Interbeurs Hermes Pensioenfonds Société de gestion : Capfi Delen Asset Management SA - Fonds belge de placement collectif

Description du compartiment

L’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est un gros portefeuille de titres qui comprend des actions et d’autres valeurs assimilées à des actions, des obligations et d’autres instruments débiteurs, des prêts hypothécaires, comptes à vue et comptes à terme. Les avoirs du fonds appartiennent en copropriété aux participants, mais en indivision.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 20/03/2019

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2019 7,43%
1 année 1,20%
2 année 1,31%
3 année 4,26%
5 année 4,45%
Rendement depuis la création 6,26%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Pour la retenue du précompte mobilier sur le dividende des parts de distribution. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 6,38 per 30/09/18
Ratio de Sharpe (3 ans) 0,81 per 30/09/18

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le fonds de pension Interbeurs Hermes fait partie de cette catégorie car il investit dans des instruments financiers mondiaux, cotés en bourses (dont des actions) de sorte telle que la valeur de ce fonds peut fluctuer considérablement. Autres risques d’importance essentielle pour le fonds et qui ne sont pas (suffisamment) reproduits par l’indicateur synthétique:

  • le risque de crédit est le risque de défaillance d'une institution émettrice ou d'une contrepartie; Le fonds investit entre 0% et 25% de son portefeuille en obligations présentant une notation inférieure à BBB.

  • Risque d’inflation: ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires. Pour une vue d’ensemble complète des risques du fonds, nous vous renvoyons au paragraphe relatif aux risques dans le prospectus.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 3,00% maar 0,00% bij Dierickx Leys Private Bank nv
Frais de sortie 0,00%
Frais courants en % par année 1,70%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 13 février 1987
Échéance aucune
Catégorie Actions et obligations
Souscription minimale -
Souscription/remboursement tous les mercredis, jusqu'à 12h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be

Politique d’investissement

La politique d’investissement d’Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement réglementée par le législateur. Nous en résumons les principales règles ci-dessous.

  • Maximum 75% en obligations. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • 100% des fonds peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises internes à l’EEE;

    • Maximum 40% des fonds peuvent être placés dans des obligations d’entreprises et d’état externes à l’EEE.

  • Maximum 75% dans des actions. Dans cette catégorie, les règles suivantes s’appliquent:

    • Maximum 70% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marchés de plus de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 30% des fonds peuvent être placés dans des capitalisations de marché de moins de 3 milliards d’euros au sein de l’EEE;

    • Maximum 20% des fonds peuvent être placés dans des actions externes à l’EEE;

  • Maximum 10% des fonds peuvent être placés en espèces;

  • Minimum 80% du portefeuille doit être placé en euro.

Consultez le prospectus pour de plus amples informations concernant les limites de la politique de placement. 

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 33,7% 13 214 570
Obl. rend. variable 0,3% 112 155
Actions 65,1% 25 488 258
Liquidités 0,9% 339 311
Total en euros 100,0% 39 154 293
Les OPC sont classés dans leurs catégories respectives.

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 307 769 0 32 015 400 32 323 170 82,6%
USD 0,8844 11 224 0 3 742 645 3 319 921 8,5%
DKK 0,1340 8 213 0 2 752 000 369 868 0,9%
GBP 1,1578 0 0 470 100 544 282 1,4%
NOK 0,1037 146 291 0 5 042 500 538 078 1,4%
CHF 0,8877 0 0 712 200 632 184 1,6%
SEK 0,0954 56 000 0 14 893 600 1 426 790 3,6%
Total en euros 39 154 293

Répartition par secteur

Secteur % d'actions Valeur en euros
Chimie 5,6% 1 420 725
Transport 2,2% 548 632
Distribution 2,0% 514 460
Media 4,8% 1 229 137
Agriculture 4,2% 1 068 534
Alimentation 5,5% 1 406 264
Consommation/Luxe 4,4% 1 124 418
Pharmacie/Medical 3,4% 867 660
Services 2,1% 545 040
Holding 26,3% 6 696 185
Financier 11,7% 2 988 487
Immobilier 3,0% 776 902
Industrie 3,6% 915 270
Technologie 13,5% 3 453 488
Utilities 2,2% 563 400
Opérateurs Télécom 1,8% 467 125
Fonds immobilier 3,5% 902 530
Total en euros 25 488 258

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 20/03/2019

Interbeurs Hermes Pensioenfonds cap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Distribution
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% 1,3% 500000 1,02 EUR 518 569 518 569 22/03/2019
DIETEREN 1,3% 14500 35,48 EUR 514 460 514 460 22/03/2019
Construction
EUR ARCELIK 16.09.14-21 3.875% 0,5% 200000 1,02 EUR 207 571 207 571 20/03/2019
EUR BUZZI UNICEM 28.04.16-23 2.125% 1,3% 500000 1,02 EUR 517 248 517 248 20/03/2019
EUR DECEUNINCK 08.12.15-22 3.75% 0,5% 200000 1,05 EUR 211 137 211 137 22/03/2019
Alimentation
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125% 1,3% 500000 1,04 EUR 521 489 521 489 20/03/2019
EUR FROMAGERIES BEL 18.4.17-24 1.5% 1,0% 400000 0,98 EUR 397 396 397 396 20/03/2019
EUR WALGREENS 20.11.14-26 2.125% 1,4% 500000 1,06 EUR 535 101 535 101 22/03/2019
AMSTERDAM COMMODITIES 0,2% 4000 19,86 EUR 79 440 79 440 22/03/2019
ANHEUSER-BUSCH INBEV 1,8% 9500 73,12 EUR 694 640 694 640 22/03/2019
NESTLE SA 1,6% 7500 94,96 CHF 712 200 632 184 22/03/2019
Immobilier
EUR COFINIMMO 25.03.15-22 1.929% 1,1% 400000 1,01 EUR 411 893 411 893 22/03/2019
EUR VGP 19.09.18-19.03.26 3.50% 0,8% 300000 1,03 EUR 309 296 309 296 22/03/2019
EUR VGP 21.09.16-23 3.90% 0,5% 186000 1,04 EUR 196 294 196 294 22/03/2019
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT 1,1% 10000 46,64 USD 466 400 412 484 21/03/2019
INTERNATIONAL WORKPLACE GROUP 0,9% 125000 2,52 GBP 314 750 364 418 22/03/2019
Industrie
EUR COLFAX 19.04.17-15.05.25 3.25% 1,1% 400000 1,02 EUR 412 586 412 586 20/03/2019
EUR FLOWSERVE CORP 17.03.15-22 1.25 1,0% 400000 1,00 EUR 398 668 398 668 22/03/2019
AALBERTS INDUSTRIES 0,7% 8500 30,72 EUR 261 120 261 120 22/03/2019
BPOST 0,4% 19500 8,90 EUR 173 550 173 550 22/03/2019
KION GROUP 1,2% 10000 48,06 EUR 480 600 480 600 22/03/2019
Transport
EUR DSV 20.09.17-24 1.75% 1,3% 500000 1,01 EUR 509 137 509 137 20/03/2019
DSV 0,9% 5000 550,40 DKK 2 752 000 368 768 22/03/2019
WIZZ AIR HOLDINGS 0,5% 5000 31,07 GBP 155 350 179 864 22/03/2019
Pharmacie/Medical
EUR EUROFINS 27.01.15-22 2.25% 0,8% 300000 1,02 EUR 306 399 306 399 20/03/2019
EUROFINS SCIENTIFIC 1,7% 1800 360,00 EUR 648 000 648 000 22/03/2019
FAGRON 0,6% 14000 15,69 EUR 219 660 219 660 22/03/2019
Services
EUR EXPEDIA 03.06.15-22 2.50% 1,1% 400000 1,04 EUR 425 280 425 280 22/03/2019
EUR MANPOWER GRP 22.06.18-26 1.75% 0,3% 100000 1,02 EUR 103 639 103 639 20/03/2019
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375% 0,6% 200000 1,09 EUR 219 522 219 522 20/03/2019
RANDSTAD 1,4% 12000 45,42 EUR 545 040 545 040 22/03/2019
Holding
EUR GBL 19.06.18-25 1.875% 1,1% 400000 1,02 EUR 412 071 412 071 20/03/2019
ACKERMANS & VAN HAAREN 3,1% 9000 135,00 EUR 1 215 000 1 215 000 22/03/2019
BREDERODE 3,0% 19974 59,40 EUR 1 186 456 1 186 456 22/03/2019
EXOR NV 1,5% 10000 56,94 EUR 569 400 569 400 22/03/2019
GIMV 1,9% 15000 50,90 EUR 763 500 763 500 22/03/2019
INVESTOR B 2,0% 20000 420,20 SEK 8 404 000 802 078 22/03/2019
JARDINE STRATEGIC 1,0% 12000 37,29 USD 447 480 395 751 21/03/2019
SOFINA 4,5% 10000 176,40 EUR 1 764 000 1 764 000 22/03/2019
Technologie
EUR HARMAN FINANCE 27.05.15-22 2% 1,4% 500000 1,05 EUR 531 392 531 392 22/03/2019
EUR NEOPOST 23.06.14-21 2.50% 1,3% 500000 1,01 EUR 515 715 515 715 20/03/2019
ALPHABET INC class C 2,5% 900 1 231,54 USD 1 108 386 980 257 21/03/2019
APPLE COMPUTER 0,0% 50 195,09 USD 9 755 8 627 21/03/2019
CAPGEMINI 2,1% 8000 104,75 EUR 838 000 838 000 22/03/2019
CISCO SYSTEMS 0,5% 4500 53,94 USD 242 730 214 670 21/03/2019
ECONOCOM GROUP 0,5% 60000 3,54 EUR 212 640 212 640 22/03/2019
MELEXIS 1,6% 10500 59,85 EUR 628 425 628 425 22/03/2019
OPEN TEXT 0,7% 8000 38,15 USD 305 200 269 919 21/03/2019
X-FAB SILICON FOUNDRIES 0,8% 65000 4,63 EUR 300 950 300 950 22/03/2019
Media
EUR KINEPOLIS 15.12.17-27 2.90%INST 1,3% 500000 0,99 EUR 497 103 497 103 20/03/2019
KINEPOLIS GROEP 0,5% 4000 49,10 EUR 196 400 196 400 22/03/2019
PUBLICIS GROUPE 1,4% 11229 49,18 EUR 552 242 552 242 22/03/2019
WALT DISNEY CORP. 1,2% 5000 108,66 USD 543 300 480 495 21/03/2019
Financier
EUR NASDAQ 20.05.16-19.05.23 1.75% 1,3% 500000 1,03 EUR 524 010 524 010 20/03/2019
AGEAS 2,2% 20000 42,62 EUR 852 400 852 400 22/03/2019
ALLIANZ SE-REG 2,0% 4000 196,34 EUR 785 360 785 360 22/03/2019
INTRUM AB 1,6% 24000 270,40 SEK 6 489 600 619 367 22/03/2019
KBC ANCORA 0,8% 7000 42,54 EUR 297 780 297 780 22/03/2019
KBC GROEP 1,1% 7000 61,94 EUR 433 580 433 580 22/03/2019
Gouvernement
EUR OLO 14.01.15-22.06.25 0.80% 2,7% 1000000 1,05 EUR 1 056 284 1 056 284 22/03/2019
EUR OLO 19.01.10-28.09.20 3.75% 1,4% 500000 1,06 EUR 541 390 541 390 22/03/2019
EUR OLO 20.01.16-22.06.26 1% 1,4% 500000 1,06 EUR 534 240 534 240 20/03/2019
EUR OLO 21.01.14-22.06.24 2.60% 1,5% 500000 1,14 EUR 581 073 581 073 20/03/2019
EUR OLO 25.01.11-28.09.21 4.25% 2,6% 900000 1,12 EUR 1 025 529 1 025 529 22/03/2019
EUR FRANCE 25.07.09-19 1.30% infl. 0,3% 100000 1,01 EUR 112 155 112 155 22/03/2019
Chimie
EUR TESSENDERLO 15.07.15-22 2.875% 1,2% 450000 1,04 EUR 478 571 478 571 22/03/2019
EUR VILMORIN 26.05.14-21 2.375% 0,8% 300000 1,03 EUR 315 966 315 966 20/03/2019
LYONDELLBASELL IND-CL A 0,8% 4000 88,31 USD 353 240 312 405 21/03/2019
SOLVAY 2,0% 8000 99,54 EUR 796 320 796 320 22/03/2019
TESSENDERLO GROUP N.V. 0,8% 10000 31,20 EUR 312 000 312 000 22/03/2019
Agriculture
MOWI ASA 1,3% 25000 201,70 NOK 5 042 500 522 907 21/03/2019
SIPEF 1,4% 10636 51,30 EUR 545 627 545 627 22/03/2019
Consommation/Luxe
BOOKING HOLDINGS 0,6% 150 1 774,36 USD 266 154 235 387 22/03/2019
LVMH 1,5% 1875 315,75 EUR 592 031 592 031 22/03/2019
VAN DE VELDE 0,8% 10000 29,70 EUR 297 000 297 000 22/03/2019
Utilities
ELIA 1,4% 9000 62,60 EUR 563 400 563 400 22/03/2019
Opérateurs Télécom
PROXIMUS 1,2% 18500 25,25 EUR 467 125 467 125 22/03/2019
Fonds immobilier
RETAIL ESTATES GVV 1,4% 6900 81,70 EUR 563 730 563 730 22/03/2019
VASTNED RETAIL BELGIUM GVV 0,9% 7000 48,40 EUR 338 800 338 800 22/03/2019

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courant sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe ‘Provisions et frais’ du prospectus.

Troisième trimestre 2018

La politique de placement de l'Interbeurs Hermes Pensioenfonds est strictement définie par le législateur. Nous décrivons ci-dessous les principales règles.

Maximum 75 % en obligations. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • 100 % peuvent être investis dans des obligations émises ou garanties par un État membre de l'EEE.

  • Un maximum de 40 % peut être investi dans des obligations d'entreprises de l'EEE.

  • Un maximum de 40 % peut être investi dans des obligations d'État et d'entreprises en dehors de l'EEE.

Maximum 75 % en actions. Les règles suivantes s'appliquent dans cette catégorie:

  • Un maximum de 70 % peut être investi dans des capitalisations boursières supérieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 30 % peut être investi dans des capitalisations boursières inférieures à 3 milliards d'euros dans l'EEE.

  • Un maximum de 20 % peut être investi dans des actions en dehors de l'EEE.

Un maximum de 10 % peut être investi en espèces.

Au moins 80 % du portefeuille doit être investi en euros.

Consultez le prospectus pour plus d'informations sur les limites de la politique d'investissement.

La publication des résultats du premier semestre a donné des ailes aux marchés des actions en juillet et août. Les tensions commerciales débridées entre les États-Unis et leurs partenaires commerciaux, le durcissement de la politique de taux de la Réserve fédérale, les négociations difficiles entre le Royaume-Uni et l'Union européenne, la double attitude à l'égard de l'Europe et les exigences budgétaires de l'Italie ont à peine entravé la hausse des marchés des actions.

Le gestionnaire limite la part d'obligations d'État de la zone euro au minimum et se concentre presque entièrement sur des obligations d’État belges. La durée maximale dans ce groupe est de huit ans pour limiter le risque de taux d’intérêt. Afin de générer un rendement des obligations, le gestionnaire s’est concentré ces dernières années sur les obligations d’entreprises, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur de l’EEE. La qualité des entreprises est élevée et la durée maximale est de huit ans afin d'éviter des pertes substantielles en cas de hausse des taux d'intérêt et la rémunération du risque. 

Les différences entre les gagnants et les perdants étaient très grandes l’été dernier.

Pas moins de quatre parties ont examiné une éventuelle prise de contrôle de l'entreprise anglaise IWG (-24%), mais la direction de cette dernière a mis un terme aux négociations, car les parties candidates ne voulaient pas payer suffisamment. À la suite de l'arrêt des négociations, l'action a baissé. Van de Velde (-19%), Amsterdam Commodities (-17%) et Sipef (-12%) appartiennent au groupe des plus petites capitalisations, un groupe qui a connu des difficultés notables sur le marché boursier au troisième trimestre. Ryanair Holdings (-17%) a souffert des grèves et de la hausse du prix du pétrole. Anheuser Busch Inbev, Publicis (toutes les deux -13 %), GIMV (-10%), Randstad (-9%) et LyondellBasell (-8%) complètent le top 10 des baisses.

Les bonnes performances du marché boursier américain se reflètent toujours sur la liste des plus grandes hausses. Avec HCA Healthcare (+ 35%), CVS Health (+22%) et Johnson & Johnson (+13%), le secteur de la santé est bien représenté. Les holdings ont également dépassé la moyenne avec Sofina (+16%) et Investor (+13%). Apple Computer (+21%), Marine Harvest (+15%), Walt Disney, Intrum (toutes deux +11%) et Brookfield Asset Management (+9%) complètent le top 10.

La valeur d'un titre participatif a augmenté de 1,24% au troisième trimestre.

Kwartaalrapport - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel 30 septembre 2018 Fonds pension Interbeurs Hermes

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Halfjaarverslag - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport semestriel juin 2018 Fonds de pension Interbeurs Hermes

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Jaarverslag - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Rapport annuel décembre 2017 Fonds pension Interbeurs Hermes

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KIID - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Informations essentielles pour l'investisseur

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Prospectus - Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Prospectus Fonds pension Interbeurs Hermes

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Informations essentielles pour les investisseurs Informations essentielles pour les investisseurs

Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

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Informations pratiques

Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.

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  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.

  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

Fiscalité


Date de la prise de capital

Moment de

l'imposition

Tarif

Base imposable

Versements

jusqu'à 1991

Versements

à partir de 1992

Règle générale

À partir de 60 ans (si le contrat a été conclu avant l'âge de 55 ans)

À 60 ans

8%


Capitalisation

à 6,25%


Capitalisation

à 4,75%

Exceptions

a) Contract conclu après l'âge de 55 ans:



→attribution 10 ans après la conclusion du contract

Après 10 ans

8%

→ attribution anticipé

Lors de attribution

33%

b) Contract conclu avant l'âge de 55 ans:

→ prise avant 60 ans et;

→ le contract a une durée minimum de 10 ans et;

→ minimum 5 versements et;

→ chaque versement a été placé pendant minimum 5 ans et;

→ prise de la retraite à la date normale ou dans les 5 ans avant ou;

→ adhésion au régime du chômage avec complémentaire d'entreprise ou dans les 5 ans avant.

Lors de l'attribution

8%

c) Décès

En cas de décès

8%

d) dans tous les autres cas

Lors de l'attribution

Tarif progressif /

33% (*)



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