Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.
- Profitez de notre plateforme en ligne sécurisée
- Profitez de notre commerce du soir, même en vacances
Le fonds Low Volatility Equity investit principalement dans des actions de sociétés cotées en Europe et aux Etats-Unis. L'objectif à long terme du fonds est de maximiser les rendements à un niveau de risque acceptable. Pour atteindre cet objectif, il n'investira donc que dans des actions de grande taille et largement négociées, sans se limiter à un secteur particulier. Le risque de baisse des actions est un élément important dans la sélection des actions, et il convient d'éviter les actions présentant un risque de baisse plus élevé.
Source : Dierickx Leys Private Bank, ces rendements historiques ne garantissent pas les rendements futurs.
| Rendement cumulatif depuis le 01/01/2025 | 2,04% |
|---|---|
| 1 année | 8,43% |
| 2 année | 4,28% |
| 3 année | 0,95% |
| 5 année | 4,59% |
| Rendement depuis la création | 6,32% |
Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank
| Volatilité (3 ans) | 10,28% per 28/02/25 |
|---|---|
| Ratio de Sharpe (3 ans) | 0,26 per 28/02/25 |
! L'indicateur de risque suppose que vous conservez le produit pendant 6 ans.
Le risque réel peut varier considérablement si vous vendez le produit avant la fin de la période et si vous récupérez moins d'argent.
L'indicateur synthétique de risque est une indication du niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres produits. Il indique la probabilité que les investisseurs perdent sur le produit en raison de l'évolution du marché ou parce qu'il n'y a pas d'argent pour le paiement.
Nous avons classé ce produit dans la classe 4 sur 7, c'est-à-dire une classe de risque moyenne.
Cela signifie que les pertes potentielles sur les performances futures sont estimées moyennes et qu'il est possible que nous ne soyons pas en mesure de vous payer en raison d'un marché médiocre.
Les risques suivants peuvent ne pas être reflétés (de manière adéquate) par l'indicateur ci-dessus :
Ce produit n'étant pas protégé contre les performances futures du marché, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement. Si nous ne pouvons pas vous payer ce qui vous est dû, vous pourriez perdre la totalité de votre investissement.
| Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. | 4% |
|---|---|
| Frais de sortie | / |
| Frais courants en % par année | 2,2% |
| Création | 20 juillet 2012 |
|---|---|
| Échéance | aucune |
| Catégorie | actions |
| Souscription minimale | 1 certificat partiel |
| Souscription/remboursement | Tous les jours ouvrables bancaires belges jusqu'à 17 heures |
| Publication des valeurs d'inventaire | De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be |
| Précompte mobilier | Taxe sur les opérations boursières | |
|---|---|---|
| Parts de distribution | Non applicable | Non applicable |
| Parts de capitalisation | Aucune | 1,32 % avec un droit de sortie maximum de 4 000 euros |
Ce régime fiscal s'applique à l'investisseur non professionnel moyen, personne physique et résident belge.
| Répartition des actifs | % en Port | Valeur en euros |
|---|---|---|
| Actions | 99,9% | 8 718 067 |
| Liquidités | 0,1% | 9 030 |
| Total en euros | 100,0% | 8 727 097 |
| Devise | Change | Vue | Épargne | Titres | Total en euros | % Total |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 9 030 | 0 | 3 186 729 | 3 195 759 | 36,6% | |
| USD | 0,8793 | 0 | 0 | 4 697 092 | 4 130 038 | 47,3% |
| CHF | 1,0651 | 0 | 0 | 868 779 | 925 316 | 10,6% |
| GBP | 1,1740 | 0 | 0 | 269 185 | 316 019 | 3,6% |
| SEK | 0,0911 | 0 | 0 | 1 755 061 | 159 965 | 1,8% |
| Total en euros | 8 727 097 | |||||
| Secteur | % d'actions | Valeur en euros |
|---|---|---|
| Chimie | 2,0% | 177 490 |
| Distribution | 9,4% | 820 404 |
| Media | 3,5% | 303 754 |
| Alimentation | 12,3% | 1 068 095 |
| Consommation/Luxe | 5,8% | 506 099 |
| Pharmacie/Medical | 9,7% | 842 306 |
| Services | 5,2% | 456 087 |
| Holding | 8,7% | 760 975 |
| Financier | 12,5% | 1 085 868 |
| Développeurs immobilier | 1,9% | 169 622 |
| Industrie | 5,7% | 496 804 |
| Technologie | 7,4% | 648 150 |
| Utilities | 4,7% | 412 977 |
| Opérateurs Télécom | 11,1% | 969 435 |
| Total en euros | 8 718 067 | |
| Capitalisation | 216.82 EUR |
Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.
| % en Port | Nombre | Cours | Devise | Valeur en devise | Valeur en euros | Date de cours | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chimie | |||||||
| AIR LIQUIDE | 2,0% | 983 | 180,56 | EUR | 177 490 | 177 490 | 30/04/2025 |
| Distribution | |||||||
| LOGISTA INTEGRAL | 2,1% | 6047 | 30,12 | EUR | 182 136 | 182 136 | 30/04/2025 |
| MCDONALDS CORP | 2,0% | 620 | 319,65 | USD | 198 183 | 174 257 | 30/04/2025 |
| TJX COMPANIES | 2,0% | 1567 | 128,03 | USD | 200 623 | 176 403 | 29/04/2025 |
| WALMART | 1,4% | 1429 | 96,04 | USD | 137 241 | 120 673 | 29/04/2025 |
| YUM! BRANDS | 1,9% | 1262 | 150,44 | USD | 189 855 | 166 935 | 30/04/2025 |
| Media | |||||||
| RELX PLC | 0,1% | 174 | 47,60 | EUR | 8 282 | 8 282 | 30/04/2025 |
| RELX PLC | 1,9% | 3536 | 47,60 | EUR | 168 314 | 168 314 | 30/04/2025 |
| WOLTERS-KLUWER | 1,5% | 818 | 155,45 | EUR | 127 158 | 127 158 | 30/04/2025 |
| Alimentation | |||||||
| COCA COLA CO | 1,9% | 2671 | 72,35 | USD | 193 247 | 169 917 | 29/04/2025 |
| DANONE | 2,2% | 2502 | 75,96 | EUR | 190 052 | 190 052 | 30/04/2025 |
| MONDELEZ | 2,1% | 3068 | 68,11 | USD | 208 961 | 183 735 | 30/04/2025 |
| NESTLE SA | 2,3% | 2165 | 87,74 | CHF | 189 957 | 202 319 | 30/04/2025 |
| PEPSICO | 1,5% | 1135 | 134,31 | USD | 152 442 | 134 038 | 29/04/2025 |
| UNILEVER PLC | 2,2% | 3371 | 55,78 | EUR | 188 034 | 188 034 | 30/04/2025 |
| Consommation/Luxe | |||||||
| BEIERSDORF | 2,0% | 1429 | 124,40 | EUR | 177 768 | 177 768 | 30/04/2025 |
| COLGATE PALMOLIVE | 1,9% | 2069 | 92,33 | USD | 191 031 | 167 969 | 29/04/2025 |
| PROCTER & GAMBLE | 1,8% | 1124 | 162,26 | USD | 182 380 | 160 362 | 29/04/2025 |
| Pharmacie/Medical | |||||||
| AMERISOURCEBERGEN CORP | 2,2% | 741 | 290,17 | USD | 215 016 | 189 058 | 29/04/2025 |
| APTARGROUP | 1,8% | 1222 | 149,95 | USD | 183 239 | 161 117 | 30/04/2025 |
| GALENICA AG | 1,9% | 1787 | 86,40 | CHF | 154 397 | 164 444 | 30/04/2025 |
| KIMBERLY CLARK CORP | 1,8% | 1357 | 130,55 | USD | 177 156 | 155 769 | 29/04/2025 |
| NOVARTIS REG | 2,0% | 1721 | 93,79 | CHF | 161 413 | 171 917 | 30/04/2025 |
| Services | |||||||
| COMPASS GROUP PLC | 1,6% | 4624 | 25,18 | GBP | 116 432 | 136 690 | 30/04/2025 |
| INTERCONTINENTAL EXCHANGE | 1,8% | 1090 | 166,33 | USD | 181 300 | 159 412 | 29/04/2025 |
| S&P GLOBAL | 1,8% | 370 | 491,76 | USD | 181 951 | 159 985 | 29/04/2025 |
| Holding | |||||||
| ACKERMANS VAN HAAREN | 2,3% | 951 | 215,20 | EUR | 204 655 | 204 655 | 30/04/2025 |
| BERKSHIRE HATHAWAY CL B | 2,2% | 413 | 533,25 | USD | 220 232 | 193 645 | 30/04/2025 |
| GBL | 2,3% | 2796 | 72,50 | EUR | 202 710 | 202 710 | 30/04/2025 |
| INVESTOR AB-B | 1,8% | 6238 | 281,35 | SEK | 1 755 061 | 159 965 | 29/04/2025 |
| Financier | |||||||
| ALLIANZ SE-REG | 2,3% | 561 | 365,10 | EUR | 204 821 | 204 821 | 30/04/2025 |
| DEUTSCHE BOERSE | 2,2% | 685 | 283,40 | EUR | 194 129 | 194 129 | 30/04/2025 |
| GENERALI | 2,1% | 5624 | 32,14 | EUR | 180 755 | 180 755 | 30/04/2025 |
| LONDON STOCK EXCHANGE GROUP | 2,1% | 1314 | 116,25 | GBP | 152 753 | 179 329 | 30/04/2025 |
| MARSH & MCLENNAN COS | 1,8% | 810 | 222,00 | USD | 179 820 | 158 111 | 29/04/2025 |
| ZURICH INSURANCE GROUP AG | 1,9% | 272 | 582,40 | CHF | 158 413 | 168 722 | 30/04/2025 |
| Développeurs immobilier | |||||||
| REALTY INCOME CORPORATION | 1,9% | 3362 | 57,38 | USD | 192 912 | 169 622 | 29/04/2025 |
| Industrie | |||||||
| ILLINOIS TOOL WORKS | 1,8% | 727 | 241,75 | USD | 175 752 | 154 535 | 29/04/2025 |
| REPUBLIC SERVICES | 2,0% | 815 | 247,70 | USD | 201 876 | 177 504 | 29/04/2025 |
| WASTE MANAGEMENT COM | 1,9% | 819 | 228,80 | USD | 187 387 | 164 765 | 29/04/2025 |
| Technologie | |||||||
| AUTOMATIC DATA PROCESSING | 1,9% | 645 | 295,77 | USD | 190 772 | 167 741 | 29/04/2025 |
| MASTERCARD | 1,9% | 343 | 539,68 | USD | 185 110 | 162 763 | 29/04/2025 |
| ROPER TECHNOLOGIES | 1,8% | 324 | 559,50 | USD | 181 278 | 159 393 | 30/04/2025 |
| VISA | 1,8% | 527 | 341,52 | USD | 179 981 | 158 253 | 29/04/2025 |
| Utilities | |||||||
| CONSOLIDATED EDISON | 2,1% | 1867 | 112,13 | USD | 209 347 | 184 073 | 29/04/2025 |
| IBERDROLA | 2,6% | 14401 | 15,90 | EUR | 228 904 | 228 904 | 30/04/2025 |
| Opérateurs Télécom | |||||||
| DEUTSCHE TELEKOM | 1,9% | 5173 | 31,48 | EUR | 162 846 | 162 846 | 30/04/2025 |
| KPN | 2,3% | 48994 | 4,10 | EUR | 200 630 | 200 630 | 30/04/2025 |
| ORANGE | 2,3% | 15611 | 12,79 | EUR | 199 587 | 199 587 | 30/04/2025 |
| SWISSCOM | 2,5% | 372 | 550,00 | CHF | 204 600 | 217 915 | 30/04/2025 |
| TELEKOM AUSTRIA AG | 2,2% | 20286 | 9,29 | EUR | 188 457 | 188 457 | 30/04/2025 |
Vous payez ces frais pour couvrir le fonctionnement quotidien du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais limitent le potentiel de croissance de votre investissement.
Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.
| Frais d'entrée | Maximum 4% |
|---|---|
| Frais de sortie | Non applicables |
| Changement de compartiment | Max. 4% moins la commission de placement déjà payée. Toutefois, la commission de placement totale pour les changements de compartiment ne peut jamais dépasser 2 %. |
| Swing Pricing | Maximum 4% |
| Frais de gestion et autres frais administratifs ou de fonctionnement | 1,9% |
|---|---|
| Coûts de transaction du portefeuille | 0;3% |
| Commission de performance | Annuel 10,00% sur le résultat positif réalisé au cours de l'exercice qui dépasse le rendement de l'indice de référence en termes positifs. La commission de performance, une fois applicable, est calculée quotidiennement sur les actifs nets et reflétée dans la VNI, et est payable après chaque exercice financier clôturé. Pour plus d'informations, veuillez consulter le prospectus. |
|---|
Swing pricing: Un mécanisme qui permet au compartiment de régler les frais de transaction découlant de souscriptions et de rachats importants par les investisseurs entrants et sortants. Grâce à ce mécanisme, les investisseurs existants ne doivent plus supporter indirectement les coûts de transaction, puisque ces coûts seront désormais réglés directement dans la VNI et supportés par les investisseurs entrants et sortants.
Pour plus d'informations sur les frais, y compris sur les commissions de performance et leur mode de calcul, veuillez consulter le prospectus à l'adresse suivante : www.dierickxleys.be.
Février 2025
Le compartiment Low Volatility Equity investit de manière systématique dans les actions les moins volatiles. La volatilité se réfère à la fluctuation des prix d'un instrument financier ou du marché dans son ensemble. Plus la volatilité est élevée, plus le risque pour l'investisseur est élevé. Le gestionnaire sélectionne mensuellement les 25 actions américaines les moins volatiles et les 25 actions européennes les moins volatiles, et les intègre dans le compartiment. La volatilité est déterminée en examinant l'écart type, une mesure statistique de la dispersion d'une variable par rapport à sa moyenne, des rendements quotidiens des actions individuelles sur une période de deux ans. Pour réduire davantage le risque à la baisse, seules les entreprises rentables sont retenues. Pour garantir la diversification sectorielle de la sélection, un maximum de 5 actions dans la même sous-secteur sont autorisées. Des règles de transaction spécifiques sont également appliquées pour veiller à ce que le nombre de transactions mensuelles reste limité.
Une sélection basée sur la faible volatilité entraîne généralement une plus grande pondération des secteurs défensifs. Les entreprises de ces secteurs sont en moyenne moins sensibles à l'évolution de l'économie. En période économiquement difficile, les entreprises de ces secteurs sont donc plus stables. Pensez aux entreprises de la santé, de l'alimentation et des services publics, qui représentent environ la moitié des actions dans la sélection actuelle du compartiment.
Le compartiment a enregistré quelques hausses importantes au cours du mois dernier. La meilleure performance a été réalisée par Yum! Brands, en hausse d’environ 19,8%. En outre, les actions de Nestlé Sa (+ 12,4%), Coca Cola Co (+ 12,2%), Orange (+ 11,3%), Mondelez (+ 10,8%), Marsh & Mclennan Cos (+ 9,7%), Berkshire Hathaway Cl B (+ 9,6%), Republic Services (+ 9,3%), Kimberly Clark Corp (+ 9,3%) et Consolidated Edison (+ 8,3%) ont enregistré de fortes hausses.
Dans la liste des moins bonnes performances, nous constatons des baisses en majorité modérées au cours du mois dernier. La performance la plus faible a été enregistrée par les actions de Wolters-Kluwer, en baisse d’environ 16%. Nous avons également constaté une forte baisse des actions d’Aptargroup (- 6,6%) et de Logista Integral (- 5,1%). Par ailleurs, la performance du compartiment a été quelque peu freinée par les actions Relx Plc (- 4%), Unilever Plc (- 2,5%), Bunzl (- 2,3%), London Stock Exchange Group (- 1,6%), Galenica Ag (- 0,8%), Compass Group Plc (- 0,6%) et Amerisourcebergen Corp (- 0,3%).
Les actions de Hershey Foods, Abbvie et T-Mobile US ont été remplacées par Automatic Data Processing, Illinois Tool Works et S&P Global.
Le compartiment a réalisé un rendement non annualisé de + 3,82%.
Document essentiel d'information sur la base des données du 2 janvier 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2024
Rapport annuel (en néerlandais) sur la base des données du décembre 2022
Rapport mensuel sur la base des données du 28 février 2025
Politique de rémunération - 14 mars 2023
Avis de convocation aux actionnaires dd 17 avril 2025
Le document d'informations clés (DIC) explique divers aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont tenus de vous remettre ce document avant que vous n'investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations sur l'objectif d'investissement, la stratégie d'investissement, les coûts, les gestionnaires de fonds et l'indicateur de risque.
Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.