Interbeurs Hermes Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 15/05/2019

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2019 9,28%
1 année 1,98%
2 année 0,09%
3 année 4,73%
5 année 4,10%
Rendement depuis la création 6,31%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Pour la retenue du précompte mobilier sur le dividende des parts de distribution. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 6,38 per 30/09/18
Ratio de Sharpe (3 ans) 0,81 per 30/09/18

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3,00% maar 0,00% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Frais de sortie 0,00%
Frais courants en % par année 1,70%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 33,6% 13 282 958
Obl. rend. variable 0,3% 112 321
Actions 65,6% 25 897 905
Liquidités 0,5% 210 191
Total en euros 100,0% 39 503 375
Les OPC sont classés dans leurs catégories respectives.

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 192 814 0 32 405 181 32 597 995 82,5%
USD 0,8969 2 880 0 3 751 115 3 366 959 8,5%
DKK 0,1339 0 0 2 381 600 318 896 0,8%
GBP 1,1381 0 0 596 688 679 060 1,7%
NOK 0,1020 0 0 5 181 250 528 487 1,3%
CHF 0,8880 0 0 746 625 663 040 1,7%
SEK 0,0927 159 600 0 14 393 600 1 348 936 3,4%
Total en euros 39 503 375

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 4,9% 1 278 786
Transport 2,0% 506 959
Distribution 2,1% 553 900
Media 5,3% 1 373 563
Agriculture 4,0% 1 023 593
Alimentation 5,5% 1 416 705
Consommation/Luxe 4,4% 1 126 736
Pharmacie/Medical 3,8% 992 520
Services 2,2% 581 040
Holding 26,2% 6 779 110
Financier 11,5% 2 972 481
Immobilier 3,5% 912 182
Industrie 3,9% 999 055
Technologie 13,2% 3 418 019
Utilities 2,2% 559 800
Opérateurs Télécom 1,8% 476 005
Fonds immobilier 3,6% 927 450
Total en euros 25 897 905

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 15/05/2019

Interbeurs Hermes Pensioenfonds cap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,3% 500000 1,04 EUR 519 884 519 884 21/05/2019
DIETEREN 1,4% 14500 38,20 EUR 553 900 553 900 21/05/2019
Construction
EUR ARCELIK 16.09.14-21 3.875% 0,5% 200000 1,00 EUR 205 825 205 825 15/05/2019
EUR BUZZI UNICEM 28.04.16-23 2.125% 1,3% 500000 1,04 EUR 518 418 518 418 17/05/2019
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,5% 200000 1,05 EUR 212 610 212 610 21/05/2019
Alimentation
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125% 1,3% 500000 1,04 EUR 523 314 523 314 17/05/2019
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 1,0% 400000 0,99 EUR 398 501 398 501 17/05/2019
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,4% 500000 1,06 EUR 535 048 535 048 21/05/2019
AMSTERDAM COMMODITIES 0,2% 3000 20,15 EUR 60 450 60 450 21/05/2019
ANHEUSER-BUSCH INBEV 1,8% 9500 72,97 EUR 693 215 693 215 21/05/2019
NESTLE SA 1,7% 7500 99,55 CHF 746 625 663 040 20/05/2019
Immobilier
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929% 1,0% 400000 1,01 EUR 406 442 406 442 21/05/2019
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,8% 300000 1,05 EUR 316 477 316 477 21/05/2019
EUR VGP 21.09.16-23 3.90% 0,5% 186000 1,04 EUR 198 064 198 064 21/05/2019
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 1,1% 10000 46,96 USD 469 600 421 184 20/05/2019
INTERNATIONAL WORKPLACE GROUP 1,2% 125000 3,45 GBP 431 438 490 997 21/05/2019
Industrie
EUR COLFAX 19.04.17-15.05.25 3.25% 1,0% 400000 1,02 EUR 407 897 407 897 17/05/2019
EUR FLOWSERVE CORP 17.03.15-22 1.25 1,0% 400000 1,00 EUR 402 168 402 168 21/05/2019
AALBERTS 0,7% 8500 30,88 EUR 262 480 262 480 21/05/2019
BPOST 0,5% 19500 9,65 EUR 188 175 188 175 21/05/2019
KION GROUP 1,4% 10000 54,84 EUR 548 400 548 400 21/05/2019
Transport
EUR DSV 20.09.17-24 1.75% 1,3% 500000 1,02 EUR 517 275 517 275 17/05/2019
DSV 0,8% 4000 595,40 DKK 2 381 600 318 896 21/05/2019
WIZZ AIR HOLDINGS 0,5% 5000 33,05 GBP 165 250 188 063 21/05/2019
Pharmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25% 0,8% 300000 1,03 EUR 310 598 310 598 17/05/2019
EUROFINS SCIENTIFIC 1,9% 1800 411,40 EUR 740 520 740 520 21/05/2019
FAGRON 0,6% 14000 18,00 EUR 252 000 252 000 21/05/2019
Services
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50% 1,1% 400000 1,06 EUR 432 004 432 004 21/05/2019
EUR MANPOWER GRP 22.06.18-26 1.75% 0,3% 100000 1,04 EUR 105 987 105 987 17/05/2019
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375% 0,6% 200000 1,10 EUR 222 563 222 563 17/05/2019
RANDSTAD 1,5% 12000 48,42 EUR 581 040 581 040 21/05/2019
Holding
EUR GBL 19.06.18-25 1.875% 1,1% 400000 1,03 EUR 419 184 419 184 17/05/2019
ACKERMANS & VAN HAAREN 3,1% 9000 136,80 EUR 1 231 200 1 231 200 21/05/2019
BREDERODE 3,1% 19974 61,80 EUR 1 234 393 1 234 393 21/05/2019
EXOR NV 1,5% 10000 57,30 EUR 573 000 573 000 21/05/2019
GIMV 2,0% 15000 52,87 EUR 793 050 793 050 21/05/2019
INVESTOR B 2,1% 20000 437,20 SEK 8 744 000 810 481 21/05/2019
JARDINE STRATEGIC 1,0% 12000 35,77 USD 429 240 384 986 17/05/2019
SOFINA 4,4% 10000 175,20 EUR 1 752 000 1 752 000 21/05/2019
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2% 1,3% 500000 1,05 EUR 533 036 533 036 21/05/2019
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50% 1,3% 500000 1,01 EUR 517 920 517 920 17/05/2019
ALPHABET INC class C 2,3% 900 1 138,85 USD 1 024 965 919 292 20/05/2019
CAPGEMINI 2,1% 8000 104,25 EUR 834 000 834 000 21/05/2019
CISCO SYSTEMS 0,6% 4500 56,01 USD 252 045 226 059 20/05/2019
ECONOCOM GROUP 0,5% 60000 3,17 EUR 190 200 190 200 21/05/2019
MELEXIS 1,6% 10000 63,50 EUR 635 000 635 000 21/05/2019
OPEN TEXT 0,7% 8000 40,43 USD 323 440 290 093 20/05/2019
X-FAB SILICON FOUNDRIES 0,8% 65000 4,98 EUR 323 375 323 375 21/05/2019
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,3% 500000 1,00 EUR 504 087 504 087 17/05/2019
KINEPOLIS GROEP 0,5% 4000 52,00 EUR 208 000 208 000 21/05/2019
PUBLICIS GROUPE 1,4% 11229 50,32 EUR 565 043 565 043 21/05/2019
WALT DISNEY CORP. 1,5% 5000 133,91 USD 669 550 600 520 20/05/2019
Financier
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75% 1,3% 500000 1,05 EUR 526 298 526 298 17/05/2019
AGEAS 2,3% 20000 45,48 EUR 909 600 909 600 21/05/2019
ALLIANZ SE-REG 2,1% 4000 202,74 EUR 810 940 810 940 21/05/2019
INTRUM AB 1,3% 24000 235,40 SEK 5 649 600 523 661 21/05/2019
KBC ANCORA 0,8% 7000 43,06 EUR 301 420 301 420 21/05/2019
KBC GROEP 1,1% 7000 60,98 EUR 426 860 426 860 21/05/2019
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,7% 1000000 1,05 EUR 1 060 999 1 060 999 21/05/2019
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75% 1,4% 500000 1,06 EUR 541 072 541 072 21/05/2019
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,4% 500000 1,07 EUR 538 512 538 512 15/05/2019
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,5% 500000 1,15 EUR 584 510 584 510 17/05/2019
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25% 2,6% 900000 1,11 EUR 1 026 237 1 026 237 21/05/2019
EUR FRANCE 25.07.09-19 1.30% infl. 0,3% 100000 1,01 EUR 112 321 112 321 21/05/2019
Chimie
EUR TESSENDERLO 15.07.15-22 2.875% 1,2% 450000 1,05 EUR 481 283 481 283 21/05/2019
EUR VILMORIN 26.05.14-21 2.375% 0,8% 300000 1,03 EUR 316 747 316 747 17/05/2019
LYONDELLBASELL IND-CL A 0,7% 4000 79,86 USD 319 440 286 506 20/05/2019
SOLVAY 1,8% 8000 86,66 EUR 693 280 693 280 21/05/2019
TESSENDERLO GROUP N.V. 0,8% 10000 29,90 EUR 299 000 299 000 21/05/2019
Agriculture
MOWI ASA 1,3% 25000 207,25 NOK 5 181 250 528 487 21/05/2019
SIPEF 1,3% 10636 46,55 EUR 495 106 495 106 21/05/2019
Consommation/Luxe
BOOKING HOLDINGS 0,6% 150 1 752,23 USD 262 835 235 736 21/05/2019
LVMH 1,6% 1875 332,00 EUR 622 500 622 500 21/05/2019
VAN DE VELDE 0,7% 10000 26,85 EUR 268 500 268 500 21/05/2019
Utilities
ELIA 1,4% 9000 62,20 EUR 559 800 559 800 21/05/2019
Opérateurs Télécom
PROXIMUS 1,2% 18500 25,73 EUR 476 005 476 005 21/05/2019
Fonds immobilier
RETAIL ESTATES GVV 1,5% 6900 84,50 EUR 583 050 583 050 21/05/2019
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV 0,9% 7000 49,20 EUR 344 400 344 400 21/05/2019

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Troisième trimestre 2018

La politique de placement de l'Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement définie par le législateur. Nous décrivons ci-dessous les principales règles.

Maximum 75 % en obligations. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • 100 % peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l'EEE.

  • Un maximum de 40 % peut être investi dans des obligations d'entreprises de l'EEE.

  • Un maximum de 40 % peut être investi dans des obligations d'État et d'entreprises en dehors de l'EEE.

Maximum 75 % en actions. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • Un maximum de 70 % peut être investi dans des capitalisations boursières supérieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 30 % peut être investi dans des capitalisations boursières inférieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 20 % peut être investi dans des actions en dehors de l'EEE.

Un maximum de 10 % peut être investi en espèces.

Au moins 80 % du portefeuille doit être investi en euros.

Consultez le prospectus pour plus d'informations sur les limites de la politique d'investissement.

La publication des résultats du premier semestre a donné des ailes aux marchés des actions en juillet et août. Les tensions commerciales débridées entre les États-Unis et leurs partenaires commerciaux, le durcissement de la politique de taux de la Réserve fédérale, les négociations difficiles entre le Royaume-Uni et l'Union européenne, la double attitude à l'égard de l'Europe et les exigences budgétaires de l'Italie ont à peine entravé la hausse des marchés des actions.

Le gestionnaire limite la part d'obligations d'État de la zone euro au minimum et se concentre presque entièrement sur des obligations d’État belges. La durée maximale dans ce groupe est de huit ans pour limiter le risque de taux d’intérêt. Afin de générer un rendement des obligations, le gestionnaire s’est concentré ces dernières années sur les obligations d’entreprises, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur de l’EEE. La qualité des entreprises est élevée et la durée maximale est de huit ans afin d'éviter des pertes substantielles en cas de hausse des taux d'intérêt et la rémunération du risque. 

Les différences entre les gagnants et les perdants étaient très grandes l’été dernier.

Pas moins de quatre parties ont examiné une éventuelle prise de contrôle de l'entreprise anglaise IWG (-24%), mais la direction de cette dernière a mis un terme aux négociations, car les parties candidates ne voulaient pas payer suffisamment. À la suite de l'arrêt des négociations, l'action a baissé. Van de Velde (-19%), Amsterdam Commodities (-17%) et Sipef (-12%) appartiennent au groupe des plus petites capitalisations, un groupe qui a connu des difficultés notables sur le marché boursier au troisième trimestre. Ryanair Holdings (-17%) a souffert des grèves et de la hausse du prix du pétrole. Anheuser Busch Inbev, Publicis (toutes les deux -13 %), GIMV (-10%), Randstad (-9%) et LyondellBasell (-8%) complètent le top 10 des baisses.

Les bonnes performances du marché boursier américain se reflètent toujours sur la liste des plus grandes hausses. Avec HCA Healthcare (+ 35%), CVS Health (+22%) et Johnson & Johnson (+13%), le secteur de la santé est bien représenté. Les holdings ont également dépassé la moyenne avec Sofina (+16%) et Investor (+13%). Apple Computer (+21%), Marine Harvest (+15%), Walt Disney, Intrum (toutes deux +11%) et Brookfield Asset Management (+9%) complètent le top 10.

La valeur d'un titre participatif a augmenté de 1,24% au troisième trimestre.

Jaarverslag - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport annuel décembre 2018 Fonds pension Interbeurs Hermes

Téléchargement


KIID - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Informations essentielles pour l'investisseur

Téléchargement


Kwartaalrapport - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel 30 septembre 2018 Fonds pension Interbeurs Hermes

Téléchargement


Halfjaarverslag - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel juin 2018 Fonds de pension Interbeurs Hermes

Téléchargement


Prospectus - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Prospectus Fonds pension Interbeurs Hermes

Téléchargement

Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

Téléchargez le document Consultez les spécifications

Informations pratiques

Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.

  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.

  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.

  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.

  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.

  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

Tarif progressif /

33% (*)



Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.

  • Profitez de notre plateforme en ligne sécurisée
  • Profitez de notre commerce du soir, même en vacances