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Le Quartz Balanced FoF investit principalement dans des actions d'autres fonds communs de placement. Ces fonds investissent à leur tour dans actions et obligations diversifiées à l'échelle mondiale afin d'offrir aux investisseurs un placement diversifié.
Source : Dierickx Leys Private Bank, ces rendements historiques ne garantissent pas les rendements futurs.
| Rendement cumulatif depuis le 01/01/2025 | -27,20% |
|---|---|
| 1 année | -38,85% |
| 2 année | -28,92% |
| 3 année | -23,08% |
| 5 année | -12,77% |
| Rendement depuis la création | -3,42% |
Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank
| Volatilité (3 ans) | 11,56% per 28/02/2025 |
|---|---|
| Ratio de Sharpe (3 ans) | - 1,70 per 28/02/2025 |
! Pour l'indicateur de risque, on suppose que vous conservez le produit pendant 5 ans.
Le risque réel peut varier considérablement si vous vendez le produit avant la fin de la période et si vous récupérez moins d'argent.
L'indicateur synthétique de risque est une indication du niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres produits. Il indique la probabilité que les investisseurs perdent sur le produit en raison de l'évolution du marché ou parce qu'il n'y a pas d'argent pour le paiement.
Nous avons classé ce produit dans la classe 3 sur 7, c'est-à-dire une classe de risque moyenne-faible. Cela signifie que les pertes potentielles sur les performances futures sont estimées moyennes à faibles et que la probabilité que nous ne soyons pas en mesure de vous payer en raison d'un marché défavorable est faible.
Les risques suivants peuvent ne pas être reflétés (de manière adéquate) par l'indicateur ci-dessus :
Ce produit n'étant pas protégé contre les performances futures du marché, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement. Si nous ne pouvons pas vous payer ce qui vous est dû, vous pourriez perdre la totalité de votre investissement.
| Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. | 3% |
|---|---|
| Frais de sortie | / |
| Frais courants en % par année | 6,7% |
| Création | 6 avril 2006 |
|---|---|
| Échéance | aucune |
| Catégorie | mixte |
| Souscription minimale | 1.000 euro |
| Souscription/remboursement | Tous les jours ouvrables bancaires belges jusqu'à 17 heures |
| Publication des valeurs d'inventaire | De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be |
| Précompte mobilier | Taxe sur les opérations boursières | |
|---|---|---|
| Parts de distribution | 30% sur les dividendes versés | aucune |
| Parts de capitalisation | 30% sur la différence positive entre le TIS belge (Taxable Income per Share) à la vente et le TIS belge à l'achat, en raison de plus de 10% d'actifs porteurs d'intérêts | 1,32% met een maximum van 4.000 EUR bij uittreding |
Ce régime fiscal s'applique à l'investisseur non professionnel moyen, personne physique et résident belge.
TIS : Taxable Income per Share (revenu imposable par action). Il s'agit de la somme des intérêts, des plus-values et des moins-values acquises par le compartiment sur les investissements en obligations et en liquidités.
| Répartition des actifs | % en Port | Valeur en euros |
|---|---|---|
| Obligations | 18,8% | 11 735 |
| Fonds | 38,9% | 24 297 |
| Trackers | 26,0% | 16 209 |
| Liquidités | 16,3% | 10 172 |
| Total en euros | 100,0% | 62 413 |
| Devise | Change | Vue | Épargne | Titres | Total en euros | % Total |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 10 172 | 0 | 47 003 | 57 175 | 91,6% | |
| USD | 0,8793 | 0 | 0 | 5 957 | 5 238 | 8,4% |
| Total en euros | 62 413 | |||||
| Capitalisation | 47.49 EUR |
| Distribution | 30.59 EUR |
Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.
Certains OPC inclus dans ce portefeuille peuvent ne pas être offerts au public en Belgique. Veuillez consulter votre conseiller financier.
| % en Port | Nombre | Cours | Devise | Valeur en devise | Valeur en euros | Date de cours | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Gouvernement | |||||||
| EUR EU 0% 06.07.21-26 | 18,8% | 12000 | 0,98 | EUR | 11 735 | 11 735 | 28/04/2025 |
| Fonds obligataire | |||||||
| DIERICKX LEYS FD II BOND CORP C dis | 13,1% | 9 | 908,49 | EUR | 8 176 | 8 176 | 29/04/2025 |
| Fonds d'actions | |||||||
| DIERICKX LEYS FD III LOW VOLAT.EQ R | 13,2% | 38 | 216,82 | EUR | 8 239 | 8 239 | 28/04/2025 |
| H2O ALLEGRO SP-IC | 0,0% | 2 | 0,00 | EUR | 0 | 0 | 29/09/2023 |
| Fonds mixte | |||||||
| DIERICKX LEYS FD III PATRIMOINE kap | 12,6% | 71 | 111,01 | EUR | 7 882 | 7 882 | 28/04/2025 |
| Trackers | |||||||
| ISHARES EUROPE 600 CONSTR.& MAT. | 8,9% | 69 | 80,17 | EUR | 5 532 | 5 532 | 30/04/2025 |
| L&G CYBER SECURITY ETF | 7,0% | 178 | 24,50 | EUR | 4 361 | 4 361 | 29/04/2025 |
| L&G CYBER SECURITY ETF | 1,7% | 44 | 24,50 | EUR | 1 078 | 1 078 | 29/04/2025 |
| SPDR WORLD MATERIALS | 8,4% | 98 | 60,79 | USD | 5 957 | 5 238 | 29/04/2025 |
Vous payez ces frais pour couvrir le fonctionnement quotidien du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais limitent le potentiel de croissance de votre investissement.
Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.
| Frais d'entrée | Maximum 3% |
|---|---|
| Frais de sortie | Non applicables |
| Changement de compartiment | Max. 3% moins la commission de placement déjà payée. Toutefois, la commission de placement totale pour les changements de compartiment ne peut jamais dépasser 2 %. |
| Maximum 4% |
| Frais de gestion et autres frais administratifs ou de fonctionnement | 6,7% |
|---|---|
| Coûts de transaction | 0% |
| Commission de performance | Jaarlijks 10,00% op het in het boekjaar behaalde |
|---|
Swing pricing : Mécanisme qui permet au compartiment de régler les frais de transaction découlant de souscriptions et de rachats importants par les investisseurs entrants et sortants. Grâce à ce mécanisme, les investisseurs existants ne doivent plus supporter indirectement les coûts de transaction, puisque ces coûts sont désormais réglés directement dans la VNI et supportés par les investisseurs entrants et sortants.
Pour plus d'informations sur les frais, y compris sur les commissions de performance et leur mode de calcul, veuillez consulter le prospectus à l'adresse suivante : www.dierickxleys.be.
Février 2025
L’ouragan Trump incite les investisseurs à se mettre à l’abri
Les marchés boursiers européens ont réussi à creuser l’écart avec Wall Street en février. Dans un contexte de forte incertitude et de craintes de stagflation, alimentées par les politiques provocatrices de Donald Trump, les investisseurs se sont clairement tournés vers les valeurs refuges.
Par conséquent, le prix de l’or a atteint de nouveaux records, tandis que les rendements américains à 10 ans ont baissé d’environ 32 points de base pour atteindre environ 4,2%. Sur les marchés boursiers, les secteurs sensibles à la conjoncture ont cédé face aux secteurs plus défensifs. Compte tenu du contraste marqué avec les années précédentes, la performance boursière décevante des grands acteurs technologiques a d’autant plus attiré l’attention.
Cette approche « risk-off » (réduction des risques) était la conséquence directe de la fermeté du président américain sur la scène internationale. Ce qui a particulièrement retenu l'attention, c’est l’attitude apparemment pro-Kremlin de Trump lors des « pourparlers de paix » qu’il avait lancés entre l’Ukraine et la Russie, ainsi que l’escalade supplémentaire des guerres commerciales qui, en plus du Canada, du Mexique et de la Chine, touchent désormais le continent européen.
Avec l’entrée en vigueur, début mars, de droits de douane sur les importations en provenance des voisins du nord et du sud des États-Unis, Donald Trump montre également que toute menace n’est pas qu’un bluff tactique dans le contexte des négociations.
Les événements géopolitiques susmentionnés ont entraîné une baisse significative et inattendue de la confiance des consommateurs américains. Les consommateurs freinent leurs dépenses, anticipant d’une part une réduction des dépenses publiques et d’autre part une inflation plus élevée, toutes deux étant des conséquences directes de la politique de Donald Trump.
Les entreprises ont également eu du mal à prendre des décisions concernant leurs projets dans un environnement très incertain, ce qui s’est également reflété dans la forte baisse de l’indice des directeurs d’achat de l’industrie des services aux États-Unis. Compte tenu de la nature inflationniste des droits d’importation, la Réserve fédérale pourrait maintenir ses taux d’intérêt à un niveau stable pendant un certain temps, tandis que la Banque centrale européenne continuera d’assouplir sa politique monétaire. Quoi qu’il en soit, nous restons clairement dans une période volatile.
Principalement des hausses au cours du dernier mois. La meilleure performance a été réalisée par le fonds Ishares Europe 600 Constr.& Mat., en hausse d’environ 4,7%. L’obligation Eur Eu 0% 06.07.21-26 a également contribué positivement au résultat (+ 0,6%). Les fonds Dierickx Leys Fd III Low Volat.Eq R (+ 3,8%), Spdr World Materials (+ 2,8%), Dierickx Leys Fd II Bond Corp C Dis (+ 0,4%) et Dierickx Leys Fd III Patrimoine Kap (+ 0,2%) ont également contribué positivement au résultat.
La performance la plus faible a été enregistrée par le fonds L&G Cyber Security Etf, en baisse d’environ 5%. L’obligation EUR EFSF 0% 15.07.20-15.10.25 a été ajoutée au portefeuille.
Le compartiment a réalisé un rendement non annualisé de - 5,07%.
Document essentiel d'information sur la base des données du 2 janvier 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2024
Rapport annuel (en néerlandais) sur la base des données du décembre 2022
Rapport mensuel sur la base des données du 28 février 2025
Politique de rémunération - 14 mars 2023
Avis de convocation aux actionnaires dd 4 juillet 2024
Projet commun de fusion
Information concernant les fusions proposées
Avis de convocation aux actionnaires dd 17 avril 2025
Rapport du Conseil d'Administration (en néerlandais) sur la liquidation des compartiments Quartz Balanced FoF, Best of World et Capitam
Rapport à l'assemblée générale extraordinaire (en néerlandais) sur l'état de l'actif et du passif établi dans le cadre de la dissolution volontaire des compartiments Capitam, Best of World et Quartz Balanced FoF de la sicav Dierickx Leys Fund III NV
Le document d'informations clés (DIC) explique divers aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont tenus de vous remettre ce document avant que vous n'investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations sur l'objectif d'investissement, la stratégie d'investissement, les coûts, les gestionnaires de fonds et l'indicateur de risque.
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