Le fonds Low Volatility Equity investit principalement dans des actions de sociétés cotées en Europe et aux Etats-Unis. L'objectif à long terme du fonds est de maximiser les rendements à un niveau de risque acceptable. Pour atteindre cet objectif, il n'investira donc que dans des actions de grande taille et largement négociées, sans se limiter à un secteur particulier. Le risque de baisse des actions est un élément important dans la sélection des actions, et il convient d'éviter les actions présentant un risque de baisse plus élevé.
Source : Dierickx Leys Private Bank, ces rendements historiques ne garantissent pas les rendements futurs.
Rendement cumulatif depuis le 01/01/2025 | 2,44% |
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1 année | 8,33% |
2 année | 5,68% |
3 année | 3,48% |
5 année | 4,66% |
Rendement depuis la création | 6,29% |
Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank
Volatilité (3 ans) | 10,28% per 28/02/25 |
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Ratio de Sharpe (3 ans) | 0,26 per 28/02/25 |
! L'indicateur de risque suppose que vous conservez le produit pendant 6 ans.
Le risque réel peut varier considérablement si vous vendez le produit avant la fin de la période et si vous récupérez moins d'argent.
L'indicateur synthétique de risque est une indication du niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres produits. Il indique la probabilité que les investisseurs perdent sur le produit en raison de l'évolution du marché ou parce qu'il n'y a pas d'argent pour le paiement.
Nous avons classé ce produit dans la classe 4 sur 7, c'est-à-dire une classe de risque moyenne.
Cela signifie que les pertes potentielles sur les performances futures sont estimées moyennes et qu'il est possible que nous ne soyons pas en mesure de vous payer en raison d'un marché médiocre.
Les risques suivants peuvent ne pas être reflétés (de manière adéquate) par l'indicateur ci-dessus :
Ce produit n'étant pas protégé contre les performances futures du marché, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement. Si nous ne pouvons pas vous payer ce qui vous est dû, vous pourriez perdre la totalité de votre investissement.
Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. | 4% |
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Frais de sortie | / |
Frais courants en % par année | 2,2% |
Création | 20 juillet 2012 |
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Échéance | aucune |
Catégorie | actions |
Souscription minimale | 1 certificat partiel |
Souscription/remboursement | Tous les jours ouvrables bancaires belges jusqu'à 17 heures |
Publication des valeurs d'inventaire | De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be |
Précompte mobilier | Taxe sur les opérations boursières | |
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Parts de distribution | Non applicable | Non applicable |
Parts de capitalisation | Aucune | 1,32 % avec un droit de sortie maximum de 4 000 euros |
Ce régime fiscal s'applique à l'investisseur non professionnel moyen, personne physique et résident belge.
Répartition des actifs | % en Port | Valeur en euros |
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Actions | 99,8% | 8 162 790 |
Liquidités | 0,2% | 16 994 |
Total en euros | 100,0% | 8 179 783 |
Devise | Change | Vue | Épargne | Titres | Total en euros | % Total |
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EUR | 16 994 | 0 | 2 800 601 | 2 817 595 | 34,4% | |
USD | 0,8663 | 0 | 0 | 4 664 381 | 4 040 521 | 49,4% |
CHF | 1,0668 | 0 | 0 | 789 903 | 842 668 | 10,3% |
GBP | 1,1760 | 0 | 0 | 274 373 | 322 676 | 3,9% |
SEK | 0,0912 | 0 | 0 | 1 714 826 | 156 324 | 1,9% |
Total en euros | 8 179 783 |
Secteur | % d'actions | Valeur en euros |
---|---|---|
Chimie | 2,0% | 165 800 |
Distribution | 10,0% | 812 527 |
Media | 4,0% | 326 838 |
Alimentation | 12,1% | 984 147 |
Consommation/Luxe | 5,9% | 482 808 |
Pharmacie/Medical | 10,1% | 822 331 |
Services | 6,0% | 491 475 |
Holding | 8,0% | 649 955 |
Financier | 13,7% | 1 119 944 |
Développeurs immobilier | 2,1% | 167 867 |
Industrie | 4,0% | 328 198 |
Technologie | 7,8% | 640 673 |
Utilities | 4,2% | 343 682 |
Opérateurs Télécom | 10,1% | 826 543 |
Total en euros | 8 162 790 |
Capitalisation | 217.68 EUR |
Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.
% en Port | Nombre | Cours | Devise | Valeur en devise | Valeur en euros | Date de cours | |
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Chimie | |||||||
AIR LIQUIDE | 2,0% | 907 | 182,80 | EUR | 165 800 | 165 800 | 13/06/2025 |
Distribution | |||||||
LOGISTA INTEGRAL | 2,1% | 6047 | 27,92 | EUR | 168 832 | 168 832 | 13/06/2025 |
MCDONALDS CORP | 2,0% | 620 | 301,91 | USD | 187 184 | 162 148 | 13/06/2025 |
TJX COMPANIES | 2,1% | 1567 | 123,91 | USD | 194 167 | 168 197 | 13/06/2025 |
WALMART | 1,9% | 1906 | 94,44 | USD | 180 003 | 155 927 | 13/06/2025 |
YUM! BRANDS | 1,9% | 1262 | 144,00 | USD | 181 728 | 157 422 | 13/06/2025 |
Media | |||||||
RELX PLC | 0,1% | 174 | 45,78 | EUR | 7 966 | 7 966 | 13/06/2025 |
RELX PLC | 2,0% | 3536 | 45,78 | EUR | 161 878 | 161 878 | 13/06/2025 |
WOLTERS-KLUWER | 1,9% | 1072 | 146,45 | EUR | 156 994 | 156 994 | 13/06/2025 |
relx reinvestm.dividend ex.08.05.25 | 0,0% | 174 | 0,00 | EUR | 0 | 0 | 08/05/2025 |
Alimentation | |||||||
COCA COLA CO | 2,0% | 2671 | 71,02 | USD | 189 694 | 164 323 | 13/06/2025 |
DANONE | 2,0% | 2208 | 72,62 | EUR | 160 345 | 160 345 | 13/06/2025 |
MONDELEZ | 2,0% | 2817 | 66,93 | USD | 188 542 | 163 324 | 13/06/2025 |
NESTLE SA | 2,0% | 1858 | 84,25 | CHF | 156 537 | 166 993 | 13/06/2025 |
PEPSICO | 2,0% | 1453 | 130,85 | USD | 190 125 | 164 696 | 13/06/2025 |
UNILEVER PLC | 2,0% | 3010 | 54,64 | EUR | 164 466 | 164 466 | 13/06/2025 |
Consommation/Luxe | |||||||
BEIERSDORF | 2,0% | 1429 | 115,45 | EUR | 164 978 | 164 978 | 13/06/2025 |
COLGATE PALMOLIVE | 2,0% | 2069 | 90,26 | USD | 186 748 | 161 770 | 13/06/2025 |
PROCTER & GAMBLE | 1,9% | 1124 | 160,28 | USD | 180 155 | 156 059 | 13/06/2025 |
Pharmacie/Medical | |||||||
AMERISOURCEBERGEN CORP | 2,0% | 651 | 295,54 | USD | 192 397 | 166 664 | 13/06/2025 |
APTARGROUP | 2,0% | 1222 | 151,16 | USD | 184 718 | 160 012 | 13/06/2025 |
GALENICA AG | 2,0% | 1787 | 85,75 | CHF | 153 235 | 163 471 | 13/06/2025 |
KIMBERLY CLARK CORP | 1,9% | 1357 | 130,84 | USD | 177 550 | 153 803 | 13/06/2025 |
NOVARTIS REG | 2,2% | 1721 | 97,16 | CHF | 167 212 | 178 382 | 13/06/2025 |
Services | |||||||
COMPASS GROUP PLC | 2,0% | 5402 | 25,54 | GBP | 137 967 | 162 256 | 13/06/2025 |
INTERCONTINENTAL EXCHANGE | 2,1% | 1090 | 178,44 | USD | 194 500 | 168 485 | 13/06/2025 |
S&P GLOBAL | 2,0% | 370 | 501,49 | USD | 185 551 | 160 734 | 13/06/2025 |
Holding | |||||||
ACKERMANS VAN HAAREN | 2,0% | 752 | 222,20 | EUR | 167 094 | 167 094 | 13/06/2025 |
BERKSHIRE HATHAWAY CL B | 2,0% | 378 | 487,54 | USD | 184 290 | 159 641 | 13/06/2025 |
GBL | 2,0% | 2318 | 72,00 | EUR | 166 896 | 166 896 | 13/06/2025 |
INVESTOR AB-B | 1,9% | 6238 | 274,90 | SEK | 1 714 826 | 156 324 | 13/06/2025 |
Financier | |||||||
ALLIANZ SE-REG | 2,0% | 474 | 341,60 | EUR | 161 918 | 161 918 | 13/06/2025 |
CME GROUP | 2,0% | 685 | 269,50 | USD | 184 608 | 159 916 | 13/06/2025 |
DEUTSCHE BOERSE | 2,0% | 608 | 267,40 | EUR | 162 579 | 162 579 | 13/06/2025 |
GENERALI | 2,0% | 5183 | 30,82 | EUR | 159 740 | 159 740 | 13/06/2025 |
LONDON STOCK EXCHANGE GROUP | 2,0% | 1235 | 110,45 | GBP | 136 406 | 160 420 | 13/06/2025 |
MARSH & MCLENNAN COS | 1,9% | 810 | 217,38 | USD | 176 078 | 152 527 | 13/06/2025 |
ZURICH INSURANCE GROUP AG | 2,0% | 272 | 561,20 | CHF | 152 646 | 162 843 | 13/06/2025 |
Développeurs immobilier | |||||||
REALTY INCOME CORPORATION | 2,1% | 3362 | 57,64 | USD | 193 786 | 167 867 | 13/06/2025 |
Industrie | |||||||
REPUBLIC SERVICES | 2,0% | 737 | 251,26 | USD | 185 179 | 160 411 | 13/06/2025 |
WASTE MANAGEMENT COM | 2,1% | 819 | 236,50 | USD | 193 694 | 167 787 | 13/06/2025 |
Technologie | |||||||
AUTOMATIC DATA PROCESSING | 1,9% | 584 | 306,82 | USD | 179 183 | 155 217 | 13/06/2025 |
MASTERCARD | 2,0% | 343 | 562,03 | USD | 192 776 | 166 992 | 13/06/2025 |
ROPER TECHNOLOGIES | 1,9% | 324 | 560,75 | USD | 181 683 | 157 383 | 13/06/2025 |
VISA | 2,0% | 527 | 352,85 | USD | 185 952 | 161 081 | 13/06/2025 |
Utilities | |||||||
CONSOLIDATED EDISON | 2,1% | 1867 | 103,96 | USD | 194 093 | 168 133 | 13/06/2025 |
IBERDROLA | 2,1% | 10833 | 16,21 | EUR | 175 549 | 175 549 | 13/06/2025 |
Opérateurs Télécom | |||||||
DEUTSCHE TELEKOM | 1,9% | 5173 | 30,73 | EUR | 158 966 | 158 966 | 13/06/2025 |
KPN | 2,0% | 39685 | 4,10 | EUR | 162 589 | 162 589 | 13/06/2025 |
ORANGE | 2,0% | 13142 | 12,75 | EUR | 167 561 | 167 561 | 13/06/2025 |
SWISSCOM | 2,1% | 288 | 556,50 | CHF | 160 272 | 170 978 | 13/06/2025 |
TELEKOM AUSTRIA AG | 2,0% | 17802 | 9,35 | EUR | 166 449 | 166 449 | 13/06/2025 |
Vous payez ces frais pour couvrir le fonctionnement quotidien du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais limitent le potentiel de croissance de votre investissement.
Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.
Frais d'entrée | Maximum 4% |
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Frais de sortie | Non applicables |
Changement de compartiment | Max. 4% moins la commission de placement déjà payée. Toutefois, la commission de placement totale pour les changements de compartiment ne peut jamais dépasser 2 %. |
Swing Pricing | Maximum 4% |
Frais de gestion et autres frais administratifs ou de fonctionnement | 1,9% |
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Coûts de transaction du portefeuille | 0;3% |
Commission de performance | Annuel 10,00% sur le résultat positif réalisé au cours de l'exercice qui dépasse le rendement de l'indice de référence en termes positifs. La commission de performance, une fois applicable, est calculée quotidiennement sur les actifs nets et reflétée dans la VNI, et est payable après chaque exercice financier clôturé. Pour plus d'informations, veuillez consulter le prospectus. |
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Swing pricing: Un mécanisme qui permet au compartiment de régler les frais de transaction découlant de souscriptions et de rachats importants par les investisseurs entrants et sortants. Grâce à ce mécanisme, les investisseurs existants ne doivent plus supporter indirectement les coûts de transaction, puisque ces coûts seront désormais réglés directement dans la VNI et supportés par les investisseurs entrants et sortants.
Pour plus d'informations sur les frais, y compris sur les commissions de performance et leur mode de calcul, veuillez consulter le prospectus à l'adresse suivante : www.dierickxleys.be.
Février 2025
Le compartiment Low Volatility Equity investit de manière systématique dans les actions les moins volatiles. La volatilité se réfère à la fluctuation des prix d'un instrument financier ou du marché dans son ensemble. Plus la volatilité est élevée, plus le risque pour l'investisseur est élevé. Le gestionnaire sélectionne mensuellement les 25 actions américaines les moins volatiles et les 25 actions européennes les moins volatiles, et les intègre dans le compartiment. La volatilité est déterminée en examinant l'écart type, une mesure statistique de la dispersion d'une variable par rapport à sa moyenne, des rendements quotidiens des actions individuelles sur une période de deux ans. Pour réduire davantage le risque à la baisse, seules les entreprises rentables sont retenues. Pour garantir la diversification sectorielle de la sélection, un maximum de 5 actions dans la même sous-secteur sont autorisées. Des règles de transaction spécifiques sont également appliquées pour veiller à ce que le nombre de transactions mensuelles reste limité.
Une sélection basée sur la faible volatilité entraîne généralement une plus grande pondération des secteurs défensifs. Les entreprises de ces secteurs sont en moyenne moins sensibles à l'évolution de l'économie. En période économiquement difficile, les entreprises de ces secteurs sont donc plus stables. Pensez aux entreprises de la santé, de l'alimentation et des services publics, qui représentent environ la moitié des actions dans la sélection actuelle du compartiment.
Le compartiment a enregistré quelques hausses importantes au cours du mois dernier. La meilleure performance a été réalisée par Yum! Brands, en hausse d’environ 19,8%. En outre, les actions de Nestlé Sa (+ 12,4%), Coca Cola Co (+ 12,2%), Orange (+ 11,3%), Mondelez (+ 10,8%), Marsh & Mclennan Cos (+ 9,7%), Berkshire Hathaway Cl B (+ 9,6%), Republic Services (+ 9,3%), Kimberly Clark Corp (+ 9,3%) et Consolidated Edison (+ 8,3%) ont enregistré de fortes hausses.
Dans la liste des moins bonnes performances, nous constatons des baisses en majorité modérées au cours du mois dernier. La performance la plus faible a été enregistrée par les actions de Wolters-Kluwer, en baisse d’environ 16%. Nous avons également constaté une forte baisse des actions d’Aptargroup (- 6,6%) et de Logista Integral (- 5,1%). Par ailleurs, la performance du compartiment a été quelque peu freinée par les actions Relx Plc (- 4%), Unilever Plc (- 2,5%), Bunzl (- 2,3%), London Stock Exchange Group (- 1,6%), Galenica Ag (- 0,8%), Compass Group Plc (- 0,6%) et Amerisourcebergen Corp (- 0,3%).
Les actions de Hershey Foods, Abbvie et T-Mobile US ont été remplacées par Automatic Data Processing, Illinois Tool Works et S&P Global.
Le compartiment a réalisé un rendement non annualisé de + 3,82%.
Document essentiel d'information sur la base des données du 30 avril 2025
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2024
Rapport annuel (en néerlandais) sur la base des données du décembre 2024
Rapport mensuel sur la base des données du 28 février 2025
Politique de rémunération - 14 mars 2023
Avis de convocation aux actionnaires dd 17 avril 2025
Politique de vote (en néerlandais) - Message à l'actionnaire mai 2025
Le document d'informations clés (DIC) explique divers aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont tenus de vous remettre ce document avant que vous n'investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations sur l'objectif d'investissement, la stratégie d'investissement, les coûts, les gestionnaires de fonds et l'indicateur de risque.
Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.