Interbeurs Hermes Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 29/07/2020

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2020 -9,96%
1 année -5,98%
2 année -1,09%
3 année -0,41%
5 année 1,67%
Rendement depuis la création 5,67%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
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  • 5
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  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 12,57 per 31/03/20
Ratio de Sharpe (3 ans) -0,23 per 31/03/20

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3% mais 0% chez Dierickx Leys Private Bank sa
Frais de sortie 0%
Frais courants en % par année 1,70%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 30,3% 11 088 224
Actions 64,3% 23 580 798
Liquidités 5,4% 1 979 894
Total en euros 100,0% 36 648 916
Les OPC sont classés dans leurs catégories respectives.

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 621 863 0 29 763 577 30 385 440 82,9%
CAD 0,6362 0 0 297 600 189 318 0,5%
USD 0,8529 1 620 0 4 351 683 3 712 715 10,1%
SEK 0,0972 13 760 562 0 5 116 241 1 833 976 5,0%
GBP 1,1096 5 438 0 457 596 513 759 1,4%
NOK 0,0933 146 931 0 0 13 709 0,0%
Total en euros 36 648 916

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 2,3% 545 600
Transport 1,5% 347 100
Distribution 3,6% 851 968
Media 2,6% 622 231
Alimentation 1,9% 449 255
Consommation/Luxe 10,7% 2 523 187
Pharmacie/Medical 7,3% 1 721 665
Holding 31,3% 7 386 633
Financier 10,9% 2 564 602
Immobilier 4,7% 1 098 295
Technologie 14,4% 3 384 994
Utilities 6,0% 1 410 875
Opérateurs Télécom 0,7% 173 400
Fonds immobilier 2,1% 500 992
Total en euros 23 580 798

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 29/07/2020

Interbeurs Hermes Pensioenfonds cap

Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,5% 500000 1,06 EUR 532 612 532 612 04/08/2020
CANADA GOOSE HOLDINGS 0,5% 10000 29,76 CAD 297 600 189 318 04/08/2020
DIETEREN 1,8% 14500 45,70 EUR 662 650 662 650 04/08/2020
Construction
EUR BUZZI UNICEM 28.04.16-23 2.125% 1,4% 500000 1,04 EUR 522 453 522 453 03/08/2020
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,6% 200000 1,02 EUR 208 798 208 798 04/08/2020
Alimentation
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125% 1,4% 500000 1,03 EUR 517 872 517 872 03/08/2020
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 1,1% 400000 1,02 EUR 408 455 408 455 03/08/2020
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,4% 500000 1,04 EUR 527 290 527 290 04/08/2020
ANHEUSER-BUSCH INBEV 1,2% 9500 47,29 EUR 449 255 449 255 04/08/2020
Immobilier
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929% 1,1% 400000 0,99 EUR 398 790 398 790 04/08/2020
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,9% 300000 1,05 EUR 318 880 318 880 04/08/2020
EUR VGP 21.09.16-23 3.90% 0,5% 186000 1,03 EUR 197 883 197 883 04/08/2020
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 1,1% 15000 32,11 USD 481 650 410 775 04/08/2020
EUROCOMMERCIAL PROPERTIES 0,4% 16000 10,30 EUR 164 800 164 800 04/08/2020
IMMOFINANZ 1,4% 36000 14,52 EUR 522 720 522 720 04/08/2020
Transport
EUR DSV 20.09.17-24 1.75% 1,4% 500000 1,04 EUR 528 576 528 576 03/08/2020
AENA SME 0,9% 3000 115,70 EUR 347 100 347 100 04/08/2020
Pharmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25% 0,8% 300000 1,02 EUR 309 534 309 534 03/08/2020
EUROFINS SCIENTIFIC 2,7% 1800 558,60 EUR 1 005 480 1 005 480 04/08/2020
FAGRON 2,0% 38546 18,58 EUR 716 185 716 185 04/08/2020
Services
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50% 1,1% 400000 1,01 EUR 406 699 406 699 04/08/2020
EUR MANPOWER GRP 22.06.18-26 1.75% 0,3% 100000 1,03 EUR 102 776 102 776 03/08/2020
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375% 0,6% 200000 1,07 EUR 217 181 217 181 03/08/2020
Holding
EUR GBL 19.06.18-25 1.875% 1,1% 400000 1,03 EUR 413 345 413 345 03/08/2020
ACKERMANS & VAN HAAREN 2,7% 9000 111,50 EUR 1 003 500 1 003 500 04/08/2020
BREDERODE 4,1% 19974 74,60 EUR 1 490 060 1 490 060 04/08/2020
EXOR NV 2,1% 15309 49,41 EUR 756 418 756 418 04/08/2020
GIMV 1,9% 15576 45,65 EUR 711 044 711 044 04/08/2020
PROSUS NV 2,8% 12417 83,00 EUR 1 030 611 1 030 611 04/08/2020
SOFINA 6,5% 10000 239,50 EUR 2 395 000 2 395 000 04/08/2020
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2% 1,4% 500000 1,01 EUR 508 340 508 340 04/08/2020
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50% 1,4% 500000 1,01 EUR 506 388 506 388 03/08/2020
ALPHABET INC class C 1,5% 450 1 462,86 USD 658 287 561 420 04/08/2020
CAPGEMINI 2,4% 8000 109,70 EUR 877 600 877 600 04/08/2020
CHECK POINT SOFTW.TECHN. 0,9% 3000 123,09 USD 369 270 314 932 04/08/2020
CISCO SYSTEMS 0,5% 4500 47,40 USD 213 278 181 894 04/08/2020
ECONOCOM GROUP 0,4% 60000 2,24 EUR 134 100 134 100 04/08/2020
MICROSOFT 1,2% 2412 211,88 USD 511 055 435 853 04/08/2020
OPEN TEXT 1,2% 11000 45,50 USD 500 500 426 851 04/08/2020
SS&C TECHNOLOGIES 0,7% 5000 58,22 USD 291 075 248 243 04/08/2020
X-FAB SILICON FOUNDRIES 0,6% 65000 3,14 EUR 204 100 204 100 04/08/2020
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,3% 500000 0,94 EUR 479 231 479 231 03/08/2020
KINEPOLIS GROEP 0,3% 4000 30,45 EUR 121 800 121 800 04/08/2020
WALT DISNEY CORP. 1,4% 5000 117,36 USD 586 775 500 431 04/08/2020
Financier
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75% 1,4% 500000 1,04 EUR 523 296 523 296 04/08/2020
AGEAS 2,2% 23402 33,79 EUR 790 754 790 754 04/08/2020
ALLIANZ SE-REG 2,0% 4000 181,54 EUR 726 160 726 160 04/08/2020
INTRUM AB 1,4% 24156 211,80 SEK 5 116 241 497 068 04/08/2020
KBC ANCORA 0,6% 7000 29,18 EUR 204 260 204 260 04/08/2020
KBC GROEP 0,9% 7000 49,48 EUR 346 360 346 360 04/08/2020
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,9% 1000000 1,07 EUR 1 067 942 1 067 942 04/08/2020
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75% 1,4% 500000 1,01 EUR 518 932 518 932 04/08/2020
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,5% 500000 1,09 EUR 544 089 544 089 29/07/2020
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,5% 500000 1,13 EUR 564 382 564 382 03/08/2020
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25% 2,1% 700000 1,06 EUR 764 479 764 479 03/08/2020
Chimie
SOLVAY 1,5% 8000 68,20 EUR 545 600 545 600 04/08/2020
Consommation/Luxe
CAPRI HOLDINGS 1,7% 52918 13,98 USD 739 794 630 933 04/08/2020
KERING (EX-PPR) 1,9% 1400 486,90 EUR 681 660 681 660 04/08/2020
LVMH 1,9% 1875 372,05 EUR 697 594 697 594 04/08/2020
MONCLER 0,9% 10000 31,90 EUR 319 000 319 000 04/08/2020
VAN DE VELDE 0,5% 10000 19,40 EUR 194 000 194 000 04/08/2020
Utilities
ELIA GROUP 2,5% 10125 89,20 EUR 903 150 903 150 04/08/2020
NATIONAL GRID 1,4% 49577 9,23 GBP 457 596 507 725 04/08/2020
Opérateurs Télécom
PROXIMUS 0,5% 10000 17,34 EUR 173 400 173 400 04/08/2020
Fonds immobilier
COFINIMMO GVV 0,9% 2586 122,00 EUR 315 492 315 492 04/08/2020
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV 0,5% 7000 26,50 EUR 185 500 185 500 04/08/2020

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Frais prélevés par le fonds dans certaines conditions spécifiques

Commission de performance Non applicables 

Frais retirés du fonds au cours d'une année

 Dépenses courantes 1,70%

Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement

Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.

Frais d'entrée Maximum 3%, 0% chez Dierickx Leys Private Bank
Frais de sortie 0%
Changement de compartiment  Non applicables 

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Quatrième trimestre 2019

La politique de placement de l'Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement définie par le législateur. Nous décrivons ci-dessous les principales règles.

Maximum 75% en obligations. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • 100% peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l'EEE.

  • Un maximum de 40% peut être investi dans des obligations d'entreprises de l'EEE.

  • Un maximum de 40% peut être investi dans des obligations d'État et d'entreprises en dehors de l'EEE.

Maximum 75% en actions. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • Un maximum de 70% peut être investi dans des capitalisations boursières supérieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 30% peut être investi dans des capitalisations boursières inférieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 20% peut être investi dans des actions en dehors de l'EEE.

Un maximum de 10% peut être investi en espèces.

Au moins 80% du portefeuille doit être investi en euros.

Consultez le prospectus pour plus d'informations sur les limites de la politique d'investissement.


Les marchés financiers 
Les craintes de récession se sont dissipées au quatrième trimestre. L'industrie manufacturière traverse une période difficile, en partie à cause de la guerre commerciale déclenchée par le Président américain Trump. Cependant, le secteur des services, de plus en plus important, résiste remarquablement bien. Même si un accord définitif est encore attendu entre le Royaume-Uni et l'Union européenne, les élections de décembre ont montré clairement que le Royaume-Uni quitte l'Union européenne. De plus, avec la victoire du Parti conservateur, les craintes de nationalisations en cas de victoire électorale du Parti travailliste ont disparu. Enfin, à l'approche des élections, le Président Trump semble plus enclin à conclure un nouvel accord commercial avec les Chinois. Tout cela a conduit à une plus grande détente sur les marchés financiers au quatrième trimestre. 

Marchés des obligations 
Les marchés obligataires ont attiré beaucoup d'argent au cours des neuf premiers mois de cette année. Les obligations de qualité semblaient être une bonne protection contre une récession imminente. L'expansion des liquidités aux États-Unis et en Europe et la relance du programme de rachat de la Banque centrale européenne ont apporté un soutien supplémentaire. Maintenant que la plus grande crainte de récession est derrière nous, les investisseurs sont à nouveau à la recherche d'actifs plus risqués. Le taux d'intérêt des emprunts d'État allemands à 10 ans est passé de - 0,56% fin septembre 2019 à - 0,22% juste avant Noël, le plus haut niveau depuis l'été. Les achats de la BCE semblent avoir peu d'impact. 

Marchés des actions 
La diminution des craintes de récession, l'espoir d'un accord entre la Chine et les États-Unis, le résultat des élections britanniques et les résultats meilleurs que prévus au troisième trimestre ont permis de réaliser un beau bénéfice sur les marchés boursiers au quatrième trimestre. 

La valeur nette d'inventaire de l'Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds a augmenté de 4,3% au quatrième trimestre 2019. 


Ajouts au portefeuille 

Moncler 
Moncler est un fabricant de vêtements, connu, entre autres, pour ses manteaux de luxe (hiver/ski) et ses vêtements de sport. La gamme a été progressivement étendue. L'entreprise d'origine française a été rachetée par l'Italien Remo Ruffini, qui en est le PDG et en détient 25,9% par le biais de Ruffini Partecipazioni Srl. Moncler réalise 43% de son chiffre d'affaires en Asie, où il enregistre sa plus forte croissance. En Europe, le groupe réalise 40% de son chiffre d'affaires. Le continent américain représente 16% du chiffre d'affaires. 

Sorties du portefeuille 

Facebook 
Le gestionnaire a décidé de vendre les actions de Facebook, car l'entreprise a été mise en cause à plusieurs reprises dans le passé pour sa négligence en matière de données personnelles de ses utilisateurs. 

LyondellBasell 
L'action a réalisé un beau parcours depuis l'été. L'entreprise a trop peu d'avantages concurrentiels et a donc été vendue. 

Obligations 
Les obligations de Colfax 2025 3,25% et Tessenderlo 2022 2,875% ont été vendues parce qu'elles présentent un risque trop élevé par rapport au rendement attendu. 

Rapport annuel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport annuel décembre 2019 Fonds pension Interbeurs Hermes

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KIID - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Informations essentielles pour l'investisseur

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Kwartaalrapport - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel 31 décembre 2019 Fonds pension Interbeurs Hermes

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Rapport semestriel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel 30 juin 2018 Fonds de pension Interbeurs Hermes

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Prospectus - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Prospectus Fonds pension Interbeurs Hermes

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Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

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Informations pratiques

  • Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.
  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.
  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.
  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.
  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.
  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

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