Interbeurs Hermes Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 10/08/2022

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2022 -11,63%
1 année -8,71%
2 année 9,26%
3 année 5,04%
5 année 3,33%
Rendement depuis la création 6,01%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
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  • 5
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  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 15,74 per 30/06/22
Ratio de Sharpe (3 ans) 0,27 per 30/06/22

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3% maar 0% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Frais de sortie 0%
Frais courants en % par année 1,68%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 26,4% 10 101 787
Obligation 0 % 1,5% 570 180
Obl.placement prive 1,0% 374 316
Actions 69,8% 26 684 165
Liquidités 1,3% 508 046
Total en euros 100,0% 38 238 494
Les OPC sont classés dans leurs catégories respectives.

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 444 727 0 31 241 959 31 686 686 82,9%
USD 0,9839 6 275 0 5 266 736 5 188 117 13,6%
CHF 1,0354 0 0 126 260 130 730 0,3%
SEK 0,0949 377 981 0 8 743 563 865 634 2,3%
PLN 0,2130 99 873 0 1 624 500 367 326 1,0%
Total en euros 38 238 494

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 3,1% 831 080
Transport 4,1% 1 094 600
Consommation/Luxe 11,5% 3 065 292
Pharmacie/Medical 9,1% 2 416 197
Holding 18,1% 4 825 693
Financier 10,8% 2 885 235
Développeurs immobilier 9,5% 2 538 398
Industrie 6,3% 1 693 477
Technologie 20,4% 5 431 524
Acier/Non-ferreux 2,4% 640 751
Immobilier 4,7% 1 261 918
Total en euros 26 684 165

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 10/08/2022

Interbeurs Hermes Pensioenfonds cap

Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,3% 500000 0,99 EUR 495 120 495 120 16/08/2022
Développeurs immobilier
EUR ATENOR 3.40% 08.02.21-27 1,0% 400000 0,92 EUR 374 842 374 842 20/07/2022
EUR IMMOBEL 3% 12.11.21-12.05.28 1,0% 375000 0,99 EUR 374 396 374 396 16/08/2022
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,3% 130000 0,98 EUR 128 737 128 737 16/08/2022
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 2,4% 17370 53,16 USD 923 389 908 523 15/08/2022
EUROCOMMERCIAL PROPERTIES 1,0% 17113 23,38 EUR 400 102 400 102 16/08/2022
IMMOBEL 0,1% 393 63,80 EUR 25 073 25 073 16/08/2022
IMMOFINANZ 1,5% 36000 15,50 EUR 558 000 558 000 16/08/2022
TINC 1,2% 35000 13,42 EUR 469 700 469 700 16/08/2022
VGP NV 0,5% 1000 177,00 EUR 177 000 177 000 16/08/2022
Industrie
EUR BEKAERT 25.10.19-26 2.75% 0,5% 200000 1,00 EUR 204 365 204 365 16/08/2022
EUR DOVER CORP 04.11.19-27 0.75% 1,2% 500000 0,94 EUR 470 528 470 528 16/08/2022
AALBERTS 2,0% 19343 40,29 EUR 779 329 779 329 16/08/2022
SCHNEIDER ELECTRIC 2,4% 6700 136,44 EUR 914 148 914 148 16/08/2022
Pharmacie/Medical
EUR DANAHER 2.50% 30.03.20-30 0,8% 300000 1,02 EUR 308 106 308 106 16/08/2022
EUR MEDTRONIC 1.125% 07.03.19-27 1,0% 400000 0,97 EUR 390 637 390 637 16/08/2022
EUR THERMO FISHER 16.03.17-27 1.45% 1,3% 500000 0,98 EUR 493 689 493 689 16/08/2022
EUR UCB 1% 30.03.21-28 0,9% 400000 0,83 EUR 334 523 334 523 16/08/2022
EUROFINS SCIENTIFIC 2,0% 9900 76,36 EUR 755 964 755 964 16/08/2022
FAGRON 0,5% 15000 13,83 EUR 207 450 207 450 16/08/2022
FRESENIUS STA-AKT 1,6% 24500 25,01 EUR 612 745 612 745 16/08/2022
ROCHE HOLDING GENUSS. 0,3% 400 315,65 CHF 126 260 130 730 16/08/2022
UCB 1,9% 9690 73,20 EUR 709 308 709 308 16/08/2022
Construction
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,5% 200000 1,00 EUR 205 498 205 498 16/08/2022
EUR MOHAWK CAP 1.75% 12.06.20-27 0,8% 300000 0,96 EUR 287 495 287 495 16/08/2022
Opérateurs Télécom
EUR EMIRATES TELE 2.75% 18.06.14-26 1,3% 500000 1,02 EUR 510 323 510 323 16/08/2022
Alimentation
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 0,5% 200000 1,00 EUR 200 186 200 186 16/08/2022
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,3% 500000 0,97 EUR 492 180 492 180 20/07/2022
EUR BARRY CA 24.05.16-24 2.375%INST 1,0% 370000 1,01 EUR 374 316 374 316 16/08/2022
Financier
EUR INTRUM 3.50% 31.07.19-15.07.26 1,0% 400000 0,91 EUR 366 686 366 686 16/08/2022
AGEAS 2,2% 18926 43,50 EUR 823 281 823 281 16/08/2022
INTRUM AB 2,2% 39998 218,60 SEK 8 743 563 829 764 16/08/2022
KBC ANCORA 2,3% 24574 36,06 EUR 886 138 886 138 16/08/2022
WARSAW STOCK EXCHANGE 0,9% 45000 36,10 PLN 1 624 500 346 051 16/08/2022
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,2% 500000 0,93 EUR 475 993 475 993 20/07/2022
Services
EUR MANPOWER GRP 22.06.18-26 1.75% 0,3% 100000 0,98 EUR 98 494 98 494 16/08/2022
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,6% 1000000 1,00 EUR 1 003 105 1 003 105 16/08/2022
EUR OLO 16.01.13-22.06.23 2.25% 0,8% 300000 1,01 EUR 305 367 305 367 16/08/2022
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,3% 500000 1,00 EUR 502 053 502 053 06/07/2022
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,0% 380000 1,04 EUR 396 955 396 955 06/07/2022
EUR OLO 0% 7.04.20-22.10.27 1,5% 600000 0,95 EUR 570 180 570 180 16/08/2022
Consommation/Luxe
EUR PVH 3.125% 21.12.17-15.12.27 0,7% 300000 0,94 EUR 284 488 284 488 20/07/2022
KERING (EX-PPR) 2,3% 1540 564,10 EUR 868 714 868 714 16/08/2022
LVMH 3,4% 1875 698,90 EUR 1 310 438 1 310 438 16/08/2022
MONCLER 2,3% 18000 49,23 EUR 886 140 886 140 16/08/2022
Acier/Non-ferreux
EUR SMURFIT KAPPA 1.50% 15.09.19-27 0,9% 350000 0,94 EUR 330 427 330 427 16/08/2022
EUR STORA ENSO 2.50% 21.03.18-28 0,8% 300000 1,01 EUR 305 651 305 651 16/08/2022
NEWMONT CORPORATION 1,7% 14202 45,86 USD 651 236 640 751 16/08/2022
Immobilier
EUR VGP 2.25% 17.01.22-30 1,0% 500000 0,76 EUR 388 153 388 153 16/08/2022
CARE PROPERTY INVEST GVV 1,8% 30270 23,30 EUR 705 291 705 291 16/08/2022
COFINIMMO GVV 1,5% 5088 109,40 EUR 556 627 556 627 16/08/2022
Technologie
USD ALPHABET 1.1% 05.08.20-15.08.30 1,0% 450000 0,84 USD 379 904 373 787 12/08/2022
ACTIVISION BLIZZARD 0,5% 2544 80,94 USD 205 911 202 596 16/08/2022
ALPHABET INC class C 2,7% 8400 122,61 USD 1 029 924 1 013 343 16/08/2022
ASML HOLDING 2,6% 1750 557,50 EUR 975 625 975 625 16/08/2022
CHECK POINT SOFTW.TECHN. 0,6% 2000 123,97 USD 247 940 243 948 16/08/2022
CISCO SYSTEMS 1,0% 8000 46,83 USD 374 640 368 608 16/08/2022
MELEXIS 1,4% 6292 82,25 EUR 517 517 517 517 16/08/2022
MICROSOFT 1,8% 2412 292,57 USD 705 667 694 306 16/08/2022
OPEN TEXT 1,1% 11000 39,80 USD 437 800 430 752 15/08/2022
SS&C TECHNOLOGIES 0,8% 5000 62,07 USD 310 325 305 329 16/08/2022
X-FAB SILICON FOUNDRIES 1,8% 100000 6,80 EUR 679 500 679 500 16/08/2022
Chimie
SOLVAY 2,2% 9522 87,28 EUR 831 080 831 080 16/08/2022
Transport
BMW VORZUGSAKTIEN 1,0% 5000 73,25 EUR 366 250 366 250 16/08/2022
FERRARI NV 1,9% 3500 208,10 EUR 728 350 728 350 16/08/2022
Holding
ACKERMANS VAN HAAREN 2,8% 7325 145,20 EUR 1 063 590 1 063 590 16/08/2022
BREDERODE 2,8% 10000 106,40 EUR 1 064 000 1 064 000 16/08/2022
EXOR NV 2,7% 15309 67,00 EUR 1 025 703 1 025 703 16/08/2022
GIMV 2,1% 15600 52,30 EUR 815 880 815 880 16/08/2022
SOFINA 2,2% 3800 225,40 EUR 856 520 856 520 16/08/2022

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Frais prélevés par le fonds dans certaines conditions spécifiques

Commission de performance Non applicables 

Frais retirés du fonds au cours d'une année

 Dépenses courantes 1,68%

Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement

Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.

Frais d'entrée Maximum 3%, 0% chez Dierickx Leys Private Bank
Frais de sortie 0%
Changement de compartiment  Non applicables 

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Général
Au quatrième trimestre, les bourses ont poursuivi leur tendance positive de cette année et plusieurs marchés boursiers, dont les principales bourses américaines, ont même terminé l’année sur de nouveaux records. Des facteurs négatifs potentiels (hausse de l’inflation, incertitude en Chine, COVID) n’ont entraîné que des pauses temporaires de la hausse des marchés boursiers, qui a été alimentée par les taux d’intérêt encore très faibles, de sorte que les investisseurs n’ont finalement pas eu de solutions alternatives aux actions. Par conséquent, nous avons constaté en 2021 l’une des meilleures performances en matière d’actions de ces dernières années.

Marchés des obligations
Alors que la Banque centrale américaine a affirmé toute l’année que l’inflation actuelle était de nature temporaire et qu’il était donc inutile
d’intervenir, elle a changé d’avis en novembre: l’inflation pourrait rester élevée plus longtemps qu’elle ne l’avait pensé dans un premier temps et elle commencerait donc à réduire progressivement ses mesures de relance monétaire en novembre. En décembre, sous la pression des chiffres de l’inflation en hausse constante, elle a même décidé d’accélérer la réduction afin que les incitants monétaires prennent fin en mars 2022. Un ou plusieurs relèvements des taux d'intérêt seraient alors à l'ordre du jour en 2022.

En Europe, l’inflation est également en hausse, mais elle reste nettement inférieure à celle des États-Unis. La Banque centrale européenne (BCE) ne prévoit donc pas de réduire rapidement son soutien monétaire. Néanmoins, la BCE a aussi décidé en décembre de commencer à réduire son programme d'achat d'obligations. La présidente Lagarde a toutefois déclaré qu’un relèvement des taux en 2022 était « très peu probable ». Malgré les perspectives de resserrement de la politique monétaire tant aux États-Unis qu’en Europe, les taux d’intérêt à long terme sont restés à des niveaux très faibles cette année.

Marchés des actions
Grâce aux bons résultats de la plupart des entreprises, les marchés boursiers ont également affiché une belle progression au quatrième trimestre. Fin novembre, l’arrivée du variant Omicron du virus COVID a causé une certaine incertitude, mais lorsqu’il s’est avéré qu’Omicron était probablement moins pathogène que les autres variants, les investisseurs ont été rassurés et un rallye de fin d’année a quand même eu lieu. La hausse du dollar par rapport à l’euro cette année a encore stimulé les rendements boursiers.


Ajouts au portefeuille

Aalberts 
Aalberts est un groupe technologique industriel dont les principales activités sont les suivantes:

  • Installation technology: concerne la conception et la production de conduites et de systèmes de raccordement (en plastique) de fourniture d’eau ou de gaz pour le chauffage ou le refroidissement, ou d’eau potable, de systèmes d’arrosage, etc. dans des habitations résidentielles, des locaux ou des installations commerciales ou industrielles. 
  • Material technology: Comprend le traitement des matériaux par traitement thermique ou de surface, pour l’industrie aéronautique ou énergétique (par exemple, les revêtements très durables pour les turbines, les ailes et les trains d’atterrissage). 
  • Climate technology:  concerne le développement et la production de systèmes de contrôle complets de l’eau ou de l’air pour le chauffage, le refroidissement et la ventilation, tant pour les bâtiments résidentiels que commerciaux. 
  • Industrial technology: comprend le développement et la production de solutions/matériaux/éléments sur mesure pour réguler des gaz ou autres liquides dans des environnements souvent très difficiles (pression ou température très élevée). 

Environ 58% du chiffre d’affaires sont réalisés en Europe, 26% aux États-Unis, 11% en Europe de l’Est et en Russie, et 5% dans d’autres pays. L’entreprise a été fondée par Jan Aalberts, qui est toujours actionnaire à 13,27%. Dans le passé, l’entreprise a affiché une forte croissance grâce à des acquisitions buy-and-build où la vente croisée pouvait toujours être appliquée, de sorte que chaque acquisition était rentable rapidement. 

Le gestionnaire a acheté des obligations € Immobel 5.12.2021-2028 3% en remplacement des obligations vendues d’Iliad. 

Sorties du portefeuille
€ Iliad 2.11.2021-2028 1,875%: vendues car le gestionnaire ne prend que des obligations d’entreprises dont les actions sont cotées. Les actions d’Iliad ne sont plus cotées compte tenu d’une offre publique d’achat. 

Rapport annuel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport annuel sur la base des données du décembre 2021

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KIID - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Informations essentielles (en néerlandais) pour les investisseurs sur la base des données du 14 juin 2022

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Rapport trimestriel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport trimestriel (en néerlandais) sur la base des données du 30 juin 2022

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Rapport semestriel - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2020

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Prospectus - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Prospectus (en néerlandais) sur la base des données du 14 juin 2022

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Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

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Informations pratiques

  • Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.
  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.
  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.
  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.
  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.
  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

Tarif progressif /

33% (*)



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