Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 17/10/2018

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2018 -1,45%
1 année -2,58%
2 année 2,80%
3 année 3,77%
5 année 5,15%
Rendement depuis la création 6,20%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Pour la retenue du précompte mobilier sur le dividende des parts de distribution. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 7,19
Ratio de Sharpe (3 ans) 0,77

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3,00% maar 0,00% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Frais de sortie 0,00%
Frais courants en % par année 1,70%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 34,5% 13 274 986
Obl. rend. variable 0,3% 113 154
Actions 64,1% 24 673 221
Liquidités 1,1% 437 738
Total en euros 100,0% 38 499 099

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 205 083 0 30 828 595 31 033 678 80,6%
USD 0,8685 245 072 0 4 903 090 4 471 180 11,6%
NOK 0,1055 48 750 0 5 072 500 540 548 1,4%
CHF 0,8719 0 0 615 300 536 480 1,4%
SEK 0,0966 0 0 13 277 600 1 282 683 3,3%
GBP 1,1356 12 913 0 545 850 634 531 1,6%
Total en euros 511 818 0 55 242 934 38 499 099

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 5,9% 1 444 532
Transport 3,7% 905 250
Distribution 3,2% 779 991
Media 4,6% 1 124 935
Agriculture 4,4% 1 083 156
Alimentation 4,4% 1 085 190
Consommation/Luxe 2,9% 716 594
Pharmacie/Medical 6,2% 1 519 884
Services 2,1% 514 080
Holding 25,9% 6 398 727
Financier 13,6% 3 347 008
Immobilier 2,9% 721 529
Industrie 1,0% 256 035
Technologie 11,2% 2 764 847
Utilities 2,1% 514 800
Opérateurs Télécom 1,7% 424 760
Acier/Non-ferreux 1,1% 262 153
Fonds immobilier 3,3% 809 750
Total en euros 24 673 221

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 17/10/2018

Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds cap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,3% 500000 1,01 EUR 510 515 510 515 19/10/2018
CVS HEALTH CORP 0,7% 4000 74,18 USD 296 720 257 701 19/10/2018
DIETEREN 1,4% 14500 36,02 EUR 522 290 522 290 19/10/2018
Construction
EUR ARCELIK 16.09.14-21 3.875% 0,5% 200000 0,98 EUR 195 783 195 783 18/10/2018
EUR BUZZI UNICEM 28.04.16-23 2.125% 1,3% 500000 1,01 EUR 508 323 508 323 18/10/2018
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,6% 200000 1,04 EUR 213 714 213 714 19/10/2018
Alimentation
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125% 1,3% 500000 1,03 EUR 517 047 517 047 18/10/2018
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 1,0% 400000 0,99 EUR 400 298 400 298 18/10/2018
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,4% 500000 1,03 EUR 524 052 524 052 19/10/2018
AMSTERDAM COMMODITIES 0,2% 4000 18,26 EUR 73 040 73 040 19/10/2018
ANHEUSER-BUSCH INBEV 1,2% 6500 73,18 EUR 475 670 475 670 19/10/2018
NESTLE SA 1,4% 7500 82,04 CHF 615 300 536 480 19/10/2018
Immobilier
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929% 1,1% 400000 1,01 EUR 409 039 409 039 20/10/2018
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,8% 300000 0,99 EUR 298 641 298 641 20/10/2018
EUR VGP 21.09.16-23 3.90% 0,5% 186000 1,03 EUR 191 637 191 637 20/10/2018
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 0,9% 10000 41,89 USD 418 900 363 815 19/10/2018
INTERNATIONAL WORKPLACE GROUP 0,9% 150000 2,10 GBP 315 000 357 714 19/10/2018
Industrie
EUR COLFAX 19.04.17-15.05.25 3.25% 1,1% 400000 1,01 EUR 408 393 408 393 18/10/2018
EUR FLOWSERVE CORP 17.03.15-22 1.25 1,0% 400000 1,00 EUR 403 746 403 746 19/10/2018
BPOST 0,7% 19500 13,13 EUR 256 035 256 035 19/10/2018
Transport
EUR DSV 20.09.17-24 1.75% 1,3% 500000 1,02 EUR 511 193 511 193 18/10/2018
BMW VORZUGSAKTIEN 1,0% 6000 65,00 EUR 390 000 390 000 19/10/2018
RYANAIR HOLDINGS 1,3% 45000 11,45 EUR 515 250 515 250 19/10/2018
Pharmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25% 0,8% 300000 1,04 EUR 315 858 315 858 18/10/2018
EUR UCB 04.10.13-04.01.21 4.125% 0,7% 250000 1,08 EUR 277 618 277 618 20/10/2018
HCA HEALTHCARE 1,8% 6000 133,71 USD 802 260 696 763 19/10/2018
JOHNSON & JOHNSON 0,9% 3000 139,05 USD 417 150 362 295 20/10/2018
UNITEDHEALTH GROUP 1,2% 2000 265,30 USD 530 600 460 826 19/10/2018
Services
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50% 1,1% 400000 1,05 EUR 423 636 423 636 19/10/2018
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375% 0,6% 200000 1,07 EUR 215 244 215 244 18/10/2018
RANDSTAD 1,3% 12000 42,84 EUR 514 080 514 080 19/10/2018
Holding
EUR GBL 19.06.18-25 1.875% 1,1% 400000 1,00 EUR 404 508 404 508 18/10/2018
ACKERMANS & VAN HAAREN 3,2% 9000 138,30 EUR 1 244 700 1 244 700 19/10/2018
BREDERODE 2,9% 19974 55,20 EUR 1 102 565 1 102 565 19/10/2018
EXOR NV 1,3% 10000 49,24 EUR 492 400 492 400 19/10/2018
GIMV 1,8% 15000 46,30 EUR 694 500 694 500 19/10/2018
INVESTOR B 1,9% 20000 388,00 SEK 7 760 000 749 655 19/10/2018
JARDINE STRATEGIC 1,1% 14000 33,63 USD 470 820 408 907 19/10/2018
SOFINA 4,4% 10000 170,60 EUR 1 706 000 1 706 000 19/10/2018
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2% 1,4% 500000 1,05 EUR 527 677 527 677 19/10/2018
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50% 1,3% 500000 1,01 EUR 510 260 510 260 18/10/2018
ALPHABET INC class C 2,2% 900 1 096,46 USD 986 814 857 048 19/10/2018
APPLE COMPUTER 0,0% 50 219,31 USD 10 966 9 524 19/10/2018
CAPGEMINI 2,2% 8000 103,90 EUR 831 200 831 200 19/10/2018
MELEXIS 1,7% 10500 61,45 EUR 645 225 645 225 19/10/2018
X-FAB SILICON FOUNDRIES 1,1% 65000 6,49 EUR 421 850 421 850 19/10/2018
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,3% 500000 1,00 EUR 510 515 510 515 18/10/2018
PUBLICIS GROUPE 1,6% 11229 54,20 EUR 608 612 608 612 19/10/2018
WALT DISNEY CORP. 1,3% 5000 118,90 USD 594 500 516 323 19/10/2018
Financier
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75% 1,4% 500000 1,04 EUR 524 416 524 416 18/10/2018
AGEAS 2,3% 20000 44,74 EUR 894 800 894 800 19/10/2018
ALLIANZ SE-REG 1,9% 4000 185,20 EUR 740 800 740 800 19/10/2018
INTRUM AB 1,4% 24000 229,90 SEK 5 517 600 533 028 19/10/2018
KBC ANCORA 0,8% 7000 42,14 EUR 294 980 294 980 19/10/2018
KBC GROEP 1,1% 7000 63,20 EUR 442 400 442 400 19/10/2018
NATIONALE BANK 1,1% 175 2 520,00 EUR 441 000 441 000 19/10/2018
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,7% 1000000 1,02 EUR 1 026 852 1 026 852 20/10/2018
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75% 1,4% 500000 1,08 EUR 542 432 542 432 19/10/2018
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,3% 500000 1,03 EUR 517 958 517 958 17/10/2018
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,5% 500000 1,13 EUR 571 760 571 760 17/10/2018
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25% 2,7% 900000 1,14 EUR 1 024 180 1 024 180 19/10/2018
EUR FRANCE 25.07.09-19 1.30% infl. 0,3% 100000 1,02 EUR 113 154 113 154 19/10/2018
Chimie
EUR TESSENDERLO 15.07.15-22 2.875% 1,2% 450000 1,05 EUR 475 974 475 974 19/10/2018
EUR VILMORIN 26.05.14-21 2.375% 0,8% 300000 1,04 EUR 313 719 313 719 18/10/2018
LYONDELLBASELL IND-CL A 0,8% 4000 93,59 USD 374 360 325 132 19/10/2018
SOLVAY 2,1% 8000 102,55 EUR 820 400 820 400 19/10/2018
TESSENDERLO GROUP N.V. 0,8% 10000 29,90 EUR 299 000 299 000 19/10/2018
Agriculture
MARINE HARVEST 1,4% 25000 202,90 NOK 5 072 500 535 402 19/10/2018
SIPEF 1,4% 10636 51,50 EUR 547 754 547 754 19/10/2018
Consommation/Luxe
LVMH 1,3% 1875 263,25 EUR 493 594 493 594 19/10/2018
VAN DE VELDE 0,6% 10000 22,30 EUR 223 000 223 000 19/10/2018
Utilities
ELIA 1,3% 9000 57,20 EUR 514 800 514 800 19/10/2018
Opérateurs Télécom
PROXIMUS 1,1% 18500 22,96 EUR 424 760 424 760 19/10/2018
Acier/Non-ferreux
BHP BILLITON 0,7% 15000 15,39 GBP 230 850 262 153 19/10/2018
Fonds immobilier
RETAIL ESTATES GVV 1,3% 6900 71,50 EUR 493 350 493 350 19/10/2018
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV 0,8% 7000 45,20 EUR 316 400 316 400 19/10/2018

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Premier trimestre 2018

BPost, qui s’est étouffée lors de la reprise d’American Radial, a enregistré une baisse de 28% au cours des trois premiers mois de cette année. Intrum Justitia a subi une perte de 22%. CVS Health a baissé de 16%, Van de Velde de 15%. Merck KGAA (14%), d'Ieteren, Brookfield Asset Management, Amsterdam Commodities (toutes 12%), nternational Workplace Group et Johnson & Johnson (toutes les deux 11%) concluent le top 10 des perdants.

Le plus gros gagnant est Vastned Retail Belgium (+ 26%), qui profite de l’intention d'offre de reprise formulée par la société mère Vastned Retail. Marine Harvest a vu son cours, porté par d'excellents résultats, augmenter de 13%, tout comme l'italien Exor. HCA Healthcare (+ 9%), Elia, Ryanair Holding (toutes les deux + 6%), Sofina et Ahold Delhaize (toutes les deux + 5%), Nationale Bank et Randstad (toutes les deux + 4%) complètent le top 10.

InterbeursHermesPensioenfonds a réalisé un rendement de 2,66% sur les trois premiers mois de cette année.

Vous pouvez également épargner pour votre retraite à l'aide d'une assurance épargne retraite.

Kwartaalrapport - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Rapport semestriel 31 december 2017 Fonds pension Interbeurs-Hermes

Téléchargement


Halfjaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Rapport semestriel juin 2017 Fonds de pension Interbeurs-Hermes

Téléchargement


Jaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Rapport annuel décembre 2016 Fonds pension Interbeurs-Hermes

Téléchargement


KIID - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Informations essentielles pour l'investisseur

Téléchargement


Prospectus - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Prospectus Fonds pension Interbeurs-Hermes

Téléchargement

Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

Téléchargez le document Consultez les spécifications

Informations pratiques

Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.

  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.

  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.

  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.

  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.

  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

Tarif progressif /

33% (*)



Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.

  • Profitez de notre plateforme en ligne sécurisée
  • Profitez de notre commerce du soir, même en vacances