L'objectif du compartiment est d'obtenir une appréciation du capital sur la période d'investissement minimale recommandée de 3 ans. Pour atteindre cet objectif, le compartiment investit dans un portefeuille équilibré composé pour moitié au moins d'obligations et d'instruments du marché monétaire, les investissements en actions et/ou en titres intégrant des dérivés représentant au maximum 50% des actifs nets.
Source : Dierickx Leys Private Bank, ces rendements historiques ne garantissent pas les rendements futurs.
Rendement cumulatif depuis le 01/01/2024 | 4,03% |
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1 année | 0,10% |
2 année | -0,38% |
3 année | -6,44% |
5 année | -2,14% |
Rendement depuis la création | 0,07% |
Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank
Volatilité (3 ans) | 9,74 per 31/07/23 |
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Ratio de Sharpe (3 ans) | 0,03 per 31/07/23 |
! L'indicateur de risque suppose que vous conservez le produit pendant 5 ans. Ce produit n'a pas de date de péremption.
Les risques suivants peuvent ne pas être reflétés (de manière adéquate) par l'indicateur ci-dessus :
Pour un aperçu complet des risques de ce compartiment, veuillez vous référer au prospectus.
Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. | 3% |
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Frais de sortie | / |
Frais courants en % par année | 2,5% |
Création | 13 novembre 2015 |
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Échéance | aucune |
Catégorie | mixte |
Souscription minimale | par unité |
Souscription/remboursement | Tous les jours ouvrables bancaires belges jusqu'à 17 heures |
Publication des valeurs d'inventaire | De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be |
Précompte mobilier | Taxe sur les opérations boursières | |
---|---|---|
Parts de distribution | 30%sur les dividendes versés | aucune |
Parts de capitalisation | 30% sur la différence positive entre le TIS belge (Taxable Income per Share) à la vente et le TIS belge à l'achat, due à plus de 10% d'actifs porteurs d'intérêts | 1,32% avec un maximum de 4 000 euros à la retraite |
Ce régime fiscal s'applique à l'investisseur non professionnel moyen, personne physique et résident belge.
TIS : Taxable Income per Share (revenu imposable par action). Il s'agit de la somme des intérêts, des plus-values et des moins-values acquises par le compartiment sur les investissements en obligations et en liquidités.
Répartition des actifs | % en Port | Valeur en euros |
---|---|---|
Obligations | 62,2% | 4 792 242 |
Fonds | 0,0% | 0 |
Actions | 37,8% | 2 911 786 |
Liquidités | 0,0% | -3 424 |
Total en euros | 100,0% | 7 700 605 |
Devise | Change | Vue | Épargne | Titres | Total en euros | % Total |
---|---|---|---|---|---|---|
EUR | -3 424 | 0 | 4 634 709 | 4 631 285 | 60,1% | |
USD | 0,9210 | 0 | 0 | 3 073 114 | 2 830 339 | 36,8% |
CHF | 1,0428 | 0 | 0 | 70 385 | 73 398 | 1,0% |
DKK | 0,1340 | 0 | 0 | 502 055 | 67 275 | 0,9% |
SEK | 0,0852 | 0 | 0 | 1 153 643 | 98 308 | 1,3% |
Total en euros | 7 700 605 |
Secteur | % d'actions | Valeur en euros |
---|---|---|
Transport | 2,0% | 57 114 |
Distribution | 3,7% | 107 753 |
Alimentation | 6,3% | 182 728 |
Consommation/Luxe | 8,0% | 234 326 |
Pharmacie/Medical | 11,3% | 327 884 |
Holding | 10,3% | 299 309 |
Financier | 11,2% | 326 970 |
Industrie | 4,1% | 120 313 |
Technologie | 40,8% | 1 187 560 |
Acier/Non-ferreux | 2,3% | 67 828 |
Total en euros | 2 911 786 |
Capitalisation | 111.44 EUR |
Distribution | 100.78 EUR |
Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.
Certains OPC inclus dans ce portefeuille peuvent ne pas être offerts au public en Belgique. Veuillez consulter votre conseiller financier.
% en Port | Nombre | Cours | Devise | Valeur en devise | Valeur en euros | Date de cours | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Distribution | |||||||
EUR ALIMENT COUCH T6.5.16-26 1.875% | 2,5% | 200000 | 0,97 | EUR | 194 402 | 194 402 | 26/07/2024 |
AMAZON COM | 1,4% | 641 | 182,52 | USD | 116 995 | 107 753 | 26/07/2024 |
Transport | |||||||
EUR AUTOLIV 4.25% 15.03.23-28 | 1,3% | 100000 | 1,02 | EUR | 103 470 | 103 470 | 26/07/2024 |
EUR FERRARI 1.50% 27.05.20-25 | 1,3% | 100000 | 0,98 | EUR | 98 091 | 98 091 | 26/07/2024 |
EUR HAPAG-LLOYD 2.50% 15.04.21-28 | 1,2% | 100000 | 0,95 | EUR | 95 204 | 95 204 | 26/07/2024 |
EUR SCHAEFFLER 2.875% 26.03.19-27 | 1,3% | 100000 | 0,97 | EUR | 98 349 | 98 349 | 26/07/2024 |
EUR VOLKSWAGEN 0.25% 31.01.22-25 | 1,3% | 100000 | 0,98 | EUR | 98 422 | 98 422 | 26/07/2024 |
UNION PACIFIC CORP | 0,7% | 258 | 240,36 | USD | 62 013 | 57 114 | 26/07/2024 |
Industrie | |||||||
EUR BEKAERT 2.75% 23.10.20-27 | 1,3% | 100000 | 0,96 | EUR | 98 139 | 98 139 | 26/07/2024 |
EUR BORGWARNER 19.05.21-31 1% | 1,1% | 100000 | 0,83 | EUR | 83 199 | 83 199 | 26/07/2024 |
EUR DOVER CORP 04.11.19-27 0.75% | 1,2% | 100000 | 0,92 | EUR | 92 795 | 92 795 | 26/07/2024 |
EUR DS SMITH PLC 26.07.17-24 1.375% | 2,6% | 200000 | 1,00 | EUR | 200 000 | 200 000 | 23/07/2024 |
EUR HUHTAMÄKI 4.25% 09.06.22-27 | 2,6% | 200000 | 1,00 | EUR | 202 078 | 202 078 | 26/07/2024 |
EUR MYTILINEOS FIN2.50% 01.12.19-24 | 2,6% | 200000 | 0,99 | EUR | 198 538 | 198 538 | 26/07/2024 |
EUR SMITHS GROUP 2% 23.02.17-27 | 1,9% | 150000 | 0,96 | EUR | 145 630 | 145 630 | 26/07/2024 |
USD KEYSIGHT TECH.30.10.15-24 4.55% | 3,6% | 300000 | 1,00 | USD | 302 369 | 278 482 | 25/07/2024 |
AALBERTS | 0,0% | 0 | 36,10 | EUR | 0 | 0 | 26/07/2024 |
SCHNEIDER ELECTRIC | 1,6% | 548 | 219,55 | EUR | 120 313 | 120 313 | 26/07/2024 |
Chimie | |||||||
EUR BRENNTAG FIN 27.09.17-25 1.125% | 1,3% | 100000 | 0,97 | EUR | 97 964 | 97 964 | 26/07/2024 |
EUR IMCD NV 26.03.18-25 2.5% | 3,9% | 300000 | 0,99 | EUR | 299 917 | 299 917 | 26/07/2024 |
EUR PPG IND 1.875% 25.05.22-1.6.25 | 1,3% | 100000 | 0,98 | EUR | 98 718 | 98 718 | 26/07/2024 |
Pharmacie/Medical | |||||||
EUR DANAHER 2.50% 30.03.20-30 | 1,3% | 100000 | 0,97 | EUR | 97 515 | 97 515 | 26/07/2024 |
EUR THERMO FISHER 16.03.17-27 1.45% | 1,3% | 100000 | 0,96 | EUR | 96 258 | 96 258 | 26/07/2024 |
USD EDWARD LIFE 4.30% 15.06.18-28 | 1,8% | 150000 | 0,97 | USD | 146 718 | 135 127 | 26/07/2024 |
DANAHER | 0,9% | 287 | 273,91 | USD | 78 612 | 72 402 | 26/07/2024 |
EUROFINS SCIENTIFIC | 0,0% | 0 | 53,64 | EUR | 0 | 0 | 26/07/2024 |
MEDTRONIC | 0,8% | 798 | 78,70 | USD | 62 803 | 57 841 | 26/07/2024 |
NOVO NORDISK | 0,9% | 568 | 883,90 | DKK | 502 055 | 67 275 | 26/07/2024 |
SONOVA HOLDING | 0,6% | 178 | 267,00 | CHF | 47 526 | 49 560 | 26/07/2024 |
UNITEDHEALTH GROUP | 1,0% | 154 | 569,72 | USD | 87 737 | 80 806 | 26/07/2024 |
Opérateurs Télécom | |||||||
EUR EMIRATES TELE 2.75% 18.06.14-26 | 1,3% | 100000 | 0,98 | EUR | 98 444 | 98 444 | 26/07/2024 |
Holding | |||||||
EUR EQT 2.375% 06.04.22-28 | 1,2% | 100000 | 0,95 | EUR | 95 679 | 95 679 | 16/07/2024 |
ACKERMANS VAN HAAREN | 0,4% | 191 | 174,90 | EUR | 33 406 | 33 406 | 26/07/2024 |
BERKSHIRE HATHAWAY CL B | 1,6% | 302 | 437,66 | USD | 132 173 | 121 732 | 26/07/2024 |
EXOR NV | 1,6% | 1287 | 93,05 | EUR | 119 755 | 119 755 | 26/07/2024 |
SOFINA | 0,3% | 112 | 218,00 | EUR | 24 416 | 24 416 | 26/07/2024 |
Utilities | |||||||
EUR FLUVIUS SYSTEM 23.06.17-25 2% | 1,3% | 100000 | 0,98 | EUR | 98 316 | 98 316 | 26/07/2024 |
Construction | |||||||
EUR HORNBACH 3.25% 25.10.19-26 | 2,6% | 200000 | 0,98 | EUR | 200 922 | 200 922 | 26/07/2024 |
Gouvernement | |||||||
EUR IGNITIS 2% 14.07.17-27 | 1,2% | 100000 | 0,93 | EUR | 92 871 | 92 871 | 26/07/2024 |
EUR OLO 0% 7.04.20-22.10.27 | 1,2% | 100000 | 0,92 | EUR | 91 760 | 91 760 | 24/07/2024 |
Services | |||||||
EUR METSA BOARD 29.09.17-27 2.75% | 1,9% | 150000 | 0,97 | EUR | 149 204 | 149 204 | 26/07/2024 |
EUR PRICELINE 23.09.14-24 2.375% | 1,3% | 100000 | 0,99 | EUR | 101 399 | 101 399 | 26/07/2024 |
Technologie | |||||||
EUR NOKIA 2% 11.03.19-26 | 2,2% | 170000 | 0,97 | EUR | 166 287 | 166 287 | 26/07/2024 |
EUR TELEFONAKTIEBOL.26.5.21-29 1% | 1,1% | 100000 | 0,87 | EUR | 87 330 | 87 330 | 26/07/2024 |
EUR UBISOFT 0.878% 24.11.20-27 | 2,2% | 200000 | 0,86 | EUR | 172 900 | 172 900 | 26/07/2024 |
USD ALPHABET 1.1% 05.08.20-15.08.30 | 1,5% | 150000 | 0,83 | USD | 124 973 | 115 100 | 24/07/2024 |
USD MICRON TECHN 06.02.19-26 4.975% | 2,4% | 200000 | 1,00 | USD | 203 966 | 187 853 | 26/07/2024 |
USD NVIDIA 1.55% 15.06.21-28 | 1,6% | 150000 | 0,90 | USD | 134 956 | 124 295 | 24/07/2024 |
ACCENTURE PLC CLASS A | 0,8% | 212 | 328,46 | USD | 69 634 | 64 132 | 26/07/2024 |
ADOBE | 1,0% | 150 | 542,54 | USD | 81 381 | 74 952 | 26/07/2024 |
ALPHABET INC class C | 2,2% | 1072 | 168,66 | USD | 180 804 | 166 520 | 26/07/2024 |
APPLE COMPUTER | 1,1% | 429 | 218,12 | USD | 93 573 | 86 181 | 26/07/2024 |
ASML HOLDING | 1,3% | 121 | 820,50 | EUR | 99 281 | 99 281 | 26/07/2024 |
ASSA ABLOY AB -B- | 1,3% | 3645 | 316,50 | SEK | 1 153 643 | 98 308 | 26/07/2024 |
CHECK POINT SOFTW.TECHN. | 1,4% | 627 | 182,74 | USD | 114 578 | 105 526 | 26/07/2024 |
CISCO SYSTEMS | 0,8% | 1363 | 47,89 | USD | 65 267 | 60 111 | 26/07/2024 |
FORTINET | 0,4% | 600 | 57,00 | USD | 34 200 | 31 498 | 26/07/2024 |
MASTERCARD | 0,6% | 123 | 438,18 | USD | 53 896 | 49 638 | 26/07/2024 |
MICROSOFT | 1,7% | 343 | 425,45 | USD | 145 929 | 134 401 | 26/07/2024 |
PAYCHEX | 0,6% | 375 | 125,75 | USD | 47 156 | 43 431 | 26/07/2024 |
TAIWAN SEMICONDUCTOR | 1,3% | 650 | 161,94 | USD | 105 261 | 96 945 | 26/07/2024 |
VEEVA SYSTEMS -CLASS A | 0,4% | 156 | 192,43 | USD | 30 019 | 27 648 | 26/07/2024 |
VISA | 0,6% | 205 | 259,46 | USD | 53 189 | 48 987 | 26/07/2024 |
Acier/Non-ferreux | |||||||
EUR SMURFIT KAP 2.75% 01.02.15-25 | 1,3% | 100000 | 0,99 | EUR | 100 207 | 100 207 | 26/07/2024 |
EUR VOESTALPINE 1.75% 10.04.19-26 | 1,3% | 100000 | 0,96 | EUR | 96 908 | 96 908 | 16/07/2024 |
NEWMONT CORPORATION | 0,9% | 1576 | 46,73 | USD | 73 646 | 67 828 | 26/07/2024 |
Consommation/Luxe | |||||||
eur steilmann 7% 09.03.15-17 | 0,0% | 50000 | 0,01 | EUR | 290 | 290 | 26/07/2024 |
eur steilmann 7% 23.09.14-18 | 0,0% | 50000 | 0,00 | EUR | 180 | 180 | 26/07/2024 |
BOOKING HOLDINGS | 1,1% | 25 | 3 700,99 | USD | 92 525 | 85 215 | 26/07/2024 |
LVMH | 1,3% | 150 | 663,10 | EUR | 99 465 | 99 465 | 26/07/2024 |
MONCLER | 0,6% | 879 | 56,48 | EUR | 49 646 | 49 646 | 26/07/2024 |
Fonds d'actions | |||||||
H2O ALLEGRO SP-IC | 0,0% | 10 | 0,00 | EUR | 0 | 0 | 29/09/2023 |
Alimentation | |||||||
ANHEUSER-BUSCH INBEV | 1,1% | 1480 | 56,16 | EUR | 83 117 | 83 117 | 26/07/2024 |
COCA COLA CO | 0,4% | 517 | 67,05 | USD | 34 665 | 31 926 | 26/07/2024 |
HERSHEY FOODS | 0,6% | 246 | 193,53 | USD | 47 608 | 43 847 | 26/07/2024 |
NESTLE SA | 0,3% | 260 | 87,92 | CHF | 22 859 | 23 838 | 26/07/2024 |
Financier | |||||||
BANK OF AMERICA CORP. | 1,0% | 2023 | 41,67 | USD | 84 298 | 77 639 | 26/07/2024 |
KBC GROEP | 0,7% | 758 | 71,14 | EUR | 53 924 | 53 924 | 26/07/2024 |
MOODY'S CORP | 1,4% | 262 | 448,75 | USD | 117 573 | 108 284 | 26/07/2024 |
MSCI | 1,1% | 175 | 540,55 | USD | 94 596 | 87 123 | 26/07/2024 |
Vous payez ces frais pour couvrir le fonctionnement quotidien du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais limitent le potentiel de croissance de votre investissement.
Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.
Frais d'entrée | Maximum 3% |
---|---|
Frais de sortie | Non applicables |
Changement de compartiment | 2%. Il s'agit du montant maximum qui peut être déduit de votre argent déduit avant d'être investi. |
Swing Pricing | Maximum 4% |
Frais de gestion et autres frais administratifs ou de fonctionnement | 2% |
---|---|
Coûts de transaction du portefeuille | 0;5% |
Commission de performance | Non applicables |
---|
Swing pricing: Un mécanisme qui permet au compartiment de régler les frais de transaction découlant de souscriptions et de rachats importants par les investisseurs entrants et sortants. Grâce à ce mécanisme, les investisseurs existants ne doivent plus supporter indirectement les coûts de transaction, puisque ces coûts seront désormais réglés directement dans la VNI et supportés par les investisseurs entrants et sortants.
Remarques
Pour plus d'informations sur les frais, veuillez vous référer à la section " Frais " du prospectus.
Juillet 2023
Malgré un début quelque peu hésitant, le mois de juillet s'est avéré être un mois d'été ensoleillé sur les marchés des actions, les principaux indices boursiers se dirigeant vers de nouveaux niveaux records en tandem et sans inquiétude. Le Stoxx 600 européen et le S&P 500 américain étaient tous deux à moins de cinq pour cent de nouveaux records historiques à la fin du mois de juillet. Comme nous l'avons souligné à plusieurs reprises au cours des mois précédents, les économies européenne et américaine restent plus résistantes que prévu malgré les fortes hausses des taux d'intérêt. Dans leur lutte contre l'inflation, les banquiers centraux ont donc toute latitude pour continuer à resserrer leur politique monétaire. Toutefois, l'indice de base des dépenses de consommation des ménages aux États-Unis, la mesure de l'inflation privilégiée par la Réserve fédérale, a baissé d'environ un demi-point de pourcentage à 4,1% sur une base mensuelle en juin. En outre, le taux de chômage est tombé à 3,6% le même mois et le produit intérieur brut a augmenté de 2,6% en glissement annuel au deuxième trimestre. Les ingrédients idéaux pour alimenter les espoirs d'un "atterrissage en douceur", où la position hawkish des banquiers centraux ne doit pas nécessairement s'accompagner d'une détérioration de l'économie.
Conformément aux attentes générales, la Fed a relevé son taux directeur de 25 points de base à la fin du mois de juillet pour le porter à un niveau compris entre 5,25% et 5,50%. Dans ses commentaires d'accompagnement, le président Powell a déclaré que les futures décisions de politique monétaire dépendront des données, ce qui signifie simplement que le président de la Fed veut savoir quelles cartes il a en main avant de décider de ce qu'il va en faire. Le lendemain, la Banque centrale européenne a relevé le taux de dépôt européen de 25 points de base pour atteindre le niveau record de 3,75% atteint en 2000. Avec les mots "Un peut-être décisif", la présidente Lagarde a également laissé planer une incertitude confiante sur les marchés financiers, les laissant quelque peu dans le noir quant aux futures décisions politiques jusqu'au prochain conclave de la BCE en septembre. Une nouvelle hausse des taux suivra-t-elle? Pas nécessairement, mais peut-être. Pour la première fois depuis des mois, Mme Lagarde semble laisser la porte entrouverte à une hausse des taux d'intérêt. Les marchés boursiers n'ont pas été découragés dans les derniers jours de juillet par une croissance économique plus élevée que prévu de 0,3% (en glissement trimestriel) pour la zone euro et par le taux d'inflation de base de l'Europe de 5,5%, qui n'a de nouveau pas baissé.
Le compartiment a enregistré des gains importants au cours du mois dernier. La meilleure performance a été réalisée par l'obligation EUR Ukraine 4,375% 27.01.20-32, avec une hausse d'environ 35%. En outre, les actions Sofina (+ 14%), Union Pacific Corp (+ 13,4%), Adobe (+ 11,7%), Bank Of America Corp (+ 11,5%), Activision Blizzard (+ 10%), Alphabet Inc Class C (+ 10%), Booking Holdings (+ 10%), CVS Health Corp (+ 8%) et Eurofins Scientific (+ 7,6%) ont également enregistré de fortes hausses.
Si l'on examine la liste des titres les moins performants, on constate qu'il s'agit essentiellement de baisses modérées au cours du mois écoulé. La performance la plus faible a été réalisée par les actions de SS&C Technologies, avec une baisse d'environ 3,9%. Par ailleurs, la performance du compartiment a été quelque peu freinée par les actions Schneider Electric (- 2,7%), Taiwan Semiconductor (- 1,8%), LVMH (- 1,7%), ASML Holding (- 1,6%), Microsoft (- 1,4%), Roche Holding Genuss. (- 1,1%) et Medtronic (- 0,4%). Les obligations USD Treasury 1.625% 15.11.21-05.31 (- 0,7%) et EUR Stora Enso 2.50% 21.03.18-28 (- 0,2%) ont également contribué négativement au résultat.
Des obligations EUR Nasdaq 1,75% 28.03.19-29 et USD Treasury 1,632% 31.01.22-24 ont été vendues, ainsi que des actions Open Text.
Le compartiment a réalisé une performance non annualisée de 1,47% pour le mois de juillet.
Document essentiel d'information sur la base des données du 2 janvier 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Rapport semestriel (en néerlandais) sur la base des données du 30 juin 2023
Rapport annuel (en néerlandais) sur la base des données du décembre 2022
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