Interbeurs Hermes Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du fonds

Le Fonds de pension Interbeurs Hermes a pour objectif d'obtenir une appréciation du capital à long terme. Le rendement du fonds dépend de la performance des marchés boursiers et/ou obligataires, de l'évolution des taux d'intérêt, des fluctuations des taux de change et de tous les autres facteurs économiques. Le fonds investit dans des actions, des obligations (émises par tous types d'émetteurs) et d'autres titres de créance, des comptes courants et des comptes à terme. Tous les secteurs d'activité sont éligibles. Les obligations, les obligations convertibles et les autres titres de créance doivent être notés au minimum B. Les investissements doivent être répartis dans certaines limites fixées par la loi et résumées dans le prospectus. Le fonds est géré activement. Le fonds n'est pas géré par rapport à un indice de référence.

Performance historique par année calendrier

Source : Dierickx Leys Private Bank, ces rendements historiques ne garantissent pas les rendements futurs.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 21/02/2024

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2024 1,89%
1 année 4,59%
2 année -1,66%
3 année 3,09%
5 année 4,47%
Rendement depuis la création 5,80%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank

Indicateur de risque

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 11,30 per 31/12/23
Ratio de Sharpe (3 ans) 0,26 per 31/12/23

Consultez la composition

! L'indicateur de risque suppose que vous gardez le produit pendant 6 ans. Le risque réel peut varier considérablement si vous vendez le produit plus tôt et vous pouvez récupérer moins d'argent.

L'indicateur synthétique de risque est un guide du niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres produits. L'indicateur montre la probabilité que les investisseurs perdent sur le produit en raison de l'évolution du marché ou parce qu'il n'y a pas d'argent pour le paiement.

Nous avons classé ce produit dans la classe 4 sur 7, c'est-à-dire une classe de risque moyen-faible. Cela signifie que les pertes potentielles sur les performances futures sont considérées comme moyennement faibles et que la probabilité que nous ne soyons pas en mesure de vous payer en raison d'un mauvais marché est faible. 

  • Risque de crédit: Une partie du portefeuille du fonds peut contenir des obligations dont la notation est inférieure à BBB, ce qui entraîne un risque de crédit moyen. 
  • Risque d'inflation: Le fonds contient un portefeuille d'obligations et d'instruments du marché monétaire. Ce portefeuille est soumis à un risque d'inflation moyen, car une inflation plus élevée entraîne généralement une hausse des taux d'intérêt, ce qui est négatif pour les prix des obligations.

Ce produit n'étant pas protégé contre les performances futures du marché, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement. Si nous ne pouvons pas vous payer ce qui vous est dû, vous pourriez perdre la totalité de votre investissement.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. Maximaal 3% van het bedrag dat u betaalt wanneer u in deze belegging instapt, maar 0% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Frais de sortie 0%
Frais courants en % par année 1,8%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 27,1% 10 258 003
Obl.placement prive 1,0% 375 058
Actions 70,1% 26 524 836
Liquidités 1,8% 669 115
Total en euros 100,0% 37 827 011

Répartition des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 629 465 0 30 159 938 30 789 403 81,4%
USD 0,9237 14 360 0 5 941 109 5 500 770 14,5%
DKK 0,1342 13 282 0 5 003 400 672 988 1,8%
SEK 0,0894 12 983 0 4 275 150 383 166 1,0%
PLN 0,2321 101 011 0 1 970 100 480 684 1,3%
Total en euros 37 827 011

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 2,2% 570 540
Transport 3,5% 936 026
Distribution 1,1% 304 551
Alimentation 2,2% 581 300
Consommation/Luxe 17,4% 4 603 656
Pharmacie/Medical 5,7% 1 524 578
Holding 24,8% 6 567 818
Financier 7,7% 2 053 273
Développeurs immobilier 2,2% 580 750
Industrie 6,5% 1 713 625
Technologie 22,4% 5 950 182
Immobilier 4,3% 1 138 537
Total en euros 26 524 836

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 21/02/2024

Capitalisation 233.98 EUR

Interbeurs Hermes Pensioenfonds cap

Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,3% 500000 0,96 EUR 486 783 486 783 27/02/2024
AMAZON COM 0,8% 1900 173,54 USD 329 726 304 551 27/02/2024
Développeurs immobilier
EUR ATENOR 3.40% 08.02.21-27 1,0% 400000 0,91 EUR 365 223 365 223 28/02/2024
EUR IMMOBEL 3% 12.11.21-12.05.28 0,9% 375000 0,93 EUR 359 225 359 225 28/02/2024
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,3% 130000 0,98 EUR 131 412 131 412 27/02/2024
EUR VGP 2.25% 17.01.22-30 1,1% 500000 0,85 EUR 427 841 427 841 28/02/2024
VGP NV 1,5% 5750 101,00 EUR 580 750 580 750 28/02/2024
Industrie
EUR BEKAERT 25.10.19-26 2.75% 0,5% 200000 0,97 EUR 195 933 195 933 28/02/2024
EUR DOVER CORP 04.11.19-27 0.75% 1,2% 500000 0,90 EUR 453 089 453 089 27/02/2024
AALBERTS 0,9% 8000 41,05 EUR 328 400 328 400 28/02/2024
SCHNEIDER ELECTRIC 3,7% 6700 206,75 EUR 1 385 225 1 385 225 28/02/2024
Alimentation
EUR COLRUYT 4.25% 21.02.23-28 1,0% 360000 1,03 EUR 371 021 371 021 27/02/2024
EUR BARRY CA 24.05.16-24 2.375%INST 1,0% 370000 1,00 EUR 375 058 375 058 27/02/2024
ANHEUSER-BUSCH INBEV 1,5% 10000 58,13 EUR 581 300 581 300 28/02/2024
Pharmacie/Medical
EUR DANAHER 2.50% 30.03.20-30 0,8% 300000 0,95 EUR 292 375 292 375 28/02/2024
EUR MEDTRONIC 1.125% 07.03.19-27 1,0% 400000 0,93 EUR 377 322 377 322 28/02/2024
EUR STRYKER CORP 03.12.19-24 0,25% 1,0% 400000 0,97 EUR 388 478 388 478 08/02/2024
EUR THERMO FISHER 16.03.17-27 1.45% 1,3% 500000 0,94 EUR 478 863 478 863 28/02/2024
EUR UCB 1% 30.03.21-28 0,9% 400000 0,88 EUR 356 981 356 981 28/02/2024
EUROFINS SCIENTIFIC 1,5% 9900 56,74 EUR 561 726 561 726 28/02/2024
NOVO NORDISK 1,8% 6000 833,90 DKK 5 003 400 671 206 27/02/2024
UNITEDHEALTH GROUP 0,8% 615 513,42 USD 315 753 291 646 27/02/2024
Opérateurs Télécom
EUR EMIRATES TELE 2.75% 18.06.14-26 1,3% 500000 0,98 EUR 497 780 497 780 28/02/2024
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,0% 500000 0,78 EUR 392 971 392 971 27/02/2024
Services
EUR MANPOWER GRP 22.06.18-26 1.75% 0,3% 100000 0,96 EUR 96 700 96 700 28/02/2024
Construction
EUR MOHAWK CAP 1.75% 12.06.20-27 0,8% 300000 0,94 EUR 284 664 284 664 28/02/2024
Gouvernement
EUR OLO 0% 7.04.20-22.10.27 1,4% 600000 0,91 EUR 543 720 543 720 26/02/2024
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,6% 1000000 0,97 EUR 975 486 975 486 28/02/2024
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,5% 600000 0,96 EUR 577 775 577 775 28/02/2024
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 2,4% 900000 1,00 EUR 912 268 912 268 28/02/2024
Consommation/Luxe
EUR PVH 3.125% 21.12.17-15.12.27 0,8% 300000 0,97 EUR 292 951 292 951 28/02/2024
BOOKING HOLDINGS 0,8% 100 3 478,12 USD 347 812 321 257 28/02/2024
HERMES INTERNATIONAL 0,9% 150 2 302,50 EUR 345 375 345 375 28/02/2024
KERING (EX-PPR) 1,8% 1540 432,90 EUR 666 666 666 666 28/02/2024
L'OREAL 1,9% 1560 450,35 EUR 702 546 702 546 28/02/2024
LVMH 3,8% 1675 848,70 EUR 1 421 573 1 421 573 28/02/2024
MONCLER 3,0% 18000 63,68 EUR 1 146 240 1 146 240 27/02/2024
Acier/Non-ferreux
EUR SMURFIT KAPPA 1.50% 15.09.19-27 0,9% 350000 0,92 EUR 326 074 326 074 28/02/2024
Financier
EUR SOFINA 1% 23.09.21-28 INST. 0,9% 400000 0,84 EUR 337 687 337 687 28/02/2024
AGEAS 1,4% 13775 39,19 EUR 539 842 539 842 28/02/2024
KBC ANCORA 2,8% 24574 42,98 EUR 1 056 191 1 056 191 28/02/2024
WARSAW STOCK EXCHANGE 1,2% 45000 43,78 PLN 1 970 100 457 241 27/02/2024
Technologie
USD ALPHABET 1.1% 05.08.20-15.08.30 0,9% 450000 0,81 USD 363 104 335 381 27/02/2024
ACCENTURE PLC CLASS A 0,9% 975 377,91 USD 368 462 340 330 27/02/2024
ADOBE 1,0% 746 552,49 USD 412 158 380 689 27/02/2024
ALPHABET INC class C 2,8% 8125 140,10 USD 1 138 313 1 051 403 27/02/2024
ASML HOLDING 3,0% 1300 872,70 EUR 1 134 510 1 134 510 28/02/2024
MELEXIS 1,3% 6292 79,15 EUR 498 012 498 012 28/02/2024
MICROSOFT 2,4% 2412 407,48 USD 982 842 907 802 27/02/2024
SALESFORCE 0,8% 1125 299,50 USD 336 938 311 212 27/02/2024
VEEVA SYSTEMS -CLASS A 0,8% 1521 222,92 USD 339 061 313 174 27/02/2024
VISA 0,7% 1000 283,17 USD 283 170 261 550 27/02/2024
X-FAB SILICON FOUNDRIES 2,0% 100000 7,52 EUR 751 500 751 500 28/02/2024
Chimie
SOLVAY 0,6% 10000 23,93 EUR 239 300 239 300 28/02/2024
SYENSQO 0,9% 4000 82,81 EUR 331 240 331 240 28/02/2024
Transport
FERRARI NV 2,5% 2405 389,20 EUR 936 026 936 026 27/02/2024
Holding
ACKERMANS VAN HAAREN 3,0% 7325 154,50 EUR 1 131 713 1 131 713 28/02/2024
BERKSHIRE HATHAWAY CL B 1,8% 1770 408,91 USD 723 771 668 511 27/02/2024
BREDERODE 2,7% 10000 104,00 EUR 1 040 000 1 040 000 27/02/2024
EXOR NV 4,1% 15309 100,35 EUR 1 536 258 1 536 258 28/02/2024
GIMV 2,0% 17000 44,35 EUR 753 950 753 950 28/02/2024
INVESTOR AB-B 1,0% 16500 259,10 SEK 4 275 150 382 006 27/02/2024
SOFINA 2,1% 3800 209,00 EUR 794 200 794 200 28/02/2024
TINC 0,7% 23216 11,25 EUR 261 180 261 180 28/02/2024
Immobilier
CARE PROPERTY INVEST GVV 1,3% 40360 12,52 EUR 505 307 505 307 28/02/2024
COFINIMMO GVV 0,8% 5088 58,60 EUR 298 157 298 157 28/02/2024
EUROCOMMERCIAL PROPERTIES 0,9% 17113 19,58 EUR 335 073 335 073 28/02/2024

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement

Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.

Frais d'entrée Maximum 3% du montant que vous payez lorsque vous entrez dans cet investissement, mais 0% chez Dierickx Leys Private Bank S.A.
Frais de sortie 0%

Frais retirés du fonds au cours d'une année

 Dépenses courantes 1,7%
 Frais de transaction 0,1%

Frais prélevés par le fonds dans certaines conditions spécifiques

Commission de performance Non applicables 

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais de fonctionnement sont basés sur les dépenses de la dernière année civile se terminant le 31 décembre 2022. Ce chiffre peut varier d'une année à l'autre. 

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Général

Les banques centrales aux commandes

Mi-août, il est apparu clairement que l’inflation ne céderait pas facilement à la hausse des taux d’intérêt. Des deux côtés de l’Atlantique, les banques centrales ont clairement indiqué que des relèvements des taux d’intérêt étaient toujours prévus jusqu’à la fin de l’année, mais à un rythme plus lent que l’année dernière. Dans le même temps, de plus en plus d’indicateurs économiques sont passés à l’orange et au rouge. La confiance des consommateurs et des entreprises est sous pression aux États-Unis et en Europe, en particulier dans le secteur manufacturier. Néanmoins, les chiffres de l’emploi restent bons.

Les marchés financiers ont connu un été à deux visages. Au départ, le cours des actions a augmenté, car les marchés pensaient que le cycle de relèvements des taux d’intérêt était sur le point de s’achever. Mais mi-août, le sentiment s’est inversé. Le taux des obligations d’État américaines à deux ans a encore augmenté de 0,2% pour atteindre 5,1% au troisième trimestre, tandis que les obligations d’État allemandes ont fait du sur-place. Néanmoins, la perspective que les taux d’intérêt à court terme restent élevés pendant un certain temps a poussé en particulier les taux à long terme à la hausse. Le taux des obligations d’État américaines à dix ans est passé de moins de 4% à la fin du deuxième trimestre à 4,62% à la fin du troisième trimestre. En Allemagne, le taux des obligations d’État à 10 ans a augmenté d’un peu moins d’un demi pour cent pour atteindre 2,88% au cours de la même période.

La hausse des taux d’intérêt a pesé lourdement sur le cours des actions. De part et autre de l’Atlantique, les marchés boursiers ont perdu de 3 à 4% en raison de la hausse des taux d’intérêt et de l’incertitude économique accrue.


Ajouts au portefeuille

Syensqo
Syensqo a été scindée de l’entreprise chimique belge Solvay en décembre 2023. L’entreprise opère principalement dans le domaine de la chimie de spécialités, dont les activités sont réparties comme suit:

  • Matériaux: Specialty Polymers et Composite Materials
  • Solutions: Novecare, Technology Solutions, Aroma Performance et Oil & Gas

L’entreprise emploie 13 200 personnes

Sorties du portefeuille

Barco
Barco conçoit et développe des systèmes de visualisation comme des moniteurs, des murs d’images, des projecteurs, des écrans LED, des systèmes de traitement d’images, etc. pour un très large éventail de secteurs (soins de santé, pétrole et gaz, automobile, défense, aéronautique, médias, cinéma numérique). La répartition géographique du chiffre d’affaires est la suivante:

  • Amérique: 39,5%
  • EMEA: 37,1%
  • Asie: 23,4%

Apple Computer
L’entreprise Apple, fondée en 1977 par Steve Jobs et Steve Wozniak, est un développeur américain de produits électroniques grand public haut de gamme. Elle a un palmarès impressionnant en matière d’innovation et sait souvent comment transformer les marchés sur lesquels elle opère. Pensez par exemple à des produits comme Macintosh, iPod, iPhone, iPad et Apple Watch. Par le biais de ses services, notamment Apple Music (anciennement iTunes), Apple TV+, l’App Store et iCloud, l’entreprise connecte tous ses produits entre eux pour créer un véritable écosystème. Apple est l’une des rares entreprises à avoir une capitalisation boursière de plus de 2 000 milliards de dollars américains.

Le fonds a réalisé un rendement non annualisé de 6,97% au cours du quatrième trimestre.

Rapport annuel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport annuel sur la base des données du décembre 2022

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KID - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Document information essentiel (en néerlandais) pour les investisseurs sur la base des données du 29 décembre 2023

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Rapport trimestriel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport trimestriel sur la base des données du 31 décembre 2023

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Rapport semestriel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2022

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Prospectus - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Prospectus sur la base des données du 23 mai 2023

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Document d'information essentiel Document Informations Essentielles

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et l'indicateur de risque.

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Informations pratiques

  • Dépositaire : KBC Bank NV. 
  • Le terme "fonds" peut se référer à des Organismes de Placement Collectif constitués sous forme de société (Sicav) ou de fonds commun de placement ainsi qu'à un compartiment d'une Sicav.
  • Le prospectus, les statuts, le KID, le dernier rapport annuel et semestriel et d'autres informations pertinentes concernant l'OPCA (Organismes de placement collectif alternatifs) peuvent être obtenus gratuitement en néerlandais auprès de l'institution responsable du service financier, Dierickx Leys Private Bank NV, Kasteelpleinstraat 44, 2000 Anvers (https://www.dierickxleys.be/fr/fonds-dont-dierickx-leys-private-bank-est-le-promoteur).
  • De plus amples informations sur la politique de rémunération actuelle de la société de gestion, y compris une description de la méthode de calcul de la rémunération et des avantages, l'identité des personnes responsables de l'octroi de la rémunération et des avantages (y compris la composition du comité de rémunération), sont disponibles gratuitement sur demande sur papier et à l'adresse https://www.cadelam.be/nl/loonbeleid.
  • Les derniers cours de l'action sont disponibles sur https://www.dierickxleys.be/fr/dierickx-leys-funds et via le site web de Beama https://permafiles.beama.be/NAVpub_nl.pdf.
  • Ce fonds est soumis à la législation fiscale belge, ce qui peut avoir une incidence sur votre situation fiscale personnelle. Le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et peut changer à l'avenir. Pour plus de détails, veuillez consulter un conseiller.
  • Veuillez consulter le prospectus de l'OPCA et le document d'informations clés ("DIC") avant de prendre toute décision d'investissement.
  • Un résumé des droits des investisseurs et/ou des investisseurs potentiels est disponible en néerlandais et peut être obtenu via ce lien : https://www.dierickxleys.be/fr/les-droits-de-l-investisseur.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

Tarif progressif /

33% (*)



* 33% sur les dépôts à partir de 1992, taux progressif sur les dépôts avant 1992.

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