07/2019
Fonds immobilier
RETAIL ESTATES GVV 1,5% 7200 80,80 EUR 581 760 581 760 18/07/2019
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV 0,8% 7000 46,70 EUR 326 900 326 900 18/07/2019

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Troisième trimestre 2018

La politique de placement de l'Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement définie par le législateur. Nous décrivons ci-dessous les principales règles.

Maximum 75 % en obligations. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • 100 % peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l'EEE.

  • Un maximum de 40 % peut être investi dans des obligations d'entreprises de l'EEE.

  • Un maximum de 40 % peut être investi dans des obligations d'État et d'entreprises en dehors de l'EEE.

Maximum 75 % en actions. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • Un maximum de 70 % peut être investi dans des capitalisations boursières supérieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 30 % peut être investi dans des capitalisations boursières inférieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 20 % peut être investi dans des actions en dehors de l'EEE.

Un maximum de 10 % peut être investi en espèces.

Au moins 80 % du portefeuille doit être investi en euros.

Consultez le prospectus pour plus d'informations sur les limites de la politique d'investissement.

La publication des résultats du premier semestre a donné des ailes aux marchés des actions en juillet et août. Les tensions commerciales débridées entre les États-Unis et leurs partenaires commerciaux, le durcissement de la politique de taux de la Réserve fédérale, les négociations difficiles entre le Royaume-Uni et l'Union européenne, la double attitude à l'égard de l'Europe et les exigences budgétaires de l'Italie ont à peine entravé la hausse des marchés des actions.

Le gestionnaire limite la part d'obligations d'État de la zone euro au minimum et se concentre presque entièrement sur des obligations d’État belges. La durée maximale dans ce groupe est de huit ans pour limiter le risque de taux d’intérêt. Afin de générer un rendement des obligations, le gestionnaire s’est concentré ces dernières années sur les obligations d’entreprises, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur de l’EEE. La qualité des entreprises est élevée et la durée maximale est de huit ans afin d'éviter des pertes substantielles en cas de hausse des taux d'intérêt et la rémunération du risque. 

Les différences entre les gagnants et les perdants étaient très grandes l’été dernier.

Pas moins de quatre parties ont examiné une éventuelle prise de contrôle de l'entreprise anglaise IWG (-24%), mais la direction de cette dernière a mis un terme aux négociations, car les parties candidates ne voulaient pas payer suffisamment. À la suite de l'arrêt des négociations, l'action a baissé. Van de Velde (-19%), Amsterdam Commodities (-17%) et Sipef (-12%) appartiennent au groupe des plus petites capitalisations, un groupe qui a connu des difficultés notables sur le marché boursier au troisième trimestre. Ryanair Holdings (-17%) a souffert des grèves et de la hausse du prix du pétrole. Anheuser Busch Inbev, Publicis (toutes les deux -13 %), GIMV (-10%), Randstad (-9%) et LyondellBasell (-8%) complètent le top 10 des baisses.

Les bonnes performances du marché boursier américain se reflètent toujours sur la liste des plus grandes hausses. Avec HCA Healthcare (+ 35%), CVS Health (+22%) et Johnson & Johnson (+13%), le secteur de la santé est bien représenté. Les holdings ont également dépassé la moyenne avec Sofina (+16%) et Investor (+13%). Apple Computer (+21%), Marine Harvest (+15%), Walt Disney, Intrum (toutes deux +11%) et Brookfield Asset Management (+9%) complètent le top 10.

La valeur d'un titre participatif a augmenté de 1,24% au troisième trimestre.

Jaarverslag - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport annuel décembre 2018 Fonds pension Interbeurs Hermes

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KIID - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Informations essentielles pour l'investisseur

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Kwartaalrapport - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel 30 septembre 2018 Fonds pension Interbeurs Hermes

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Halfjaarverslag - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel juin 2018 Fonds de pension Interbeurs Hermes

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Prospectus - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Prospectus Fonds pension Interbeurs Hermes

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Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

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Informations pratiques

Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.

  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.

  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.

  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.

  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.

  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

Tarif progressif /

33% (*)



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