Transparant B Bond Société de gestion: CADELAM SA Un compartiment de la sicav belge TRANSPARANT B (OPC)

Description du compartiment

Le fonds investit dans des titres à revenu fixe avec cote de crédit élevée, en particulier des obligations et des instruments du marché monétaire, principalement en euros, émis par tous les types d’émetteurs avec une cote de crédit supérieure à BBB+ chez Standard & Poor's ou chez Fitch ou Baa1 chez Moody's. Grâce à une distribution adéquate, la plupart des risques sont neutralisés. Les intérêts sont réinvestis. Le but est de s'approcher ou de dépasser le rendement du marché des obligations d’état. Le fonds peut faire appel à des dérivés financiers dans une mesure limitée. Le fonds peut investir au total maximum 10% de ses propres actifs en droits de participation dans d'autres OPC.

Performance historique par année calendrier

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.

Consultez la valeur d’inventaire nette actuelle

Performances historiques jusqu’au 22/06/2018

Rendement cumulatif depuis le 01/01/2018 -0,31%
1 année -0,78%
2 année -0,65%
3 année 0,02%
5 année 0,58%
Rendement depuis la création 1,93%

Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Pour la retenue du précompte mobilier sur le dividende des parts de distribution. Source: Dierickx Leys Private Bank

Profil de risque

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ratio's

Volatilité (3 ans) 1,01
Ratio de Sharpe (3 ans) -0,05

Consultez la composition

Cet indicateur synthétique donne la volatilité historique du compartiment sur une période de 5 ans (risque du marché). Les données historiques, utilisées pour le calcul de cet indicateur synthétique, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur du compartiment. Il n’est pas possible de garantir que la catégorie de risque et de rendement restera inchangée. Le compartiment appartient à cette catégorie car le fonds investit essentiellement dans des obligations d’entreprises, de sorte telle que le risque que la valeur du portefeuille fluctue considérablement est moindre. Autres risques d'intérêt essentiel pour le compartiment et qui ne sont pas (suffisamment) représentés par l'indicateur synthétique : Risque d'inflation : Le fonds contient un portefeuille d'obligations et d'instruments du marché monétaire. Ce portefeuille est soumis à un risque d’inflation moyen car une inflation supérieure entraîne généralement un intérêt supérieur, ce qui est négatif pour les cours obligataires.

Frais

Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. 1,50%
Frais de sortie 0,00%
Frais courants en % par année 1,10%

Tous les frais en détail

Autres données clés

Création 27 novembre 2007
Échéance aucune
Catégorie Obligaties
Souscription minimale par unité
Souscription/remboursement tout jour ouvrable belge jusqu'a 16h
Publication des valeurs d'inventaire De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be
Précompte mobilier Taxe sur les opérations boursières
Parts de distribution 30% sur les dividendes versés aucune
Parts de capitalisation 30% sur la différence positive sur le TIS à la vente moins le TIS à l'achat 1,32% à la sortie (maximum 4.000 € par transaction)

Politique d’investissement

  • Le fonds investit dans des titres à rendement fixe, d’une solvabilité élevée, notamment des obligations et instruments du marché monétaire, essentiellement en euros, émis par tous les types d'émetteurs présentant la solvabilité mentionnée ci-dessous. Grâce à une répartition adéquate, la plupart des risques sont neutralisés. Les intérêts sont réinvestis. Le but est de se rapprocher du rendement du marché d’obligations publiques ou de le dépasser. 

  • La solvabilité des obligations doit être supérieure au rating BBB+ chez Standard & Poor’s ou chez Fitch ou Baa1 chez Moody’s. 

  • Le fonds peut, dans une mesure limitée, utiliser des dérivés financiers. D’une part, cette restriction implique que des dérivés financiers peuvent être utilisés pour contribuer à la réalisation des objectifs de placement (par exemple, pour renforcer ou réduire l’exposition à l’un ou à plusieurs segments de marché). D’autre part, des dérivés financiers peuvent être utilisés pour supprimer la sensibilité du portefeuille à une donnée de marché déterminé (telle que la couverture d’un risque de cours de change ou la protection contre les marchés en baisse). 

  • Le fonds peut investir à concurrence de maximum 10% de ses actifs propres dans des droits de participation dans d’autres organismes de placement collectif. 

  • Vous pouvez souscrire chaque jour ouvrable bancaire à des titres participatifs du fonds ou en obtenir le remboursement sur simple demande. 

  • Les parts de capitalisation n’allouent aucun dividende. Le résultat annuel est capitalisé (ou réinvesti). 

  • Les parts de distribution allouent chaque année un dividende, pour autant toutefois que les résultats du fonds le permettent.

Autres caractéristiques spécifiques :

  • Recommandation : ce fonds est le mieux adapté pour des investisseurs qui ont l’intention de prélever leur argent dans les 5 ans.

Répartition des types de composants

Répartition des actifs % en Port Valeur en euros
Obligations 79,9% 19 249 012
Liquidités 20,1% 4 841 542
Total en euros 100,0% 24 090 554

Réparation des devises

Devise Change Vue Épargne Titres Total en euros % Total
EUR 4 841 542 0 19 249 012 24 090 554 100,0%
Total en euros 4 841 542 0 19 249 012 24 090 554

Valeur d’inventaire nette actuelle sur 22/06/2018

Transparant B Bond cap

Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.

% en Port Nombre Cours Devise Valeur en devise Valeur en euros Date de cours
Industrie
EUR 3M 08.11.13-15.11.21 1.875% 2,2% 500000 1,06 EUR 536 952 536 952 22/06/2018
EUR ATLAS COPCO 15.03.12-19 2.625% 2,6% 600000 1,02 EUR 616 281 616 281 22/06/2018
EUR HONEYWELL 22.2.16-21.2.20 0.65% 2,1% 500000 1,01 EUR 506 604 506 604 22/06/2018
Alimentation
EUR AB INBEV 31.03.14-30.09.21 1.95 2,2% 500000 1,06 EUR 537 559 537 559 22/06/2018
EUR COCA-COLA 22.09.14-22 1.125% 2,6% 600000 1,04 EUR 628 204 628 204 22/06/2018
EUR NESTLE 02.05.13-04.05.20 1.25% 2,1% 500000 1,03 EUR 513 590 513 590 25/06/2018
EUR NESTLE 12.09.12-22 1.75% 1,8% 400000 1,07 EUR 433 045 433 045 25/06/2018
EUR UNILEVER 05.08.13-20 1.75% 2,2% 500000 1,04 EUR 527 417 527 417 22/06/2018
Financier
EUR ALLIANZ FIN 14.02.12-22 3.50% 2,4% 500000 1,12 EUR 567 331 567 331 22/06/2018
EUR BNPP 23.08.12-19 2.50% 2,2% 500000 1,03 EUR 525 979 525 979 22/06/2018
EUR CFF 05.11.10-20 3.50% 1,8% 400000 1,09 EUR 444 059 444 059 22/06/2018
EUR GECC 18.06.12-19 2.875% 3,0% 700000 1,03 EUR 720 406 720 406 25/06/2018
EUR ING BANK 24.06.14-13.12.19 1.25 1,7% 400000 1,02 EUR 410 818 410 818 22/06/2018
EUR KFW 20.01.09-21.01.19 3.875% 2,2% 500000 1,03 EUR 520 828 520 828 25/06/2018
EUR KFW 20.03.12-19 1.875% 2,1% 500000 1,02 EUR 511 191 511 191 25/06/2018
EUR NAB 08.08.12-22 2.75% 2,3% 500000 1,10 EUR 560 742 560 742 22/06/2018
EUR NAB 12.11.13-20 2% 2,2% 500000 1,05 EUR 529 814 529 814 22/06/2018
EUR NORDEA BANK 29.06.10-20 4% 2,3% 500000 1,08 EUR 560 681 560 681 22/06/2018
EUR RABOBANK NED 17.10.11-18 3.50% 2,2% 500000 1,01 EUR 517 984 517 984 25/06/2018
EUR WELLS FARGO 29.10.14-21 1.125% 2,1% 500000 1,03 EUR 516 933 516 933 22/06/2018
Technologie
EUR APPLE 10.11.14-22 1% 2,2% 500000 1,04 EUR 521 810 521 810 22/06/2018
EUR ORACLE 10.07.13-10.01.21 2.25% 2,2% 500000 1,06 EUR 535 066 535 066 25/06/2018
Pharmacie/Medical
EUR ASTRAZENECA 24.11.14-21 0.875% 2,1% 500000 1,02 EUR 513 603 513 603 22/06/2018
EUR JOHN.&JOHN.06.11.07-19 4.75% 1,8% 400000 1,07 EUR 439 465 439 465 22/06/2018
EUR MERCK & CO 15.10.14-21 1.125% 2,2% 500000 1,03 EUR 520 099 520 099 22/06/2018
EUR ROCHE FIN 23.03.12-25.06.18 2% 2,1% 500000 1,00 EUR 500 100 500 100 22/06/2018
Chimie
EUR BASF 01.10.12-18 1.50% 1,3% 300000 1,00 EUR 304 612 304 612 22/06/2018
EUR BASF 15.11.17-27 0.875% 1,2% 300000 0,97 EUR 292 837 292 837 25/06/2018
Holding
EUR BERKSHIRE 16.03.15-23 0.75% 2,1% 500000 1,01 EUR 507 688 507 688 22/06/2018
Acier/Non-ferreux
EUR BHP 29.05.12-29.11.18 2.125% 2,5% 600000 1,01 EUR 613 086 613 086 22/06/2018
Energie
EUR EDF 27.11.13-27.04.21 2.25% 2,2% 500000 1,06 EUR 533 368 533 368 22/06/2018
EUR TOTAL CAP 12.07.16-23 0.25% 2,9% 700000 1,00 EUR 698 308 698 308 22/06/2018
Gouvernement
EUR EIB 18.10.11-15.10.18 2.50% 4,2% 1000000 1,00 EUR 1 017 129 1 017 129 25/06/2018
EUR EUROP UNION 06.10.11-18 2.375% 2,1% 500000 1,00 EUR 508 489 508 489 25/06/2018
EUR LAWI 20.05.14-22 1.25% 4,4% 1000000 1,06 EUR 1 056 933 1 056 933 22/06/2018

Les frais que vous payez sont destinés à couvrir les frais de gestion du fonds, y compris les frais de marketing et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de votre placement.

Remarques:

  • Les indemnités d’entrée et de sortie mentionnées sont des montants maximums. Dans certains cas, il se pourrait que des frais inférieurs soient facturés. Contactez votre conseiller financier ou votre distributeur pour les indemnités réelles d’entrée et de sortie.

  • Les frais courants sont basés sur les dépenses durant l’année civile écoulée qui s’est terminée le 31 décembre 2016. Ce chiffre peut varier d’année en année. Il s’entend hors frais de transaction du portefeuille.

Pour des informations détaillées concernant les frais et les indemnités, nous vous renvoyons au paragraphe « Provisions et frais » du prospectus.

Février 2018

La forte hausse de l'intérêt à court et à long terme au cours du premier mois de cette année pour la zone euro ne s'est pas poursuivie en février. Le taux d'intérêt est resté inchangé. Les chiffres de l'inflation ont été plus faibles que prévu, ce qui a apporté un certain calme sur les marchés. L'inflation dans la zone euro était de 1,2% en février. C'est le troisième mois consécutif que l'inflation baisse. La stabilité des prix est la tâche principale de la Banque centrale européenne (BCE). Celle-ci vise une inflation de moins de 2% de telle sorte que la BCE ne doive pas augmenter les taux d’intérêt.

La hausse des taux à court terme en Amérique n'est pas surprenante. L'économie américaine fait depuis un certain temps déjà mieux que l'économie européenne. En conséquence, le taux de chômage est à son niveau le plus bas depuis 17 ans. Cela conduira à des salaires plus élevés qui donneront lieu à leur tour à une augmentation du niveau général des prix. Nous supposons donc que la FED va placer le taux d'intérêt à court terme au-dessus des 2%.

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Rapport mensuel sur la base des données du 31 mars 2018

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Ce document explique divers aspects du fonds, dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont dans l’obligation de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations concernant l’objectif et la stratégie de placement, les frais, les gestionnaires du fonds et le profil de risque.

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Informations pratiques

Ce document contient uniquement des informations publicitaires basées sur les caractéristiques du produit. Le client doit lire avant toute souscription le KIID (informations essentielles pour l'investisseur), le prospectus et le dernier rapport périodique gratuitement mis à disposition sur www.dierickxleys.be et dans les agences de Dierickx Leys Private Bank.

  • Pour toute information complémentaire, veuillez former le + 32 3 241 09 99.

  • Pour toute réclamation, veuillez vous adresser à legal@dierickxleys.be.

  • Vous pouvez également vous adresser au service de médiation pour le secteur financier à l'adresse ombudsman@ombudsfin.be.

  • Ces informations sont soumises au droit belge et seuls les tribunaux belges sont compétents.

  • Le terme « Fonds » peut faire référence à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d'une société (SICAV) ou d’un fonds commun de placement, mais aussi un compartiment d'une SICAV.

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