Interbeurs Hermes Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 21/09/2022

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2022 -18,50%
1 année -14,12%
2 année 3,21%
3 année 0,90%
5 année 1,67%
Rendement depuis la création 5,54%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
  • 2
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  • 5
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  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 15,74 per 30/06/22
Ratio de Sharpe (3 ans) 0,27 per 30/06/22

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3% maar 0% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Frais de sortie 0%
Frais courants en % par année 1,68%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 28,5% 9 677 492
Obligation 0 % 1,6% 534 360
Obl.placement prive 1,1% 366 338
Actions 68,1% 23 082 842
Liquidités 0,8% 258 007
Total en euros 100,0% 33 919 039
Les OPC sont classés dans leurs catégories respectives.

Répartition des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 192 299 0 28 045 450 28 237 750 83,3%
USD 1,0322 9 816 0 4 392 167 4 543 945 13,4%
CHF 1,0506 0 0 123 720 129 980 0,4%
SEK 0,0913 377 981 0 6 933 653 667 698 2,0%
PLN 0,2108 99 873 0 1 511 100 339 666 1,0%
Total en euros 33 919 039

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 3,3% 758 903
Transport 4,3% 1 001 025
Consommation/Luxe 12,5% 2 883 001
Pharmacie/Medical 8,4% 1 940 277
Holding 18,3% 4 217 242
Financier 11,1% 2 565 693
Développeurs immobilier 9,3% 2 153 408
Industrie 6,1% 1 413 503
Technologie 19,7% 4 547 388
Acier/Non-ferreux 2,6% 604 725
Immobilier 4,3% 997 676
Total en euros 23 082 842

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 21/09/2022

Interbeurs Hermes Pensioenfonds cap

Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,4% 500000 0,93 EUR 466 822 466 822 23/09/2022
Développeurs immobilier
EUR ATENOR 3.40% 08.02.21-27 1,1% 400000 0,88 EUR 361 295 361 295 22/09/2022
EUR IMMOBEL 3% 12.11.21-12.05.28 1,1% 375000 0,96 EUR 362 361 362 361 24/09/2022
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,4% 130000 0,98 EUR 129 262 129 262 24/09/2022
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 2,3% 17370 43,81 USD 760 980 785 521 23/09/2022
EUROCOMMERCIAL PROPERTIES 1,0% 17113 19,37 EUR 331 479 331 479 23/09/2022
IMMOBEL 0,1% 393 47,40 EUR 18 628 18 628 23/09/2022
IMMOFINANZ 1,4% 36000 12,88 EUR 463 680 463 680 23/09/2022
TINC 1,3% 35000 12,82 EUR 448 700 448 700 23/09/2022
VGP NV 0,3% 1000 105,40 EUR 105 400 105 400 23/09/2022
Industrie
EUR BEKAERT 25.10.19-26 2.75% 0,6% 200000 0,97 EUR 198 413 198 413 24/09/2022
EUR DOVER CORP 04.11.19-27 0.75% 1,3% 500000 0,87 EUR 438 929 438 929 23/09/2022
AALBERTS 1,9% 19343 33,45 EUR 647 023 647 023 23/09/2022
SCHNEIDER ELECTRIC 2,3% 6700 114,40 EUR 766 480 766 480 23/09/2022
Pharmacie/Medical
EUR DANAHER 2.50% 30.03.20-30 0,8% 300000 0,94 EUR 284 638 284 638 23/09/2022
EUR MEDTRONIC 1.125% 07.03.19-27 1,1% 400000 0,91 EUR 366 518 366 518 23/09/2022
EUR THERMO FISHER 16.03.17-27 1.45% 1,4% 500000 0,92 EUR 465 364 465 364 23/09/2022
EUR UCB 1% 30.03.21-28 0,9% 400000 0,78 EUR 314 711 314 711 23/09/2022
EUROFINS SCIENTIFIC 1,8% 9900 60,62 EUR 600 138 600 138 23/09/2022
FRESENIUS STA-AKT 1,6% 24500 21,93 EUR 537 285 537 285 23/09/2022
ROCHE HOLDING GENUSS. 0,4% 400 309,30 CHF 123 720 129 980 23/09/2022
UCB 2,0% 9690 69,44 EUR 672 874 672 874 23/09/2022
Construction
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,6% 200000 1,00 EUR 206 019 206 019 24/09/2022
EUR MOHAWK CAP 1.75% 12.06.20-27 0,8% 300000 0,89 EUR 269 246 269 246 23/09/2022
Opérateurs Télécom
EUR EMIRATES TELE 2.75% 18.06.14-26 1,5% 500000 0,99 EUR 498 342 498 342 23/09/2022
Alimentation
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 0,6% 200000 0,97 EUR 196 047 196 047 23/09/2022
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,4% 500000 0,95 EUR 481 866 481 866 23/09/2022
EUR BARRY CA 24.05.16-24 2.375%INST 1,1% 370000 0,98 EUR 366 338 366 338 23/09/2022
Financier
EUR INTRUM 3.50% 31.07.19-15.07.26 1,0% 400000 0,84 EUR 336 683 336 683 23/09/2022
AGEAS 2,2% 18926 39,44 EUR 746 441 746 441 23/09/2022
INTRUM AB 1,9% 39998 173,35 SEK 6 933 653 633 181 23/09/2022
KBC ANCORA 2,6% 24574 35,30 EUR 867 462 867 462 23/09/2022
WARSAW STOCK EXCHANGE 0,9% 45000 33,58 PLN 1 511 100 318 608 23/09/2022
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,4% 500000 0,93 EUR 473 742 473 742 23/09/2022
Services
EUR MANPOWER GRP 22.06.18-26 1.75% 0,3% 100000 0,93 EUR 93 851 93 851 23/09/2022
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,9% 1000000 0,97 EUR 969 460 969 460 24/09/2022
EUR OLO 16.01.13-22.06.23 2.25% 0,9% 300000 1,01 EUR 303 328 303 328 23/09/2022
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,4% 500000 0,96 EUR 480 688 480 688 23/09/2022
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,1% 380000 1,01 EUR 386 572 386 572 23/09/2022
EUR OLO 0% 7.04.20-22.10.27 1,6% 600000 0,89 EUR 534 360 534 360 24/09/2022
Consommation/Luxe
EUR PVH 3.125% 21.12.17-15.12.27 0,8% 300000 0,89 EUR 269 647 269 647 23/09/2022
KERING (EX-PPR) 2,2% 1540 477,20 EUR 734 888 734 888 23/09/2022
L'OREAL 0,8% 823 325,80 EUR 268 133 268 133 23/09/2022
LVMH 3,3% 1875 603,20 EUR 1 131 000 1 131 000 23/09/2022
MONCLER 2,2% 18000 41,61 EUR 748 980 748 980 23/09/2022
Acier/Non-ferreux
EUR SMURFIT KAPPA 1.50% 15.09.19-27 0,9% 350000 0,89 EUR 310 721 310 721 23/09/2022
EUR STORA ENSO 2.50% 21.03.18-28 0,8% 300000 0,94 EUR 285 992 285 992 23/09/2022
NEWMONT CORPORATION 1,8% 14202 41,25 USD 585 833 604 725 23/09/2022
Immobilier
EUR VGP 2.25% 17.01.22-30 1,1% 500000 0,71 EUR 361 455 361 455 23/09/2022
CARE PROPERTY INVEST GVV 1,6% 30270 18,26 EUR 552 730 552 730 23/09/2022
COFINIMMO GVV 1,3% 5088 87,45 EUR 444 946 444 946 23/09/2022
Technologie
USD ALPHABET 1.1% 05.08.20-15.08.30 1,1% 450000 0,79 USD 354 101 365 521 22/09/2022
ACTIVISION BLIZZARD 0,6% 2544 74,95 USD 190 673 196 822 23/09/2022
ALPHABET INC class C 2,5% 8400 99,17 USD 833 028 859 893 23/09/2022
ASML HOLDING 2,3% 1750 442,15 EUR 773 763 773 763 23/09/2022
CHECK POINT SOFTW.TECHN. 0,7% 2000 111,40 USD 222 800 229 985 23/09/2022
CISCO SYSTEMS 1,0% 8000 40,66 USD 325 280 335 770 23/09/2022
MELEXIS 1,3% 6292 71,85 EUR 452 080 452 080 23/09/2022
MICROSOFT 1,7% 2412 237,92 USD 573 863 592 370 23/09/2022
OPEN TEXT 0,9% 11000 27,11 USD 298 210 307 827 23/09/2022
SS&C TECHNOLOGIES 0,8% 5000 49,48 USD 247 400 255 379 23/09/2022
X-FAB SILICON FOUNDRIES 1,6% 100000 5,44 EUR 543 500 543 500 23/09/2022
Chimie
SOLVAY 2,2% 9522 79,70 EUR 758 903 758 903 23/09/2022
Transport
BMW VORZUGSAKTIEN 1,0% 5000 67,10 EUR 335 500 335 500 23/09/2022
FERRARI NV 2,0% 3500 190,15 EUR 665 525 665 525 23/09/2022
Holding
ACKERMANS VAN HAAREN 2,9% 7325 134,10 EUR 982 283 982 283 23/09/2022
BREDERODE 2,7% 10000 92,20 EUR 922 000 922 000 23/09/2022
EXOR NV 2,8% 15309 61,68 EUR 944 259 944 259 23/09/2022
GIMV 2,0% 15600 44,50 EUR 694 200 694 200 23/09/2022
SOFINA 2,0% 3800 177,50 EUR 674 500 674 500 23/09/2022

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Frais prélevés par le fonds dans certaines conditions spécifiques

Commission de performance Non applicables 

Frais retirés du fonds au cours d'une année

 Dépenses courantes 1,68%

Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement

Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.

Frais d'entrée Maximum 3%, 0% chez Dierickx Leys Private Bank
Frais de sortie 0%
Changement de compartiment  Non applicables 

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Général
Au quatrième trimestre, les bourses ont poursuivi leur tendance positive de cette année et plusieurs marchés boursiers, dont les principales bourses américaines, ont même terminé l’année sur de nouveaux records. Des facteurs négatifs potentiels (hausse de l’inflation, incertitude en Chine, COVID) n’ont entraîné que des pauses temporaires de la hausse des marchés boursiers, qui a été alimentée par les taux d’intérêt encore très faibles, de sorte que les investisseurs n’ont finalement pas eu de solutions alternatives aux actions. Par conséquent, nous avons constaté en 2021 l’une des meilleures performances en matière d’actions de ces dernières années.

Marchés des obligations
Alors que la Banque centrale américaine a affirmé toute l’année que l’inflation actuelle était de nature temporaire et qu’il était donc inutile
d’intervenir, elle a changé d’avis en novembre: l’inflation pourrait rester élevée plus longtemps qu’elle ne l’avait pensé dans un premier temps et elle commencerait donc à réduire progressivement ses mesures de relance monétaire en novembre. En décembre, sous la pression des chiffres de l’inflation en hausse constante, elle a même décidé d’accélérer la réduction afin que les incitants monétaires prennent fin en mars 2022. Un ou plusieurs relèvements des taux d'intérêt seraient alors à l'ordre du jour en 2022.

En Europe, l’inflation est également en hausse, mais elle reste nettement inférieure à celle des États-Unis. La Banque centrale européenne (BCE) ne prévoit donc pas de réduire rapidement son soutien monétaire. Néanmoins, la BCE a aussi décidé en décembre de commencer à réduire son programme d'achat d'obligations. La présidente Lagarde a toutefois déclaré qu’un relèvement des taux en 2022 était « très peu probable ». Malgré les perspectives de resserrement de la politique monétaire tant aux États-Unis qu’en Europe, les taux d’intérêt à long terme sont restés à des niveaux très faibles cette année.

Marchés des actions
Grâce aux bons résultats de la plupart des entreprises, les marchés boursiers ont également affiché une belle progression au quatrième trimestre. Fin novembre, l’arrivée du variant Omicron du virus COVID a causé une certaine incertitude, mais lorsqu’il s’est avéré qu’Omicron était probablement moins pathogène que les autres variants, les investisseurs ont été rassurés et un rallye de fin d’année a quand même eu lieu. La hausse du dollar par rapport à l’euro cette année a encore stimulé les rendements boursiers.


Ajouts au portefeuille

Aalberts 
Aalberts est un groupe technologique industriel dont les principales activités sont les suivantes:

  • Installation technology: concerne la conception et la production de conduites et de systèmes de raccordement (en plastique) de fourniture d’eau ou de gaz pour le chauffage ou le refroidissement, ou d’eau potable, de systèmes d’arrosage, etc. dans des habitations résidentielles, des locaux ou des installations commerciales ou industrielles. 
  • Material technology: Comprend le traitement des matériaux par traitement thermique ou de surface, pour l’industrie aéronautique ou énergétique (par exemple, les revêtements très durables pour les turbines, les ailes et les trains d’atterrissage). 
  • Climate technology:  concerne le développement et la production de systèmes de contrôle complets de l’eau ou de l’air pour le chauffage, le refroidissement et la ventilation, tant pour les bâtiments résidentiels que commerciaux. 
  • Industrial technology: comprend le développement et la production de solutions/matériaux/éléments sur mesure pour réguler des gaz ou autres liquides dans des environnements souvent très difficiles (pression ou température très élevée). 

Environ 58% du chiffre d’affaires sont réalisés en Europe, 26% aux États-Unis, 11% en Europe de l’Est et en Russie, et 5% dans d’autres pays. L’entreprise a été fondée par Jan Aalberts, qui est toujours actionnaire à 13,27%. Dans le passé, l’entreprise a affiché une forte croissance grâce à des acquisitions buy-and-build où la vente croisée pouvait toujours être appliquée, de sorte que chaque acquisition était rentable rapidement. 

Le gestionnaire a acheté des obligations € Immobel 5.12.2021-2028 3% en remplacement des obligations vendues d’Iliad. 

Sorties du portefeuille
€ Iliad 2.11.2021-2028 1,875%: vendues car le gestionnaire ne prend que des obligations d’entreprises dont les actions sont cotées. Les actions d’Iliad ne sont plus cotées compte tenu d’une offre publique d’achat. 

Rapport annuel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport annuel sur la base des données du décembre 2021

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KIID - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Informations essentielles (en néerlandais) pour les investisseurs sur la base des données du 14 juin 2022

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Rapport trimestriel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport trimestriel (en néerlandais) sur la base des données du 30 juin 2022

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Rapport semestriel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2020

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Prospectus - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Prospectus (en néerlandais) sur la base des données du 14 juin 2022

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Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

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Informations pratiques

  • Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.
  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.
  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.
  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.
  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.
  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

Tarif progressif /

33% (*)



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