Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 20/06/2018

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2018 0,67%
1 année -0,72%
2 année 6,59%
3 année 4,18%
5 année 6,11%
Rendement depuis la création 3,86%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Pour la retenue du précompte mobilier sur le dividende des parts de distribution. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
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  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 7,19
Ratio de Sharpe (3 ans) 0,77

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3,00% mais 0,00% chez Dierickx Leys Effectenbank sa
Frais de sortie 0,00%
Frais courants en % par année 1,70%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

    • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

    • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 36,1% 14 368 453
Obl. rend. variable 0,3% 114 387
Actions 60,8% 24 163 870
Liquidités 2,8% 1 126 918
Total en euros 100,0% 39 773 628

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 1 126 918 0 30 801 834 31 928 752 80,3%
USD 0,8561 0 0 5 288 100 4 527 142 11,4%
NOK 0,1055 0 0 4 100 000 432 550 1,1%
CHF 0,8670 0 0 673 380 583 820 1,5%
SEK 0,0964 0 0 12 418 400 1 197 631 3,0%
GBP 1,1367 0 0 971 040 1 103 733 2,8%
Total en euros 1 126 918 0 54 252 754 39 773 628

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 6,5% 1 579 764
Transport 4,7% 1 131 900
Distribution 3,6% 876 419
Media 4,5% 1 091 997
Agriculture 4,4% 1 073 901
Alimentation 5,0% 1 219 025
Consommation/Luxe 3,0% 725 925
Pharmacie/Medical 6,6% 1 592 323
Services 1,3% 304 080
Holding 26,1% 6 302 879
Financier 12,2% 2 937 269
Immobilier 3,7% 899 797
Industrie 1,1% 277 875
Technologie 7,7% 1 860 603
Utilities 2,0% 482 400
Opérateurs Télécom 1,6% 381 285
Acier/Non-ferreux 2,3% 546 547
Fonds immobilier 3,6% 879 880
Total en euros 24 163 870

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 20/06/2018

Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds cap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,3% 500000 1,03 EUR 516 184 516 184 25/06/2018
AHOLD DELHAIZE 0,3% 5750 20,06 EUR 115 316 115 316 25/06/2018
CVS HEALTH CORP 0,6% 4000 70,67 USD 282 680 242 002 25/06/2018
DIETEREN 1,3% 14500 35,80 EUR 519 100 519 100 25/06/2018
Industrie
EUR AMPLIFON 16.07.13-18 4.875% 0,7% 250000 1,00 EUR 261 961 261 961 25/06/2018
EUR ANDRITZ 09.07.12-19 3.875% 0,7% 250000 1,04 EUR 268 616 268 616 25/06/2018
EUR COLFAX 19.04.17-15.05.25 3.25% 1,0% 400000 1,01 EUR 405 284 405 284 22/06/2018
EUR FLOWSERVE CORP 17.03.15-22 1.25 1,0% 400000 1,00 EUR 400 490 400 490 25/06/2018
BPOST 0,7% 19500 14,25 EUR 277 875 277 875 25/06/2018
Construction
EUR ARCELIK 16.09.14-21 3.875% 0,5% 200000 1,02 EUR 209 448 209 448 22/06/2018
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,5% 200000 1,05 EUR 213 089 213 089 25/06/2018
Alimentation
EUR BROWN FORMAN 07.07.16-26 1.20% 1,3% 500000 1,01 EUR 512 803 512 803 22/06/2018
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125% 1,3% 500000 1,04 EUR 523 503 523 503 22/06/2018
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 1,0% 400000 1,02 EUR 407 318 407 318 22/06/2018
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,3% 500000 1,03 EUR 523 467 523 467 25/06/2018
AMSTERDAM COMMODITIES 0,2% 4000 23,00 EUR 92 000 92 000 25/06/2018
ANHEUSER-BUSCH INBEV 1,4% 6500 83,57 EUR 543 205 543 205 25/06/2018
NESTLE SA 1,5% 9000 74,82 CHF 673 380 583 820 25/06/2018
Immobilier
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929% 1,0% 400000 1,02 EUR 408 065 408 065 25/06/2018
EUR VGP 21.09.16-23 3.90% 0,5% 186000 1,05 EUR 199 875 199 875 25/06/2018
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 0,9% 10000 40,02 USD 400 200 342 611 25/06/2018
INTERNATIONAL WORKPLACE GROUP 1,4% 150000 3,27 GBP 490 200 557 186 25/06/2018
Transport
EUR DSV 20.09.17-24 1.75% 1,3% 500000 1,01 EUR 512 764 512 764 22/06/2018
BMW VORZUGSAKTIEN 1,0% 6000 67,90 EUR 407 400 407 400 25/06/2018
RYANAIR HOLDINGS 1,8% 45000 16,10 EUR 724 500 724 500 25/06/2018
Pharmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25% 0,8% 300000 1,03 EUR 312 745 312 745 22/06/2018
EUR UCB 04.10.13-04.01.21 4.125% 0,7% 250000 1,09 EUR 277 485 277 485 25/06/2018
HCA HEALTHCARE 1,5% 6750 105,02 USD 708 885 606 876 25/06/2018
JOHNSON & JOHNSON 0,8% 3000 121,98 USD 365 940 313 281 25/06/2018
MERCK KGAA 0,6% 3000 81,80 EUR 245 400 245 400 25/06/2018
UNITEDHEALTH GROUP 1,1% 2000 249,25 USD 498 500 426 766 25/06/2018
Services
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50% 1,1% 400000 1,06 EUR 422 603 422 603 25/06/2018
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375% 0,5% 200000 1,07 EUR 218 439 218 439 22/06/2018
EUR TIETO OYJ 23.05.13-19 2.875% 0,9% 350000 1,02 EUR 359 240 359 240 22/06/2018
RANDSTAD 0,8% 6000 50,68 EUR 304 080 304 080 25/06/2018
Holding
EUR GBL 19.06.18-25 1.875% 1,0% 400000 1,01 EUR 403 523 403 523 22/06/2018
ACKERMANS & VAN HAAREN 3,3% 9000 146,00 EUR 1 314 000 1 314 000 25/06/2018
BREDERODE 2,7% 19974 53,60 EUR 1 070 606 1 070 606 25/06/2018
EXOR NV 1,4% 10000 56,46 EUR 564 600 564 600 25/06/2018
GIMV 1,9% 15000 51,50 EUR 772 500 772 500 25/06/2018
INVESTOR B 1,7% 20000 357,40 SEK 7 148 000 689 353 25/06/2018
JARDINE STRATEGIC 1,1% 14000 37,03 USD 518 420 443 819 22/06/2018
SOFINA 3,6% 10000 144,80 EUR 1 448 000 1 448 000 25/06/2018
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2% 1,3% 500000 1,06 EUR 528 595 528 595 25/06/2018
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50% 1,3% 500000 1,02 EUR 511 568 511 568 22/06/2018
USD NVIDIA 16.09.16-21 2.20% 0,9% 450000 0,97 USD 438 998 375 826 22/06/2018
ALPHABET INC class C 2,4% 1000 1 115,82 USD 1 115 820 955 253 25/06/2018
APPLE COMPUTER 0,0% 50 181,05 USD 9 053 7 750 25/06/2018
CAPGEMINI 2,3% 8000 112,20 EUR 897 600 897 600 25/06/2018
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,3% 500000 1,01 EUR 510 427 510 427 22/06/2018
PUBLICIS GROUPE 1,6% 10846 59,58 EUR 646 205 646 205 25/06/2018
WALT DISNEY CORP. 1,1% 5000 104,15 USD 520 725 445 793 25/06/2018
publicis groupe reinv.div.06.06.18 0,0% 10846 0,00 EUR 0 0 06/06/2018
Financier
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75% 1,3% 500000 1,05 EUR 524 137 524 137 22/06/2018
AGEAS 2,2% 20000 43,67 EUR 873 400 873 400 25/06/2018
ALLIANZ SE-REG 1,7% 4000 171,80 EUR 687 200 687 200 25/06/2018
INTRUM AB 1,3% 24000 219,60 SEK 5 270 400 508 277 25/06/2018
KBC ANCORA 0,4% 3344 45,50 EUR 152 152 152 152 25/06/2018
KBC GROEP 0,6% 3500 65,64 EUR 229 740 229 740 25/06/2018
NATIONALE BANK 1,2% 175 2 780,00 EUR 486 500 486 500 25/06/2018
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,6% 1000000 1,04 EUR 1 035 966 1 035 966 25/06/2018
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75% 1,4% 500000 1,10 EUR 562 470 562 470 25/06/2018
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,3% 500000 1,04 EUR 521 641 521 641 20/06/2018
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,4% 500000 1,15 EUR 574 957 574 957 20/06/2018
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25% 2,7% 900000 1,15 EUR 1 066 715 1 066 715 25/06/2018
EUR FRANCE 25.07.09-19 1.30% infl. 0,3% 100000 1,03 EUR 114 387 114 387 25/06/2018
Chimie
EUR TESSENDERLO 15.07.15-22 2.875% 1,2% 450000 1,06 EUR 487 834 487 834 25/06/2018
EUR VILMORIN 26.05.14-21 2.375% 0,8% 300000 1,04 EUR 311 416 311 416 22/06/2018
LYONDELLBASELL IND-CL A 0,9% 4000 107,22 USD 428 880 367 164 25/06/2018
SOLVAY 2,2% 8000 108,45 EUR 867 600 867 600 25/06/2018
TESSENDERLO GROUP N.V. 0,9% 10000 34,50 EUR 345 000 345 000 25/06/2018
Agriculture
MARINE HARVEST 1,1% 25000 164,00 NOK 4 100 000 432 550 25/06/2018
SIPEF 1,6% 10636 60,30 EUR 641 351 641 351 25/06/2018
Consommation/Luxe
LVMH 1,1% 1500 278,95 EUR 418 425 418 425 25/06/2018
VAN DE VELDE 0,8% 10000 30,75 EUR 307 500 307 500 25/06/2018
Utilities
ELIA 1,2% 9000 53,60 EUR 482 400 482 400 25/06/2018
Opérateurs Télécom
PROXIMUS 1,0% 18500 20,61 EUR 381 285 381 285 25/06/2018
Acier/Non-ferreux
BHP BILLITON 1,4% 30000 16,03 GBP 480 840 546 547 25/06/2018
Fonds immobilier
RETAIL ESTATES GVV 1,3% 6900 77,20 EUR 532 680 532 680 25/06/2018
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV 0,9% 7000 49,60 EUR 347 200 347 200 25/06/2018

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Quatrième trimestre 2017

Les ratios entre les différents types d'actifs sont demeurés plutôt stables au cours du trimestre.

Le portefeuille d'actions, combiné aux actions des sociétés immobilières réglementées, représentait 62,4% du total à la fin de 2017, contre 61,6% à la fin du troisième trimestre.

Les actions Gilead Sciences ont été vendues. Les nouveautés sont Marine Harvest, d'Ieteren, Ahold Delhaize, Randstad Holding, Amsterdam Commodities et Intrum Justitia.

Le taux d'intérêt (à long terme) est resté stable sur l'ensemble de 2017, mais il a légèrement augmenté au cours du dernier trimestre par rapport aux points les plus bas atteints au troisième trimestre. Également le différentiel de taux d'intérêt entre les obligations notées BBB et AAA

Par conséquent, presque toutes les obligations du portefeuille ont subi de légères pertes au quatrième trimestre. Les obligations de Plastic Omnium, HeidelbergerCement et Campari ont toujours offert très peu de rendement résiduel et ont été vendues, au profit de nouvelles obligations de DSV et de Kinepolis



KIID - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Informations essentielles pour l'investisseur

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Prospectus - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Prospectus Fonds pension Interbeurs-Hermes

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Jaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Rapport annuel décembre 2016 Fonds pension Interbeurs-Hermes

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Halfjaarverslag - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Rapport semestriel juin 2017 Fonds de pension Interbeurs-Hermes

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Kwartaalrapport - Interbeurs-Hermes-Pensioenfonds

Rapport semestriel 31 december 2017 Fonds pension Interbeurs-Hermes

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Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

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Informations pratiques

Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.

  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.

  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.

  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.

  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.

  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

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